¿Cuáles son los problemas con los retiros frecuentes y los retiros de tarjetas bancarias personales?

La tarjeta bancaria se transfiere frecuentemente dentro y fuera de la cuenta. Si hay un gran flujo de agua y el banco lo supervisa para combatir el lavado de dinero, el estado de la tarjeta bancaria se ajustará a anormal. De acuerdo con las regulaciones contra el lavado de dinero del Banco Popular de China, si la cuenta experimenta con frecuencia "transferencias centralizadas, transferencias dispersas; transferencias dispersas, transferencias centralizadas", el banco congelará temporalmente la tarjeta bancaria personal. Después del congelamiento temporal, el Banco Popular de China realizará inspecciones in situ y sellará los datos de las inspecciones in situ. Si no se puede descartar la sospecha después de la inspección, el Banco Popular de China transferirá los resultados de la inspección y la información sellada a la Oficina de Investigación Económica para su archivo. La congelación temporal del Banco Popular de China no suele exceder las 48 horas. Si no se recibe ninguna notificación dentro de las 48 horas aceptando continuar con el congelamiento, el banco levantará el congelamiento automáticamente.

1. El teléfono móvil recibe un recordatorio por mensaje de texto de la tarjeta bancaria, indicando que la tarjeta bancaria está vinculada al número de teléfono móvil. La tarifa de recordatorio por SMS de la tarjeta bancaria se deducirá directamente de la tarjeta bancaria y no se deducirá el dinero del teléfono móvil.

2. Nota: En este caso, el titular de la tarjeta debe acudir al banco para cambiar su número de teléfono móvil, y los demás no tienen derecho a cancelar el servicio. Además, el banco no puede encontrar la tarjeta bancaria a través del número de teléfono móvil vinculado, y es aún más difícil encontrar al propietario de la tarjeta bancaria para desvincularla. y "los últimos 4 dígitos del número de cuenta" a la línea directa de atención al cliente 95533 de China Construction Bank para cancelar el servicio de SMS de la tarjeta bancaria de inmediato. La tarifa general por la notificación por SMS de 3 líneas es de aproximadamente 2 a 3 yuanes por mes, que el banco deduce directamente de la tarjeta bancaria del cliente.

Tres. Tomando como ejemplo el China Construction Bank, proporciona los siguientes doce tipos de notificaciones de cambio de saldo de cuentas personales para servicios financieros por SMS, que incluyen:

1. Notificaciones de información de cobro de cuentas, como recibos de salario personal y recibos de remesas. .

2. Notificación de información de transacciones, como ciertos límites de consumo, retiros, transferencias, transacciones grandes acordadas, transacciones especiales, deducciones y otra información.

En tercer lugar, la "función de recordatorio de cuenta por SMS" lanzada por el banco es originalmente un servicio conveniente, pero será muy molesto si recibe con frecuencia información de cuenta que no le pertenece. Ayer, el Sr. Kuai informó que, desde 2011, a menudo recibe notificaciones por SMS de depósitos y retiros de una cuenta bancaria en su teléfono móvil, pero que esta cuenta no es suya en absoluto, lo que le preocupa desde hace casi dos años. En este sentido, los periodistas visitaron muchos bancos y descubrieron que situaciones similares ocurren de vez en cuando. La razón puede ser que otros clientes cometieron un error al vincular sus números de teléfono móvil.