El proceso de investigación de Ezubao
El 3 de diciembre de 2015, hubo noticia de que la sucursal de Shenzhen Baoan de Ezubao fue allanada por la investigación económica y se llevaron a más de 40 personas. Su respuesta oficial afirmó más tarde que los empleados de una agencia de ventas en Shenzhen ayudaron al departamento de investigación económica local a comprender la situación de manera rutinaria, y que "todos los inspectores cooperantes pertinentes habían regresado" esa noche.
El 8 de diciembre, la policía investigó el centro de I+D de información de Ezubao en el Beijing Digital Building y su oficina en el Allianz Building. En la tarde del mismo día, la agencia de noticias Xinhua informó que estaba bajo investigación, lo que luego fue confirmado por Ezubao.
Desde la tarde del 8 de diciembre de 2015, no se ha podido abrir el sitio web oficial ni la aplicación de eZubao.
Al mediodía del 9 de diciembre de 2015, eZubao publicó el "Aviso al cliente de EZubao" a través de su Weibo oficial, indicando que "a las 19:00 del 8 de diciembre de 2015, eZubao La plataforma Ezubao aún puede realizar Transacciones normales de registro, recarga, inversión, canje y retiro después de las 19:00. La plataforma Ezubao coopera con las inspecciones de los departamentos pertinentes para evitar que rumores falsos causen pánico y canjes y retiros desordenados, esto de acuerdo con el principio de protección. Para garantizar la seguridad de los fondos de los clientes y la seguridad de las transacciones de la plataforma, la plataforma ezubao anunció a todos los sectores de la sociedad que suspenderá las transacciones de la plataforma. El anuncio también indicó que los resultados se anunciarán de manera oportuna después de la inspección por parte de los departamentos pertinentes”. .
Alrededor de las 7 p. m. del 10 de diciembre de 2015, Ezubao emitió un comunicado en su Weibo oficial, confirmando que estaba bajo investigación debido a "problemas de cumplimiento empresarial". Los documentos firmados por su presidente Zhang Min muestran que el sitio web ezubao y las organizaciones fuera de línea han dejado de promocionar y lanzar nuevos productos, y también han suspendido otras operaciones diarias.
El 16 de diciembre de 2015, el Weibo oficial del Departamento de Seguridad Pública Provincial de Guangdong emitió un aviso indicando que los órganos locales de seguridad pública pertinentes habían iniciado investigaciones legales sobre los presuntos problemas criminales del sitio financiero en línea "Ezubao". plataforma y sus empresas afiliadas. La policía ha tomado medidas coercitivas contra los presuntos delincuentes involucrados en el caso y ha sellado, congelado y detenido los activos involucrados.
En la tarde del 11 de enero de 2016, el Weibo oficial de la Oficina de Investigación de Delitos Económicos de la Oficina de Seguridad Pública Municipal de Shenzhen anunció que la Oficina de Seguridad Pública de Shenzhen había investigado la plataforma financiera en línea Ezubao y sus empresas afiliadas. por presunta absorción ilegal de depósitos públicos. El caso se archiva para investigación.
Al mismo tiempo, la Investigación Económica de Shenzhen declaró que se solicita a los inversores que informen de inmediato el caso a la comisaría de policía donde viven, reflejen la situación de la inversión y cooperen activamente con la investigación y la recopilación de pruebas. Los órganos de seguridad pública llevan a cabo activamente investigaciones y recopilación de pruebas, arreglan pruebas y recuperan bienes robados y daños.
Impacto del incidente
El 23 de diciembre de 2015, la plataforma P2P Sannong Capital emitió un anuncio en su sitio web oficial indicando que debido a la continua fermentación del incidente "Xu Bao" , desencadenó una crisis en la industria P2P. El mercado está entrando en pánico y un gran número de inversores están solicitando canjear sus fondos de inversión, lo que interrumpió el plan de desarrollo original de la empresa, por lo que decidió suspender el negocio.
