Magnate financiero nacido en Mongolia Interior
DeFi, la abreviatura de finanzas descentralizadas, significa finanzas centralizadas. Se refiere al protocolo descentralizado utilizado para construir un sistema financiero abierto, que permite a cualquier persona en el mundo realizar actividades financieras en cualquier momento y lugar. Elimine la agencia de garantía de terceros y proporcione directamente servicios de préstamo/comercio de criptomonedas a ambas partes. Por ejemplo, puede resolver problemas como la desigualdad en el sistema financiero, procesos de revisión engorrosos, falta de transparencia y posibles riesgos en las transacciones.
Por ejemplo:
En el pasado, la gente quería ahorrar o pedir dinero prestado, ya fuera de bancos o usureros privados; más tarde apareció Internet+. Muchas personas optan por depositar dinero en empresas financieras de Internet o pedir prestado dinero en línea, que es financiación de Internet P2P. Ahora alguien ha trasladado los servicios de préstamos a blockchain, por eso este sistema se llama difi.
Según el círculo monetario, la clave privada de su moneda digital está completamente en sus propias manos y otros no tienen la capacidad de controlar su propiedad. Pero la cadena de bloques actual es como si usted entregara el dinero al intercambio para su custodia y luego le dijera cómo usarlo, pero el dinero en realidad no está en sus manos. Pero el dinero de mucha gente tiene valor. ¿Qué debo hacer si el intercambio también se acaba? En este momento, si aparece un intercambio descentralizado, este problema estará perfectamente solucionado y podrás ver dónde se está utilizando tu dinero.
El valor y la aplicación de DeFi
Las finanzas descentralizadas se refieren a diversas aplicaciones financieras nacidas en redes descentralizadas abiertas. El objetivo es establecer un sistema financiero multinivel que recree y mejore el sistema financiero existente basado en la tecnología blockchain y las criptomonedas.
DeFi es un concepto más amplio que incluye: emisión de divisas, comercio de divisas, préstamos, comercio de activos, etc.
Pedir prestado o prestar dinero
Los protocolos DeFi permiten a los usuarios tomar prestados activos. Actualmente, todos los préstamos DeFi tienen un exceso de garantía, lo que significa que los usuarios deben proporcionar más garantía que la cantidad de activos que piden prestado. Esta situación es similar a un préstamo hipotecario, en el que un individuo utiliza su casa como garantía y luego obtiene un préstamo.
Utilizando los protocolos DeFi, los usuarios pueden publicar varios activos como garantía y tomar prestados otros criptoactivos, incluidas monedas estables, como garantía. Cuando el valor de la garantía de un prestatario cae por debajo de una relación préstamo-valor específica, su garantía se liquidará para garantizar que el protocolo siga siendo solvente.
Intercambio descentralizado
Un intercambio descentralizado (DEX) es un mercado de igual a igual que permite el comercio de criptomonedas directamente entre dos partes interesadas. DEX tiene como objetivo resolver los problemas inherentes a las transacciones centralizadas, como la custodia centralizada de activos, restricciones geográficas, selección de activos, etc. Los DEX más populares en la actualidad utilizan sistemas automatizados de creación de mercado en lugar de libros de pedidos tradicionales.
Los usuarios pueden almacenar activos en un grupo y luego determinar los precios en función de la relación entre los activos del grupo, en lugar de hacer coincidir pedidos individuales. Este DEX permite a los usuarios proporcionar liquidez de forma pasiva y crear mercados para cualquier activo en Ethereum, proporcionando a los operadores liquidez siempre disponible.
Intercambios descentralizados famosos: Uniswap, 1inch, Sushiswap, Curve, Kyber, 0x.
Stablecoins
Una stablecoin es una criptomoneda que tiene como objetivo lograr la estabilidad de precios a través de otro activo. Estos activos pueden vincularse a monedas fiduciarias como el dólar estadounidense, otras criptomonedas o metales preciosos. El principal beneficio de estos activos es la estabilidad de precios (obviamente), lo cual es muy importante ya que la mayoría de las criptomonedas son muy inestables y difíciles de negociar.
Hasta ahora, el precio de la moneda estable más popular se ha mantenido estable frente al dólar estadounidense. Generalmente, hay tres formas de implementar monedas estables: con garantía fiduciaria (cada moneda estable está respaldada por moneda fiduciaria en una cuenta bancaria), con garantía criptográfica (cada moneda estable está respaldada por una criptomoneda en un contrato inteligente) y algorítmica (cada moneda estable está respaldada por criptomonedas en un contrato inteligente) Soporte del mecanismo de incentivos para garantizar la estabilidad de precios en su nivel objetivo).
Además de la estabilidad de precios, una moneda estable también proporciona un sistema de pago sin fronteras que es más rápido, más barato y más seguro que las redes tradicionales como SWIFT.
Monedas estables famosas: Dai,,.
Activos Sintéticos
Los activos sintéticos son instrumentos financieros que simulan el valor de otro activo. La simulación de valor se puede implementar de varias maneras; sin embargo, esto generalmente se logra mediante el uso de pronósticos de precios para garantizar que el activo siga su valor objetivo. Los criptoactivos se pueden utilizar para crear varios tipos de activos sintéticos. La existencia de estos activos en mercados públicos en cadenas de bloques como Ethereum significa que los inversores globales tienen más acceso público a estos activos.
Antes de que se creen los activos, sólo unas pocas personas tienen acceso y se les permite ingresar al mercado financiero global. Los activos sintéticos pueden proporcionar valor a los inversores, como asignaciones de capital más diversificadas, oportunidades para cubrir riesgos, herramientas para aumentar el rendimiento de las inversiones, etc.
Plataformas de activos sintéticos famosas: Synthetix y UMA.
Derivados financieros: opciones, futuros y contratos perpetuos
La definición financiera tradicional de derivados financieros es que el valor de los derivados financieros proviene del desempeño de la entidad subyacente. Esta entidad subyacente puede ser un activo, un índice o una tasa de interés y, a menudo, se la denomina simplemente "base". “A pesar de tener todavía una tracción limitada en comparación con otros protocolos DeFi, como préstamos, intercambios y monedas estables, los volúmenes de negociación en los intercambios de derivados se multiplicaron por diez durante 2020.
Plataformas como Synthetix, Yearn Finance y Hegic han ayudado a que los derivados financieros obtengan el nombre correcto en DeFi.
Plataformas de negociación de futuros y opciones famosas: Hegic, Opyn, Synthetix, Perpetual Protocol, Futureswap, Alpha Homora.