¿Qué es la estafa de Ping An Insurance? ¿Es Ping An Insurance realmente una estafa?
El 7 de octubre de 2022, el vendedor de China Ping An Life Insurance Co., Ltd. en Tianjin ocultó los hechos y me engañó para que comprara dos seguros de depósitos, uno por ***21.000 yuanes y otro por Ping An Jucai Bao pagué 15.000 yuanes por el seguro de vida universal universal en 2021 y 6.000 yuanes por el seguro de vida total Ping An Shengshi Jinyue. En ese momento, el vendedor de Ping An Life Insurance Co., Ltd. dijo que la tasa de interés del seguro para depositar dinero era más alta que la de los bancos y Alipay. Después de un año de depósito, se podía retirar sin perder el capital. Si compras el seguro, recibirás una tarjeta de combustible por 300 yuanes. Ahora nuestra empresa dejará de vender el seguro pronto, por lo que si no lo compras, no habrá cuota. De hecho, este producto todavía está a la venta hoy y el personal de ventas está violando las leyes y regulaciones para el marketing hambriento. Tianjin China Ping An Life Insurance Co., Ltd. es un gran mentiroso que roba el dinero que la gente gana con tanto esfuerzo.
1 El personal de ventas utiliza la excusa de que este producto de seguro ha sido descontinuado para realizar marketing de hambre. pero en realidad no ha sido descontinuado.
2. Comprar un seguro para ahorrar dinero tiene una tasa de interés más alta que la del banco Alipay. Comprar un seguro le dará una tarjeta de gasolina de 300 yuanes.
3. No se notifica la diferencia horaria entre la firma del contrato y la recepción del contrato durante el período de vacilación y el período de observación,
4. No se explicaron las responsabilidades de la cobertura del seguro y las notificaciones de riesgos. ,
5. Toda la información de salud y de estado personal completada por el vendedor era falsa.
6, China Ping An Life Insurance Co., Ltd. también violó las leyes y regulaciones de la Comisión Reguladora Bancaria de China.
El Capítulo 3 protege los derechos de los consumidores a saber, tomar decisiones independientes y realizar transacciones justas.
Artículo 20 Las instituciones bancarias y de seguros optimizarán el diseño de productos y realizarán evaluaciones de riesgos y evaluaciones de nuevos productos. Procedimientos de aprobación, evaluar completamente los riesgos que los clientes pueden soportar y evaluar con precisión los niveles de riesgo del producto.
Artículo 21: Las instituciones bancarias y de seguros protegerán el derecho de los consumidores a conocer y divulgar información sobre productos y servicios en un lenguaje sencillo y de una manera que propicie la recepción y comprensión de los consumidores. Explicar la terminología profesional de la información de productos y servicios, y revelar los riesgos de manera oportuna, veraz y precisa.
Artículo 22 Las instituciones bancarias y de seguros deberán revelar a los consumidores de manera visible la naturaleza, intereses, ingresos, tarifas, tasas, principales riesgos, responsabilidad por incumplimiento de contrato, cláusulas de exención, etc. de los productos y servicios. que pueden afectar al consumo información clave para las decisiones importantes. Los productos crediticios deben indicar claramente la tasa de interés anualizada.
Artículo 23: Las instituciones bancarias y de seguros no realizarán publicidad fraudulenta, encubierta o engañosa, y no harán publicidad falsa o engañosa que exagere los beneficios del producto o los derechos de servicio, oculte riesgos del producto u otra publicidad falsa o engañosa. .
Personalmente, creo que este tipo de comportamiento de ventas ilegales no es exclusivo de esta compañía de seguros, y espero que la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China lleve a cabo una inspección.