¿Cuál es el propósito general de acudir a un banco a retirar efectivo?
1. Gestión de efectivo de grandes cantidades
En cuanto al programa piloto de gestión de efectivo de grandes cantidades, el banco central ha emitido los documentos pertinentes. En la etapa inicial, se llevaron a cabo proyectos piloto en Zhejiang y Shenzhen, y ya se han llevado a cabo trabajos piloto relevantes.
Según los acuerdos de los departamentos pertinentes, la provincia de Zhejiang y la ciudad de Shenzhen también lanzarán el año pasado proyectos piloto de gestión de efectivo de grandes cantidades. Este piloto de gestión de efectivo de grandes cantidades tiene como objetivo simplemente gestionar retiros de efectivo de grandes cantidades de clientes individuales o corporativos, combatiendo así el lavado de dinero y otros delitos de efectivo de grandes cantidades.
Provincia de Zhejiang
Específicamente, las reglas de administración de efectivo para grandes cantidades del programa piloto de Zhejiang son que si una cuenta personal retira más de 300.000 yuanes y una cuenta unitaria supera los 500.000 yuanes, No sólo es necesario concertar cita previa, sino que también se debe realizar la correspondiente inscripción. Además, para algunas industrias especiales, como la venta mayorista y minorista provincial, las empresas de automóviles, las ventas de bienes raíces y otras industrias, se han elevado los estándares de cuotas, lo que se puede decir que es más humano.
Shenzhen
Para Shenzhen, el umbral para la gestión de efectivo de grandes cantidades es de 500.000 yuanes para cuentas de empresa y 200.000 yuanes para cuentas personales. En caso de superar este importe se requerirán las citas de inscripción correspondientes.
No hay mucho contenido de registro, principalmente completando el propósito del retiro, la fuente del depósito y otra información. A juzgar por el límite de retiro y el contenido completado, no afectará a la gente común. Sin embargo, si no programa una cita y se registra de acuerdo con la normativa, el proceso de retirada de efectivo no será tan sencillo.
Por supuesto, la gestión de grandes cantidades de efectivo actualmente sólo se está probando en unas pocas áreas y no se ha promovido en todo el país. Los gobiernos locales establecerán límites a las cuentas personales y corporativas en función de las condiciones locales reales para minimizar el impacto en la gente común.
2. El impacto de la gestión de grandes cantidades de efectivo
En muchos casos, las personas no utilizarán grandes cantidades de efectivo. Con la popularidad y penetración de los pagos móviles, cada vez hay menos lugares donde se puede utilizar efectivo en la vida diaria. A juzgar por los datos publicados por el banco central, el número de cajeros automáticos en todo el país disminuyó en más de 40.000 en el primer semestre de este año, lo que también refleja algunos problemas externos.
Si realmente necesitas utilizar una gran cantidad de fondos, también puedes optar por transferir dinero. En la actualidad, la banca móvil de algunos bancos admite una única transferencia de más de 500.000 o incluso más. Se cree que esta cantidad puede satisfacer las necesidades de transferencias de la mayoría de los ahorradores.
En caso de que el límite no sea suficiente, puedes acudir a una sucursal bancaria para transferir dinero, o solicitar al banco que aumente el límite de transferencia bancaria móvil. Desde una perspectiva de seguridad, transferir dinero puede ser más seguro que utilizar grandes cantidades de efectivo directamente.
Ahora, tras el lanzamiento del programa piloto de gestión de efectivo de grandes cantidades, no hay bancos de retiro de efectivo que cumplan el umbral de gestión y el registro debe realizarse con cita previa.