100 frases de advertencia sobre controles internos y cumplimiento
2. La seguridad es una bendición y el cumplimiento es la base;
3. Operar en cumplimiento todos los días y tener un día más de trabajo feliz. >4. 1 minuto en el trabajo, 60 segundos para cumplir con las regulaciones;
5. Violar disciplinas y violaciones, perjudicar a otros y a usted mismo
6. usted mismo;
7. La falta de conciencia sobre el riesgo es el mayor riesgo;
8. Soy responsable de mi propia seguridad y soy responsable de la seguridad de los demás;
9. Poner el cumplimiento en primer lugar, empezar con lo que hago
10 El cumplimiento está en el corazón y siempre hace sonar la alarma
11. p>
12. El riesgo es lo primero, el control interno es lo segundo 1;
13. El control interno promueve el desarrollo y el cumplimiento crea valor;
14. determinan las opciones, y el cumplimiento determina el futuro;
15. El cumplimiento es la base de un banco.
2. ¿Cómo mejorar la ejecución del sistema de cumplimiento del control interno para todos los empleados? La construcción de una cultura de cumplimiento es un proceso gradual y largo que requiere promoción y cultivo a largo plazo por parte de los gerentes.
Como institución financiera rural local que apoya y sirve a "la agricultura, las zonas rurales y los agricultores", las cooperativas de crédito rural tienen muchas sucursales, mucho personal y una gestión difícil. Debido a la calidad desigual del personal, de vez en cuando se producen infracciones que fácilmente pueden generar diversos riesgos. Por lo tanto, es necesario fortalecer la construcción de una cultura de cumplimiento, fortalecer la gestión del control interno, estandarizar las operaciones comerciales, prestar mucha atención al aprendizaje y la educación, mejorar la calidad de los empleados durante todo el proceso de desarrollo empresarial y construir un equipo de alta calidad que comprenda negocios, gestión y operación, y mejorar integralmente el nivel de control interno y gestión para lograr un desarrollo sólido y rápido de las cooperativas de crédito.
En primer lugar, mejorar la estructura de gobierno corporativo, formar un mecanismo operativo estandarizado de controles y contrapesos y mejorar la capacidad de ejecución de los tomadores de decisiones. Para aprovechar plenamente el papel de los "tres comités y un estrato", primero debemos formular y mejorar las responsabilidades y las reglas de procedimiento de los "tres comités y un estrato" para asegurar que los "tres comités y un estrato" ejerzan sus competencias en el ámbito de las competencias especificadas en la carta y promover los procedimientos de deliberación y toma de decisiones científicos y normalizados.
El segundo es hacer cumplir estrictamente el sistema de autorización del consejo de administración al presidente y del presidente a los directores, y aclarar las responsabilidades del presidente y los directores. El director de la fábrica debe realizar actividades comerciales dentro del alcance de la autorización y realizar la gestión de la autorización nivel por nivel. En tercer lugar, dar pleno juego al papel de la junta de supervisores, que supervisa eficazmente el desempeño de sus funciones, las decisiones operativas, las actividades financieras y el control interno de la junta directiva y la alta dirección.
Lograr responsabilidades claras, división razonable del trabajo, moderación mutua, científica y eficiente. 2. Aclarar las responsabilidades de la gestión, cultivar la conciencia sobre el cumplimiento y mejorar las capacidades de ejecución de la gestión.
(1) Fortalecer el liderazgo organizacional y aclarar las responsabilidades de gestión. La orientación y promoción de la gestión en todos los niveles incidirá directamente en la calidad de la construcción de la cultura de cumplimiento.
Por lo tanto, debemos adherirnos al sistema de responsabilidad del "líder superior" para el trabajo de control interno e implementar el modelo de gestión de "gestión de un nivel, responsabilidad de un nivel" los gerentes deben predicar con el ejemplo y cumplir; las reglas. Los departamentos de gestión en todos los niveles deben estandarizar la gestión del control interno de acuerdo con la división de responsabilidades y las regulaciones del sistema, prestar siempre atención a cada vínculo de recontrol y punto de riesgo en el trabajo, comprender cada vínculo y detalle del control interno y ser responsable de la eficacia del trabajo de control interno de este puesto y departamento, son responsables de las pérdidas importantes causadas por operaciones ilegales. (2) Cultivar vigorosamente la conciencia de la gestión del cumplimiento y estandarizar el comportamiento empresarial diario.
