Las últimas regulaciones sobre supervisión de cuentas personales

El Banco Popular de China emitió el "Aviso del Banco Popular de China sobre el lanzamiento del programa piloto de gestión de efectivo de grandes cantidades" el 10 de junio de 2020, aclarando que a partir de julio de 2020, Hebei lanzará oficialmente grandes cantidades de efectivo. monto de manejo de efectivo si una transferencia única o acumulada a una cuenta privada excede 100.000, y una transferencia a una cuenta pública excede 500.000, estarán sujetas a supervisión.

Otras regulaciones de transferencia en el "Aviso del Banco Popular de China sobre la realización de un piloto de gestión de efectivo de grandes cantidades" son las siguientes:

1. por adelantado sobre el límite y el número de transacciones. Si se excede el límite, si el monto de la transferencia es el mismo que el número de transacciones, la transferencia de la cuenta bancaria debe manejarse en el mostrador del banco y la cuenta de pago no se puede manejar.

2. Fortalecer los métodos de verificación de seguridad: además de transferir fondos a la cuenta bancaria de mi contraparte, el banco maneja negocios de transferencias no contrarias para individuos si el monto acumulado en un solo día excede los 50.000 yuanes. Se debe utilizar un certificado digital o firma electrónica y otros métodos de verificación de instrucciones de pago seguros y confiables.

3. Configure recordatorios de transacciones de gran valor: si las transferencias diarias acumuladas no bancarias en la cuenta bancaria de una organización o un individuo superan 1 millón de yuanes y 300.000 yuanes respectivamente, el banco debe emitir un recordatorio de transacciones de gran valor. -Recordatorio de transacción de valor, y la organización y el individuo confirmarán lo Transferible.