Calificación de control de riesgo de tarjetas de crédito de bancos industriales
El control de riesgos del nivel 1 es para recordarle los estándares y la seguridad de los patrones comerciales recientes.
El control de riesgos de nivel 2 consiste en provocar un comportamiento anormal reciente de uso de la tarjeta y conservar los vales de consumo recientes.
El control de riesgos de nivel 3 consiste en provocar un comportamiento anormal en el uso de la tarjeta, estandarizar el uso de la tarjeta, conservar todos los vales de transacciones de consumo recientes, brindar alerta temprana sobre comportamientos posteriores de uso inadecuado de la tarjeta y tomar medidas de control de riesgos, como congelar y cancelar tarjetas de crédito.
El control de riesgo de nivel 4 significa que el contenido del mensaje de texto indica que se han detectado transacciones falsas con tarjetas de crédito. Si utiliza la tarjeta sin cuidado, el banco puede volver a evaluar el límite de la tarjeta.