Ningún sistema de control interno puede abarcarlo todo. La orientación hacia las personas es la clave para la educación moral, y la educación moral sobre la integridad es la base para establecer una cultura de cumplimiento. Por lo tanto, es necesario comenzar con el negocio más básico y educar a los gerentes y empleados para exponer activamente los riesgos de control interno, avanzando así los riesgos de control interno, reduciendo los costos de gestión del control interno y mejorando los efectos de la gestión del control interno.
Poner resueltamente fin a los malos hábitos de "sustituir la gestión por la confianza, sustituir el sistema por el hábito y sustituir la disciplina por el cariño familiar", y cultivar un sistema de "obediencia a las instrucciones, sin olvidar nunca la confianza y dando paso al hábito" en toda la sociedad. El concepto de cultura de cumplimiento penetra efectivamente el concepto de gestión de cumplimiento en todos los aspectos de la gestión de operaciones diarias y la toma de decisiones, formando una alta sensibilidad a las violaciones y haciendo de la conciencia de cumplimiento un código de conducta consciente y necesario. conducta. (3) Formular científicamente métodos de evaluación e implementar evaluaciones orientadas a incentivos.
Es necesario formular un sistema de recompensas y castigos para la gestión del cumplimiento científico y razonable, establecer premios a la calidad del cumplimiento y adoptar medidas como incentivos específicos, incentivos de desempeño e incentivos materiales para motivar a los empleados a operar de conformidad.
Reconocer y recompensar a los medios y departamentos con una mejor implementación de los sistemas de control interno, de modo que los gerentes de control interno sobresalientes tengan una sensación de logro, desempeñen un papel en la promoción de la radiación, estimulen la motivación interna de los gerentes para progresar y luego orienten e insten a los empleados a perseguir altos estándares de control interno.
Al mismo tiempo, hemos establecido un sistema de responsabilidad que cubre a todos los gerentes y empleados, enfatizando que "la gestión y operación del cumplimiento" es la responsabilidad ineludible de cada empleado. Combinar la eficacia de la gestión del control interno con el mecanismo de evaluación, incorporar la eficacia de la gestión del control interno en la evaluación, renuncia y auditoría de responsabilidad de los directivos, y vincularla con el uso de cuadros y la distribución salarial.
Explorar activamente formas de vincular los resultados de la evaluación del control interno con la evaluación de objetivos de cada departamento y la evaluación del desempeño de los gerentes en todos los niveles para guiar y promover la realización de los objetivos de gestión del control interno de las cooperativas de crédito rural. En tercer lugar, fortalecer la construcción del sistema, estandarizar los procedimientos operativos comerciales y mejorar la capacidad de ejecución de los empleados de primera línea.
(1) Mejorar el sistema de manera oportuna y estandarizar los procedimientos de operación comercial. Después de que se lanzó con éxito el sistema empresarial central de nueva generación, se publicaron las "Normas comerciales de contabilidad (prueba) de las sociedades de crédito rural de la provincia de Shandong", y se han producido grandes cambios en la gestión empresarial y el funcionamiento de las cooperativas de crédito rural.
En respuesta a este cambio, el primero es centrarse en los cambios en los modelos de gestión de sistemas, los procedimientos operativos y la innovación en la variedad de negocios, y clasificar, revisar y mejorar rápidamente las reglas y regulaciones relevantes para garantizar que las reglas y Las regulaciones pueden cubrir los puntos clave de varios controles comerciales y puntos de riesgo. En particular, se deben reorganizar y estandarizar vínculos importantes como la gestión de efectivo y cupones, la gestión de cuentas, el negocio de autorización, el negocio de remesas interbancarias, el negocio de cambio interbancario, el negocio de préstamos, la transferencia de personal, la gestión de sellos y otros vínculos importantes para garantizar que Se controlan todos los enlaces y no se dejan huecos ni riesgos.
