Las medidas de prevención de riesgos comerciales de los bancos mejorarán el sistema, fortalecerán la implementación del sistema y fortalecerán la construcción de reglas y regulaciones. Clasificación, actualización y fusión integral de medidas de gestión, procedimientos operativos, normas de funcionamiento, etc. Están dispersos en documentos a lo largo de los años y forman un sistema sistemático, normativo, estandarizado y completo de reglas y regulaciones comerciales para facilitar consultas y referencias en todos los aspectos del banco. Sobre la base de la clasificación de las normas y reglamentos existentes, prepararemos un manual de control interno para aclarar los procedimientos operativos comerciales y las responsabilidades laborales, revelar los puntos de riesgo y esforzarnos por lograr "un puesto, un trabajo" lo antes posible. Fortalecer la orientación empresarial y la inspección de sucursales. Después de la introducción de nuevos negocios y nuevas regulaciones, la oficina central investiga y comprende rápidamente la situación real del desarrollo y las operaciones comerciales de las sucursales, ayuda a las sucursales a comprender e implementar correctamente las reglas y regulaciones de la oficina central, corrige irregularidades en la gestión y las operaciones comerciales, y logra el propósito de controlar los riesgos por adelantado. Al mismo tiempo, se evaluará la operatividad y aplicabilidad de las nuevas regulaciones sobre la base de la investigación y se mejorarán aún más las reglas y regulaciones. Métodos de inspección mejorados para los sistemas de contabilidad, ahorro y caja. Analizar e informar casos típicos en todo el banco, al tiempo que promueve la experiencia avanzada; la oficina central organiza inspecciones mutuas, inspecciones sin previo aviso e inspecciones de seguimiento de las sucursales, emite opiniones de auditoría a las sucursales que no cumplen con los requisitos, señala problemas y requiere rectificación dentro. un límite de tiempo e informes a la oficina central, la oficina central realiza inspecciones de seguimiento en consecuencia, orienta a las sucursales para fortalecer las inspecciones dinámicas diarias y mejorar los métodos y métodos de inspección, de modo que las inspecciones del sistema sean flexibles y diversas, sin dejar "rincones muertos"; " y no hay reglas a seguir para lograr verdaderamente resultados de inspección. Fortalecer las funciones de gestión de sucursales. Nuestro banco evaluará gradualmente a los gerentes de nivel medio responsables de los depósitos de divisas en las sucursales, los instará a encontrar brechas, motivarse, mejorar continuamente su conciencia de dar prioridad al control interno, tomar la iniciativa en la implementación del sistema y mejorar sus negocios. capacidades de gestión y calidad. Supervisar la gestión de las sucursales para fortalecer la gestión de los medios de base, prestar especial atención a la gestión de puestos clave, comprender las tendencias ideológicas del personal clave e implementar periódicamente sistemas de rotación laboral y licencia obligatoria. En particular, se deben aprender lecciones de los casos que requieren que la gerencia de las sucursales evite rápidamente los "puntos ciegos" de control en las operaciones comerciales de depósitos en divisas, presente sugerencias de mejora y mejore continuamente el "cortafuegos" de control interno en la construcción de una nueva generación. de los sistemas empresariales centrales. Además, el banco también ha fortalecido la capacitación sobre habilidades y procedimientos operativos para el personal de depósitos y retiros de sucursales. Se llevan a cabo capacitaciones periódicas para la certificación laboral y capacitación de seguimiento para permitir que el personal de ventanilla domine el proceso y fortalezca la conciencia sobre la prevención de riesgos. Recientemente, en el proceso de gestión de negocios, el personal del mostrador del banco confió en un alto grado de vigilancia y excelentes habilidades de prevención para seguir estrictamente las regulaciones pertinentes e identificar cuidadosamente la autenticidad de los billetes y sellos, e interceptó con éxito varios casos de cheques de caja falsificados. Cheques, precintos, etc. casos. Respuestas complementarias
Trabajo de control interno y cumplimiento 1. El sistema de control interno se mejora gradualmente. En primer lugar, se han fortalecido las limitaciones organizativas. Las sucursales del condado han establecido órganos de toma de decisiones y revisión, como el Comité de Gestión Financiera y el Comité de Revisión de Préstamos, para que sean responsables de la consulta sobre la toma de decisiones, la revisión y la coordinación del control interno. El segundo es fortalecer la construcción del sistema de control interno de las "tres líneas de defensa" y formar inicialmente una sinergia regulatoria. Como primera línea de defensa, las restricciones laborales a nivel de operaciones comerciales se han vuelto más estrictas y estandarizadas; las responsabilidades de la segunda línea de defensa, que se basa principalmente en la autorregulación de los departamentos comerciales, se han fortalecido aún más; Se ha mejorado y fortalecido la línea de defensa, que se basa principalmente en auditoría y supervisión. La evaluación del control interno de las sucursales del condado ha aumentado los esfuerzos de alerta y rectificación de riesgos. 2. Se mejoran gradualmente las medidas de control interno. Para fortalecer el control de riesgos de las operaciones comerciales del condado, se han tomado medidas efectivas para mejorar efectivamente el nivel de gestión del control interno. El primero es estandarizar el proceso de operación comercial en función de los riesgos operativos y comerciales, de modo que el manejo de varios negocios esté sujeto a estrictas restricciones mutuas. El segundo es fortalecer la gestión de autorizaciones comerciales y el monitoreo de la construcción de equipos de hardware, evitando efectivamente las operaciones; riesgos; el tercero es fortalecer la advertencia de riesgos, fortalecer la rendición de cuentas, mejorar aún más el mecanismo de supervisión y mejorar la conciencia de los riesgos del control interno de todos los empleados. 3. La formación de equipos se fortalece gradualmente. Contratar un gerente de control interno para fortalecer la supervisión diaria de la implementación del riesgo operacional.