¿Cómo controlar los riesgos en el uso diario de las cuentas de depósito personales del Banco de China?
1. Según el acuerdo con el propietario de la cuenta, el Banco de China manejará depósitos no idénticos procesados por el propietario de la cuenta a través de banca personal en línea, banca móvil personal y BOC Shanyi y otros canales electrónicos Establezca límites a transferencias, gastos y pagos desde su cuenta bancaria.
2. El Banco de China determina el límite de advertencia de riesgo de transacción dentro del límite de transacción establecido por el propietario de la cuenta en función del nivel de riesgo del propietario de la cuenta, el comportamiento de las transacciones diarias, el estado de los activos y otros factores, y determina el riesgo de la transacción. límite de advertencia Realizar gestión dinámica.
3. Para transacciones sospechosas de riesgo, como transacciones de gran cantidad, transacciones de alta frecuencia a corto plazo, transacciones interregionales a corto plazo, etc., que exceden el límite de advertencia de riesgo de transacción, la institución gestora debe recordar rápidamente al propietario de la cuenta los riesgos de la transacción. El método de recordatorio del riesgo de la transacción lo determina el Banco de China mediante negociación con el propietario de la cuenta, incluida la confirmación telefónica antes de la transacción, el recordatorio en tiempo real del saldo de la cuenta, etc.
Debido a las diferencias en las operaciones comerciales en cada región, consulte con su sucursal bancaria para obtener más detalles. También puede ingresar al manual de servicio al cliente en línea del banco y llamar a la línea directa de servicio al cliente del banco 95566 (para el extranjero y las regiones de Hong Kong, Macao y Taiwán, llame al +8610-95566) para realizar consultas.
(Hora de respuesta: 11 de mayo de 2023)
El contenido anterior es para su referencia. Consulte las regulaciones comerciales actuales.
Le invitamos sinceramente a descargar y utilizar la aplicación de banca móvil del Banco de China o la GOAPP transfronteriza del Banco de China para gestionar negocios relacionados.