¿Cómo impartir educación a los inversores?
Con el continuo desarrollo de la economía, las transacciones en el mercado de valores son cada vez más activas. Al mismo tiempo, también prevalecen diversas exageraciones conceptuales, noticias verdaderas y falsas vuelan por todo el cielo, las acciones basura se elevan hacia el cielo y "los mejores inversores minoristas" emergen uno tras otro. Detrás de estos fenómenos se esconden diversos comportamientos como la transferencia de beneficios, la manipulación del precio de las acciones y el uso de información privilegiada.
Por supuesto, el desarrollo y el crecimiento del mercado de valores no pueden separarse de las contribuciones de los pequeños y medianos inversores minoristas, y el funcionamiento saludable del mercado de valores no puede separarse únicamente de los inversores maduros. permitir que los inversores comprendan y comprendan verdaderamente el mercado. Sólo permitiendo que los inversores comprendan verdaderamente las características y riesgos del mercado de valores podremos tener una actitud de servicio al cliente positiva y responsable. nuestras sociedades intermediarias de valores.
Con base en el entendimiento anterior, nuestros Valores Nacionales siempre se han adherido a las orientaciones de las agencias y asociaciones reguladoras, han adoptado una serie de medidas para establecer un sistema de educación para inversionistas y han implementado trabajos de educación para inversionistas en sus operaciones diarias. En esta sesión hablemos de cómo llevamos a cabo la educación inversora desde siete aspectos.
1. El departamento de ventas fortalece la educación de los inversionistas en el negocio de corretaje
En términos de servicio al cliente, debemos prestar mucha atención al control interno del departamento de ventas e implementar estrictamente la separación sistema de front y back office del negocio de corretaje En el análisis fuera de horario todas las tardes, Shi Chunmin, gerente senior de cuentas del departamento de marketing, explica a los clientes, recordándoles que inviertan de manera racional y eviten riesgos de manera oportuna; los cajeros de back-end son expertos en negocios todas las mañanas y verifican cuidadosamente la información de identidad de los clientes que vienen a manejar el negocio, y controlan estrictamente el primer paso en el proceso de apertura de cuenta es evitar la aparición de comportamientos irregulares desde la fuente en el corretaje; negocio de servicios, los miembros del equipo de gerentes de cuentas orientados al servicio de nuestro departamento de ventas son todos empleados veteranos con más de 10 años de experiencia en la industria y confían en muchos años de experiencia laboral para gestionar a los clientes en diferentes niveles. Hay un riesgo de valor cero en el comercio de warrants, y cuando las acciones enfrentan riesgos de información importantes, los asuntos clave se recordarán a los clientes con una semana de anticipación a través de varios canales, como la transmisión del lobby del departamento comercial, la plataforma de SMS y el sitio web, especialmente durante la última transacción. de warrants realizar un seguimiento de los clientes titulares en los primeros días del día, recordarles rápidamente que presten atención a los riesgos, organizar a los clientes del departamento comercial para impartir educación sobre los riesgos del mercado de valores todos los meses y mejorar la conciencia de los clientes sobre los riesgos y su capacidad para resistirlos.
En el proceso de evaluación de riesgos del cliente, utilizamos un nuevo mecanismo de cuestionario para clientes para comprender la identidad del inversionista, su estado de propiedad e ingresos, sus conocimientos sobre valores financieros, su experiencia en operaciones de inversión y su preferencia de riesgo, a fin de brindarles a los clientes de Guide para asignar racionalmente los activos y realizar el trabajo básico. Al mismo tiempo, el sistema contra el lavado de dinero de la sede también ha establecido la identificación del cliente. El sistema generará automáticamente recordatorios sobre los niveles de riesgo del cliente, brindando un fuerte apoyo para la evaluación del riesgo del cliente.
En términos de promoción empresarial, el departamento de ventas presta mucha atención a la gestión del personal de marketing, desde la contratación hasta la formación, utilizando la plataforma de aprendizaje de la sede el personal de marketing debe aprobar 47 cursos y aprobar el examen. Antes de que puedan iniciar negocios, está claro que para comprender mejor las responsabilidades comerciales y los comportamientos prohibidos de los especialistas en marketing, realizaremos visitas de seguimiento a los clientes a través del sistema del centro de llamadas de manera oportuna para rastrear y comprender las prácticas de los especialistas en marketing. para educar mejor a los inversores.
2. Proporcionar abundantes canales de aprendizaje para ayudar a los clientes a establecer conceptos de inversión correctos.
“Es mejor enseñarles a pescar que enseñarles a pescar para ayudar a los inversores a comprender”. riesgos de mercado y establecer una correcta filosofía de inversión. Se produjo un tablero de exhibición de educación para inversores en el departamento de ventas y se abrió una "Columna de educación para inversores" multimedia en el sitio web de la empresa y en el cliente comercial en línea para proporcionar conocimientos básicos, preguntas frecuentes, métodos de negociación de productos de inversión e inversiones de famosos maestros de inversión en forma de imágenes, lemas y otros contenidos, el "Manual del inversor" impreso por la sede se distribuye a cada cliente que viene a realizar negocios, y el CD-ROM de educación para inversores publicado por la bolsa se reproduce repetidamente. en los televisores del tercer y cuarto piso del departamento de ventas para crear un ambiente de aprendizaje e inculcar una sensación de riesgo.
