Experiencias de estricta autodisciplina y campanas de alerta sonando
Experiencia de estricta autodisciplina y sonido de alarmas
En la etapa reciente, nuestro banco organizó a todos los empleados para aprender sobre prevención y control de casos y conocimientos relacionados, y llevó a cabo el " Acción de 100 días" para investigar los riesgos de los casos. Sintamos que siempre debemos mantener la mente clara y estar atentos para prevenir y evitar que ocurran casos similares en nuestro banco. En la prevención y el control de casos no es un asunto menor. Debemos empezar desde el costado, comenzar con cosas pequeñas, tomar en serio cada detalle del trabajo, operar de acuerdo con los requisitos de la normativa, ser estrictos con nosotros mismos y mantener la alarma. Campana sonando. A través del aprendizaje, lo siento profundamente.
Como todos sabemos, el control interno de los bancos comerciales es la prevención previa, el control en proceso y la prevención ex-post de riesgos por parte de un banco mediante la formulación e implementación de una serie de sistemas, procedimientos y métodos para lograr los objetivos de negocio. Procesos dinámicos y mecanismos de seguimiento y corrección. La organización operativa empresarial y cada empleado, además de realizar tareas de desarrollo empresarial, también tienen responsabilidades de control interno y gestión del riesgo operativo. No son sólo los administradores directos del negocio, los ejecutores de las normas y reglamentos, sino también los propietarios de las operaciones. riesgos La primera línea de defensa para el control interno y la gestión del riesgo operacional de nuestro banco. Por lo tanto, las operaciones de cumplimiento de las instituciones operativas y las operaciones de cumplimiento de los empleados son requisitos intrínsecos para el desarrollo estable de los bancos y también son el requisito previo básico para prevenir casos financieros. A través del estudio del sistema de control interno y prevención de casos y el estudio del "Estudio de caso y análisis de infracciones y disciplina de bancos comerciales estatales", tengo una comprensión más profunda del sistema y cumplimiento de control interno y prevención de casos del banco. operaciones.
En primer lugar, la comprensión del control interno es: está controlado en todo momento - durante toda la operación del negocio, está controlado en todas partes - sincronizado con la velocidad y el espacio del negocio, e incluso es avanzado; para reflejar la idea de priorizar el control interno, no está controlado por nadie, desde los gerentes hasta cada empleado, solo la implementación estricta del control interno está controlada por todos. , y las cosas grandes deben controlarse aún más. Todas las actividades comerciales y de gestión se llevan a cabo bajo su control, sin excepciones y sin tratamiento "caso por caso".
En segundo lugar, hablemos de nuestra comprensión de las operaciones de cumplimiento. En primer lugar, la gestión del cumplimiento es el requisito previo y la garantía para implementar la perspectiva científica sobre el desarrollo y lograr el desarrollo sostenible. Para lograr un desarrollo rápido y bueno bajo la guía de la Perspectiva Científica sobre el Desarrollo, debemos adherirnos a una gobernanza estricta, crear conscientemente una buena atmósfera y entorno para las operaciones de cumplimiento y promover el desarrollo seguro y estable de todo el negocio del banco. En el proceso de desarrollo, expansión empresarial y competencia entre pares, sólo siguiendo de cerca el concepto de gestión del cumplimiento y mejorando la calidad de la gestión se puede garantizar la longevidad del banco. En segundo lugar, las operaciones de cumplimiento son el salvavidas y la línea de advertencia de los bancos comerciales. La gestión de cumplimiento es la necesidad de estandarizar comportamientos operativos, frenar las violaciones de regulaciones y disciplinas, prevenir la ocurrencia de casos, prevenir riesgos de manera integral y mejorar el nivel de operación y gestión. Las operaciones y la gestión de cumplimiento son una línea de defensa insuperable. Una vez que un banco comercial pierde esta línea de defensa, será como una persona que ha perdido su sistema inmunológico y no puede crecer de manera saludable. En tercer lugar, la operación de cumplimiento es la necesidad de mejorar el sistema institucional de los bancos comerciales. La calidad y la eficiencia de las que dependen los bancos para su supervivencia provienen de operar de acuerdo con las leyes y regulaciones, de cada eslabón que produce calidad y eficiencia y de cada empleado en cada puesto. Por lo tanto, el desarrollo de los bancos debe basarse en operaciones legales y conformes, de modo que se puedan prevenir los riesgos desde su origen.