El segundo es implementar un modelo de gestión dinámico. Para garantizar el cumplimiento y la eficacia del trabajo contable, la asignación y el establecimiento de puestos de cajero deben seguir los principios de "supervisión mutua, moderación mutua, separación de las oficinas de atención al público y administrativas, separación de las operaciones interbancarias y de liquidación, y separación de las operaciones de crédito y de operaciones centrales". ", basado en categorías del sistema, características y analizar tipos de negocios y formular procedimientos de operación comercial unificados y estandarizados, analizar y determinar puntos de riesgo en las operaciones comerciales, aclarar posiciones clave, posiciones restringidas mutuamente y sus requisitos de control, y formar una relación de control en la que diferentes Las posiciones están separadas entre sí y se restringen entre sí.
El tercero es integrar diversas reglas, regulaciones y medidas de prevención de riesgos en cada puesto y eslabón operativo, de modo que cada empleado conozca las responsabilidades de su puesto y el contenido operativo y los puntos clave, y en última instancia forme un equipo unificado. , estandarizado y Mejorar el proceso de operación empresarial y mejorar la estandarización y el nivel procesal de la gestión del control interno de las cooperativas de crédito rural. El cuarto es establecer y mejorar el monitoreo dinámico de riesgos y los sistemas regulares de análisis e informes, mejorar el mecanismo de transmisión de información de control interno y mejorar las capacidades integrales de gestión de riesgos.
Esforzarse por mejorar la capacidad de predecir, identificar, analizar y resolver vínculos operativos importantes y puntos de riesgo en diversos negocios, proponer rápidamente los puntos clave del control del riesgo operativo y utilizar clasificaciones de gestión de control interno como base para las recompensas. y castigos en las evaluaciones de desempeño, y establecer problemas El libro mayor resuelve los problemas de investigaciones e infracciones repetidas desde una perspectiva de sistema y gestión, y frena eficazmente el riesgo de operaciones ilegales. Cinco es.
3. Enfrentar malentendidos, burlas, burlas, 100 frases célebres para afrontar malentendidos.
Cuanto más cerca esté el objetivo, mayor será la dificultad. Espero que todos puedan, como las estrellas, seguir los objetivos establecidos y completar su viaje con tranquilidad y tranquilidad. Autor: Goethe Sólo una persona así merece vida y libertad si lucha por ellas todos los días. Autor: Goethe
No basta con dar un paso hacia una meta final que algún día será alcanzada. Piensa también en cada paso como una meta y haz que funcione como un paso. Autor: Goethe
Las metas ambientales que no se han logrado son más valiosas que las pequeñas metas que sí se han logrado. Autor: Goethe
Cuanto más cerca esté la meta, mayor será la dificultad. Espero que todos puedan, como las estrellas, seguir los objetivos establecidos y completar su viaje con tranquilidad y tranquilidad. Autor: Goethe
No basta con dar un paso hacia una meta final que algún día será alcanzada. Piensa también en cada paso como una meta y haz que funcione como un paso. Autor: Goethe
La persona que camina más lento, siempre que no pierda su objetivo, puede caminar más rápido que la persona que deambula sin rumbo. Autor: Lessing
Cualquiera que tenga como objetivo perseguir su propia felicidad es malo; cualquiera que tenga como objetivo ganarse los elogios de los demás es frágil; cualquiera que tenga como objetivo hacer felices a los demás es moral. Autor: León Tolstoi
Cuanto más alto sea el objetivo de una persona, más rápido se desarrollarán sus talentos y más eficaz será para la sociedad. Autor: Gorky
La ambición te hará plantearte metas inalcanzables.
