El texto original de las cuarenta estrictas prohibiciones del Banco Agrícola de China

Diez prohibiciones para los administradores operativos:

1. Cualquier forma y contenido de operaciones no contabilizadas está estrictamente prohibida.

2. Está estrictamente prohibido emitir préstamos o absorber depósitos con altas tasas de interés en violación de las normas de gestión de tasas de interés.

3. Está estrictamente prohibido inflar, transferir u ocultar depósitos y préstamos.

4. Está estrictamente prohibido malversar fondos para participar directa o indirectamente en inversiones en el mercado de capitales.

5. Está estrictamente prohibido realizar cuentas falsas, fabricar estados financieros, contables, de liquidación, estadísticos y de otra índole, retener ingresos y enumerar gastos falsamente.

6. Está estrictamente prohibido realizar préstamos de fondos fuera de la autoridad.

7. Está estrictamente prohibido vender bonos en nombre de empresas y otras entidades sin aprobación o excediendo la autoridad.

8. Está estrictamente prohibido ofrecer garantías sin aprobación o excederse en la autoridad.

9. Queda estrictamente prohibido operar terminales de forma privada y operar fuera del alcance.

10. Está estrictamente prohibido ocultar casos o accidentes financieros.

2. Diez prohibiciones estrictas para los comercializadores:

1. Está estrictamente prohibido utilizar el sello comercial de ahorro postal y otros sellos oficiales.

2. Está estrictamente prohibido tocar dinero en efectivo.

3. Está estrictamente prohibido realizar transacciones reales como depósitos, retiros y transferencias para clientes fuera del mostrador.

4. Queda estrictamente prohibido realizar cualquier operación comercial en ventanilla o trabajar simultáneamente con la autoridad de cajeros, cajeros generales o directores de sucursal.

5. Está estrictamente prohibido manejar depósitos, retiros, transferencias, préstamos prendarios de certificados de depósito y otros servicios financieros para clientes en cualquier ventanilla comercial, así como cualquier aspecto del negocio de la agencia.

6. Está estrictamente prohibido conservar dinero en efectivo, recibos de depósito/descuentos/tarjetas, documentos de valor, contraseñas, certificados y objetos de valor para los clientes.

7. Está estrictamente prohibido firmar en nombre del cliente.

8. Está estrictamente prohibido revelar información personal del cliente, o consultar, descargar, guardar, cambiar, eliminar información personal del cliente en violación de las regulaciones, o sacar información personal del cliente de la institución.

9. Está estrictamente prohibido hacer negocios o invertir en empresas.

10. Está estrictamente prohibido cambiar de puesto o abandonar la empresa sin realizar la entrega de trabajo requerida.

3. Veinte prohibiciones estrictas para el personal comercial de mostrador:

1. Está estrictamente prohibido manejar negocios más allá del alcance o revertir los procedimientos.

2. Está estrictamente prohibido instruir a otros o seguir instrucciones para realizar negocios en violación de las regulaciones.

3. Está estrictamente prohibido realizar diversos servicios de mostrador de forma privada en lugares no comerciales y fuera del horario comercial.

4. Está estrictamente prohibido permanecer solo o ingresar al local comercial por diversos motivos fuera del horario comercial.

5. Está estrictamente prohibido realizar cualquier negocio por cuenta propia.

6. Está estrictamente prohibido abrir cuentas sin nombre real.

7. Está estrictamente prohibido completar información del cliente en nombre de los clientes.

8. Está estrictamente prohibido utilizar la comodidad del trabajo para verificar de forma privada la información del cliente y de la transacción.

9. Está estrictamente prohibido conservar recibos/carpetas/tarjetas de depósito, facturas, sellos, certificados, etc. de los clientes sin permiso.

10. Está estrictamente prohibido revelar cualquier información del cliente.

11. Están estrictamente prohibidos los depósitos privados de fondos públicos.

12. Queda estrictamente prohibido malversar o apropiarse indebidamente de fondos del tesoro o manejar fondos a largo y corto plazo sin autorización.

13. Está estrictamente prohibido filtrar contraseñas de operación de cajero, utilizar números de cajero de otras personas o tener dos o más números de cajero en un mismo sistema.

14. Está estrictamente prohibido entregar tokens inteligentes, sellos, sellos de nombre, vales en blanco importantes y documentos valiosos que usted conserve para su uso.

15. Queda estrictamente prohibido que una sola persona realice los trámites de entrega de efectivo, vales en blanco importantes, etc. con el cajero.

16. Está estrictamente prohibido reservar sellos en comprobantes en blanco importantes y documentos de valor.

17. Está estrictamente prohibido emitir o alterar manualmente certificados/carpetas de depósito de máquina y otros comprobantes.

18 Está estrictamente prohibido no cerrar sesión en el sistema al salir del mostrador, no realizar las entregas requeridas o no conservar adecuadamente el efectivo, vales importantes en blanco, documentos de valor, sellos, etc. .

19. Está estrictamente prohibido realizar negocios para los clientes como de costumbre, aunque sepan que son sospechosos de violar las leyes y regulaciones.

20. Está estrictamente prohibido ocultar errores comerciales importantes, accidentes de responsabilidad y riesgos importantes.

Información ampliada

La sucursal de Hechi del Banco Agrícola de China implementa la tarjeta recordatoria "Cuarenta prohibiciones"

Para evitar que los empleados violen las reglas, violen prohibiciones y operar en violación de las regulaciones La sucursal de Hechi del Banco Agrícola de China imprimió recientemente las tarjetas recordatorias "Varias disposiciones del Banco Agrícola de China que prohíben estrictamente el comportamiento de los empleados" (es decir, las "Cuarenta prohibiciones") y se las entregó a cada empleado, y también incluyó "Calcular las siete cuentas de la vida" en el contenido del recordatorio.

La implementación de la tarjeta recordatoria "Cuarenta Prohibiciones" es otra medida importante para que la sucursal de Hechi continúe fortaleciendo la conciencia de los empleados sobre las operaciones de cumplimiento y las operaciones respetuosas de la ley, y para mejorar la capacidad de los empleados para identificar riesgos y Controlar los riesgos La creación de una atmósfera sólida de "todo el mundo cumple y cumple de forma proactiva" desempeña un papel importante para lograr la prevención y el control de riesgos y casos, operaciones comerciales armoniosas y un mejor desarrollo.