En tercer lugar, el control interno y las operaciones de prevención y cumplimiento son tan importantes. ¿Cómo podemos arraigarlos profundamente en los corazones de la gente y promover el desarrollo saludable de nuestro banco? ser logrado.
Primero, tener siempre presente e implementar los "Diez Conceptos" de control interno y prevención de casos: los empleados de primera línea son la vanguardia y principal fuerza del control interno y la prevención de casos; las organizaciones de base y los departamentos de línea son el primer paso en el control interno y la prevención de casos. Hay una persona responsable; el gerente de ventas designado es la persona directamente responsable del control de riesgos comerciales. El sentido de responsabilidad de todos los empleados es el elemento central del control interno. la prevención del control; el intercambio de información básica es una medida importante para mejorar la eficacia del control interno; realizar una evaluación de riesgos de manera oportuna. Y la intensificación de las inspecciones de manera específica es un medio importante para hacer un buen trabajo en el cumplimiento del control interno; y proteger a todos los empleados; el principal órgano de control interno es controlar a las personas; la vinculación general y la cooperación mutua son la plataforma para hacer un buen trabajo en el control interno.
En segundo lugar, la conciencia de las operaciones y la gestión del cumplimiento debe penetrar en los corazones de cada empleado y recorrer los vínculos operativos de cada negocio y cada puesto. En nuestro trabajo diario, debemos fortalecer nuestra conciencia de las leyes y disciplinas, estudiar concienzudamente las leyes y regulaciones y educar casos realistas. Al mismo tiempo, debemos fortalecer nuestra conciencia y utilizar estrictamente las "Diecinueve Prohibiciones para los Empleados del Banco de Construcción de China". para guiar y controlar nuestro propio comportamiento. Cada empleado debe primero fortalecer el concepto de actuar de acuerdo con las reglas y regulaciones, y ya no operar basándose en la "experiencia". En segundo lugar, debemos establecer la creencia de que todos son iguales ante el sistema y ya no se limitan a seguir órdenes. Además, es necesario establecer la idea de que cada uno es responsable del control interno y empieza por mí. Ya no se trata de no tener nada que ver con uno mismo y estar en lo alto.
En tercer lugar, todas las reglas y regulaciones deben implementarse estricta y exhaustivamente. Después de décadas de operación y práctica, se puede decir que las diversas reglas y regulaciones de la CCB son bastante completas. Si cada empleado en todos los aspectos de cada negocio puede trabajar de acuerdo con las regulaciones del banco e implementar estrictamente los requisitos de cumplimiento, entonces será un delito. Las moléculas no tienen ninguna posibilidad. Sin embargo, no importa cuán perfectas sean las reglas y regulaciones, si no se siguen e implementan efectivamente, serán inútiles.
Por lo tanto, la gestión del cumplimiento no puede simplemente hablar de ello, hablar de ello y gritar grandes lemas. Cuando se trata de lidiar realmente con los negocios, el cumplimiento y los sistemas se dejan de lado. Es descuidado, descuidado, impetuoso en el trabajo y la revisión del cumplimiento empresarial. cosa superficial.
En cuarto lugar, debemos intensificar la supervisión y la inspección. Las agencias operativas de base deben realizar autoexámenes diarios, semanales y mensuales. En primer lugar, al dar ejemplo, la persona a cargo de la institución también debe supervisar estrictamente si las operaciones comerciales de los empleados cumplen con las normas. Por ejemplo, asignar un supervisor comercial o un supervisor comercial para que revise cuidadosamente las facturas del cajero y a la persona. El encargado de la sucursal revisará el almacén de vez en cuando, revisará el video del trabajo del cajero, etc. En segundo lugar, los empleados deben supervisarse y advertirse entre sí, y ser buenos para plantear preguntas sobre negocios anormales de manera oportuna. A través de esta "acción de 100 días" para investigar los riesgos de los casos, debemos adherirnos al principio de "centrarnos tanto en el desarrollo empresarial como en la gestión del control interno, y ser fuertes con ambas manos", establecer firmemente la conciencia de cumplimiento, cumplir estrictamente con diversas reglas y regulaciones y crear vigorosamente una cultura de Cumplimiento en todo el banco, cumplimiento para garantizar la seguridad y cumplimiento para promover el desarrollo.
Al mismo tiempo, también debemos generar confianza, continuar aprendiendo y dominando diversos conocimientos y habilidades profesionales, dedicarnos a la causa de CCB con pleno entusiasmo y contribuir al desarrollo futuro de CCB.