Al perseguir metas, debes actuar dentro de tus capacidades, concentrarte en tus propios esfuerzos y no pensar solo en los resultados. Autor: Ali Keefe
Esas personas destacadas son aquellas que aclaran su dirección temprano en la vida y siempre dirigen sus habilidades hacia este objetivo. Autor: Edward
Deja que tus metas sean mayores que tus habilidades. Autor: Entonces, lo que hagas hoy será mejor que hoy. Autor: Amin Rehani
Apunta a una meta, sé firme y dedica tu vida a ello. Sólo así podrás ampliar gradualmente tus posibilidades de éxito e incluso lograr carreras inesperadas. Autor: Tokuda Torao
En nuestras vidas, debemos pedir un deseo y tener una meta por la que luchar. De lo contrario, si vives aturdido, ¿no sería tu vida en vano? Autor: Konosuke Matsushita
La verdadera alegría de la vida reside en dedicarse a un gran objetivo. Autor: Bernard Shaw
Sigue tu propio camino. No me importa lo que digan los demás. Autor: Dante
Después de un día de trabajo, puedes dormir bien; si trabajas duro toda tu vida, dormirás feliz. Autor: Leonardo da Vinci
La imposibilidad de ayer se ha convertido en una posibilidad de hoy; la fantasía del siglo pasado se ha hecho realidad hoy. Es sorprendente lo grande que puede ser el esfuerzo humano. Autor: Marconi
Ironía (lo siento, menos)
Soy de sangre fría y malo con todos. Estoy dispuesto a ser cobarde
La ironía es una especie de poder, un poder negativo. La alabanza también es una especie de poder, pero es un poder positivo.
Ríe (es difícil de encontrar, lo siento mucho)
La vida es así, ocupando siempre la posición de liderazgo absoluto. Cuando innumerables tontos gritaron que tenían el control de la vida y el destino, no vieron que la vida estaba en lo más alto del cielo, mostrando una cara burlona.
4. ¿Cuál es la diferencia entre gestión de cumplimiento, control interno y gestión integral de riesgos? En primer lugar, la gestión del cumplimiento se divide en sentido amplio y restringido. En un sentido estricto, el cumplimiento se refiere al cumplimiento de leyes y regulaciones externas.
El cumplimiento en sentido estricto se basa principalmente en las "Pautas de gestión de riesgos de cumplimiento de bancos comerciales" emitidas por la Comisión Reguladora Bancaria de China. La "supervisión" se refiere principalmente a las leyes y regulaciones externas al banco.
Artículo 3 Las leyes, reglas y estándares mencionados en estos Lineamientos se refieren a leyes, reglamentos administrativos, reglas departamentales y otros documentos normativos, reglas comerciales, estándares de la industria y comportamientos de organizaciones autorreguladoras aplicables a las actividades comerciales bancarias. Código y ética profesional.
El cumplimiento mencionado en estas Directrices significa que las actividades comerciales de los bancos comerciales cumplen con las leyes, regulaciones y estándares.
Los riesgos de cumplimiento mencionados en estas Directrices se refieren a los riesgos de que los bancos comerciales puedan sufrir sanciones legales, sanciones regulatorias, pérdidas financieras significativas y pérdidas de reputación debido al incumplimiento de leyes, reglas y estándares.
El cumplimiento en el sentido amplio de "supervisión" también incluye las normas y reglamentos internos de los bancos.
En segundo lugar, el control interno debe considerar tanto las leyes y regulaciones externas como los sistemas internos. En este sentido, los controles internos son similares al cumplimiento en sentido amplio.
Artículo 4 Los objetivos del control interno de los bancos comerciales son:
(1) Garantizar la implementación de las leyes, reglamentos y normas nacionales pertinentes.
(2) Asegurar la realización de las estrategias de desarrollo y objetivos comerciales de los bancos comerciales.
(3) Garantizar la eficacia de la gestión de riesgos de los bancos comerciales.
(4) Garantizar la autenticidad, exactitud, integridad y puntualidad de los registros comerciales, la información contable, la información financiera y otra información de gestión de los bancos comerciales.
En tercer lugar, el control de riesgos es el objetivo común de la gestión del cumplimiento y el control interno. Sin embargo, el objetivo del control interno no es sólo controlar los riesgos, sino también evaluar la eficiencia operativa interna, la optimización de los procesos e incluso la cultura corporativa.
En cuarto lugar, uno de los medios para controlar los riesgos es formular reglas de comportamiento y actuar dentro de las reglas. ¿Pero se puede controlar el riesgo si se sigue el sistema? Aparentemente no. Esto también es una vergüenza para el control interno y la gestión de cumplimiento de los bancos.