3. Establecer un foro de inversores, insistir en avanzar con los tiempos y mejorar constantemente
El foro de inversores es una ventana de educación en inversión para el departamento de ventas y un vínculo entre el departamento de ventas y Inversores Como vínculo entre inversores, el departamento de ventas dispuso que antiguos empleados con calificaciones en análisis de inversiones sirvieran como administradores del foro. De acuerdo con las características de nuestro departamento, se agregó contenido como "introducción de nuevos negocios, divulgación de riesgos" para garantizar la frescura. del trabajo de educación de inversores. El foro Además de permitir a los clientes aprender conocimientos introductorios, el administrador también se asegurará de que el lenguaje sea fácil de entender, intentará que los clientes comprendan términos profesionales y enriquecerá el conocimiento del cliente. El departamento también celebrará reuniones para los clientes de vez en cuando, una serie de cursos sobre "Control de riesgos de inversión" para mejorar la conciencia de los clientes sobre la prevención de riesgos.
IV.Fortalecer la educación y formación de los empleados y estandarizar el comportamiento profesional
Chang Jianping, director general del departamento de ventas, siempre ha concedido gran importancia a la educación y formación de los empleados. y ha formado un enfoque "orientado al aprendizaje" en la empresa. La atmósfera de "organizarse y esforzarse por ser empleados con conocimientos" requiere que todos los empleados se armen con servicios de marketing y conocimientos para llevar a cabo su trabajo. El departamento de ventas ha formado un hábito de capacitación semanal y también ha inscrito a todos los empleados para participar en capacitaciones organizadas por reconocidas instituciones externas. La oficina central también organizará una capacitación estricta para el personal comercial cada año, con el propósito de mejorar la calidad. de los empleados. A través de una serie de capacitación y educación, ha fortalecido aún más la ética profesional y los estándares profesionales de los empleados de la compañía, ha mejorado enormemente el conocimiento profesional y los niveles de servicio y ha sentado una base sólida para el desarrollo efectivo de la educación de los inversionistas.
5. Otorgue gran importancia al servicio al cliente, realice un seguimiento de los nuevos riesgos que surgen en el mercado y proporcione recordatorios específicos para los clientes.
El departamento de ventas concede gran importancia al servicio al cliente y ha formulado estrictos " Las "Medidas de gestión de manejo de quejas" de los clientes, los formularios de quejas de los clientes se informan a la sede todos los meses y también se establece una plataforma de circulación de quejas de los clientes para garantizar que cada llamada de queja de las agencias reguladoras y centralitas se maneje de manera oportuna y se utilicen técnicas de voz unificadas. formulado para evitar la escalada de quejas de los clientes.
Al principio, los clientes de mi departamento de ventas afirmaban que instituciones ilegales los engañaban para realizar operaciones bursátiles y luego se beneficiaban de las ganancias. Algunos incluso falsificaban sitios web de empresas para llevar a cabo actividades de consultoría ilegales. Primero recopilamos evidencia relevante e informamos a la sede de manera oportuna. La sede anuncia información de inmediato a través de periódicos, sitios web de la empresa y otros canales de servicio para recordar a los clientes que presten atención a los riesgos de fraude. El departamento de ventas les recuerda los riesgos a través del centro de llamadas. sistema y guía a los clientes para identificar información fraudulenta.
6. Mejorar la conciencia de los clientes sobre la autoprotección y resistir conscientemente diversas actividades ilegales con valores
Cuando el departamento de ventas promociona productos y servicios a los clientes, primero aprenderá cuidadosamente sobre nuevos negocios y innovar Después de conocer las características y puntos clave del producto, recomendarlo a los clientes. Cuando un cliente abre una cuenta, todos aquellos que tienen una relación de corretaje le explicarán y firmarán un formulario de confirmación informada y de registro de servicio al cliente. El cajero verificará, firmará y confirmará estrictamente, e informará claramente el alcance legal del negocio para ayudar a los clientes. mejorar su conciencia de autoprotección y mejorar sus capacidades de identificación.
7. Instalar un buzón de quejas de inversores
Con el fin de servir mejor a los inversores, encontrar deficiencias en nuestro trabajo y fortalecer la comunicación con los clientes, nuestro departamento está en el tercer piso del unidad Los buzones de quejas de los inversores están instalados en los pisos y cuarto, respectivamente, para adoptar, manejar y proporcionar comentarios oportunos sobre las sugerencias y quejas de los inversores, y para mantener registros relevantes.
Mirando hacia el futuro, nuestro negocio enfrenta oportunidades y desafíos sin precedentes. "Habrá momentos para aprovechar el viento y las olas, y colgar velas directamente para ayudar al mar". National Securities siempre se ha adherido al espíritu y valores corporativos de "el cliente primero, pionero e innovador, honesto y confiable, estandarizado y estable, unido y colaborativo", buscando la excelencia, creciendo con los clientes y contribuyendo a la prosperidad, sustentable y sano desarrollo del mercado de valores de China ¡Haga una mayor contribución!