Estimados amigos de préstamos hipotecarios, han recibido un mensaje de texto del banco recordándoles la conversión del precio de referencia de los préstamos personales existente. Se te cayó el paquete.

La conversión de la hipoteca no es obligatoria y los prestatarios pueden elegir la tasa de interés fija original o convertirla a una tasa de interés LPR según sus necesidades. El alcance de esta conversión de lotes incluye 65438 préstamos personales para vivienda a tasa flotante emitidos antes del 1 de octubre de 2020, firmados pero no emitidos con referencia a la tasa de interés de referencia del préstamo (incluidos préstamos personales para vivienda comercial, excluidos los préstamos personales para vivienda del fondo de previsión y los préstamos del fondo de previsión) . préstamo subsidiado).

El método de valoración de la tasa de interés acordado en el contrato original se convierte en un precio de referencia basado en la LPR del período correspondiente. Desde el punto de conversión hasta la primera fecha de revisión (exclusiva), el nivel de la tasa de interés de ejecución es igual al último nivel de la tasa de interés de ejecución del contrato original.

Datos ampliados:

Ya sea tipo de interés fijo o LPR, existe riesgo de tipo de interés. Si el plazo del préstamo es corto y la tasa de interés de la hipoteca era alta antes, puede optar por convertirla a una tasa de interés LPR. Esto reducirá la tasa de interés hipotecaria mensual y le permitirá pagar por adelantado incluso si la LPR aumenta en el futuro. .

Para aquellos que tienen un préstamo a largo plazo y anteriormente tenían una tasa de interés de préstamo muy baja, pueden elegir una tasa de interés hipotecaria fija, que puede fijar el costo del pago mensual y organizar mejor los ingresos y gastos personales del hogar.

Diario del Pueblo en Línea - La fecha límite para la conversión de los tipos de interés hipotecarios será la conversión por lotes de las previsiones de los seis principales bancos estatales.