¿Qué significa cuando el retiro de la tarjeta ICBC indica que su identidad está sujeta a revisión regulatoria?
Los bancos deben seguir estrictamente los requisitos de las leyes y regulaciones pertinentes, fortalecer la revisión de la apertura de cuentas bancarias personales, identificar la verdadera identidad de los clientes y no abrir nombres falsos o cuentas anónimas para los depositantes; Sistema de inspección y seguimiento de cuentas bancarias. Realice un seguimiento de los cambios en la información de la cuenta de los depositantes.
Establecer y mejorar el sistema de control interno para la apertura y gestión de cuentas bancarias personales, establecer un sistema de identificación de clientes y un sistema de responsabilidad, y fortalecer la capacitación e inspección del personal de mostrador. Los depositantes deben abrir cuentas bancarias personales con sus nombres reales y ser responsables de la autenticidad y validez de los materiales de solicitud que emitan. Cuando la información de apertura de la cuenta de un depositante cambia, se debe notificar de inmediato al banco donde se abre la cuenta.
Datos ampliados:
Requisitos relevantes para cuentas de depósito personales bajo el sistema de nombre real:
1. cuenta. Los bancos no pueden designar bancos de apertura de cuentas para clientes disfrazados mediante la cooperación exclusiva con unidades de cobranza y pago. Ninguna entidad podrá designar un banco para que un depositante abra una cuenta sin su consentimiento.
2. Al abrir una cuenta bancaria a nombre de otra persona, el banco requerirá al agente la presentación de los documentos de identidad válidos del principal y del agente. Si una unidad abre una cuenta a nombre de una persona física, asumirá las responsabilidades legales correspondientes de conformidad con la ley y presentará los documentos de identidad válidos del responsable de la unidad, el agente autorizado y el principal.
3. El banco deberá aclarar los siguientes asuntos en la apertura y uso de cuentas bancarias a través de un acuerdo de administración de cuentas de liquidación bancaria u otros medios: manejo de cambios en la información de la cuenta, uso y confidencialidad de la información de la cuenta, y negocios que se pueden manejar Tipos y condiciones, período de validez de la cuenta, métodos de manejo para cuentas que han excedido el período de validez, estándares y métodos para cobrar tarifas de administración de cuenta, métodos y frecuencia de conciliación, responsabilidad por incumplimiento de contrato, etc.
Enciclopedia Baidu: registro de nombre real para cuentas de depósito personales