Más de 50 mil millones de yuanes de fondos fueron absorbidos ilegalmente en un año y medio, y los inversores victimizados se distribuyeron en 31 provincias y municipios de todo el país... El 14 de enero de 2016, 21 de los Muy vista plataforma "Ezubao" Las personas involucradas en el caso fueron arrestadas con la aprobación de la Fiscalía de Beijing. Entre ellos, Ding Ning, el actual controlador de la plataforma "Ezubao" y presidente del comité ejecutivo de la junta directiva del Grupo Yucheng, es sospechoso de fraude en la recaudación de fondos, absorción ilegal de depósitos públicos, posesión ilegal de armas de fuego y otros delitos. . Además, las fiscalías locales también aprobaron la detención de un grupo de sospechosos de delitos relacionados con este caso.
¿Cuál es la verdad sobre esta plataforma en línea que una vez arrasó en el país? ¿Qué tipo de secretos turbios se esconden bajo los diversos "halos" sobre las cabezas de los altos ejecutivos del Grupo Yucheng? Los reporteros de "Xinhua Viewpoint" llevaron a cabo recientemente entrevistas en profundidad con la policía que maneja el caso, los principales sospechosos de delitos y las empresas víctimas con la aprobación de los departamentos pertinentes, y restablecieron el uso de "eZubao" por parte del Grupo Yucheng y sus empresas afiliadas (en adelante denominadas como "Grupo Yucheng") "La trayectoria criminal de la recaudación ilegal de fondos.
Recaudación ilegal de fondos de más de 50 mil millones bajo el lema "Finanzas por Internet"
"Ezubao" es una red operada por Jinyirong (Beijing) Network Technology Co., Ltd., una Filial de la plataforma "Yucheng Group". En febrero de 2014, Yucheng Group adquirió la empresa y transformó la plataforma de red que opera. En julio de 2014, Yucheng Group nombró a la plataforma transformada "Ezubao" y la lanzó en línea bajo el lema "Internet Finance".
La policía que maneja el caso informó que a finales de 2015, los departamentos de seguridad pública y las autoridades reguladoras financieras de muchos lugares descubrieron anomalías en el funcionamiento de "Ezubao" e inmediatamente iniciaron investigaciones.
Los órganos de seguridad pública descubrieron que a partir del 5 de diciembre de 2015, la liquidez disponible del "Grupo Yucheng" seguía siendo escasa y la cadena de capital estaba en peligro de romperse en cualquier momento; Cuando el Grupo Yucheng había comenzado a transferir fondos y destruir pruebas, varios altos ejecutivos mostraron signos de fuga. Para evitar que los inversores sufrieran mayores pérdidas, el 8 de diciembre de 2015, el Ministerio de Seguridad Pública ordenó a las agencias de seguridad pública locales que coordinaran acciones para arrestar a Ding Ning y otros ejecutivos clave de la "camarilla Yucheng".
La policía que llevaba el caso dijo que el caso era complejo y que la investigación era extremadamente difícil. El "Grupo Yucheng" tiene sucursales en todo el país e involucra a muchos inversores. La gestión financiera de la empresa es caótica y la cantidad de datos de transacciones comerciales es enorme. Hay más de 200 servidores que almacenan datos relacionados con la empresa que deben verificarse. Para destruir la evidencia, el sospechoso puso más de 1.200 volúmenes de materiales de evidencia en más de 80 bolsas tejidas y las enterró a 6 metros de profundidad bajo tierra en algún lugar de las afueras de la ciudad de Hefei, provincia de Anhui. El grupo de trabajo utilizó dos excavadoras y tomó más. Más de 20 horas para destruir la evidencia.
La policía descubrió inicialmente que la cima del "Grupo Yucheng" es Yucheng International Holding Group Co., Ltd. registrada en el extranjero, que tiene ocho centros de operaciones principales en Beijing, Shanghai y Bengbu, y ha Proyectos de financiación. Hay ocho sectores comerciales principales, incluidas las ventas en línea de "Ezubao" y las ventas fuera de línea de "Ezubao", la mayoría de los cuales se establecen en torno a las operaciones de "Ezubao".
La policía que maneja el caso dijo que desde el lanzamiento de "Ezubao" en julio de 2014 hasta su incautación en diciembre de 2015, los sospechosos criminales relacionados con el "Grupo Yucheng" utilizaron altas tasas de interés como cebo para crear finanzas ficticias. Los proyectos de arrendamiento continuaron absorbiendo ilegalmente grandes cantidades de fondos públicos pidiendo prestados nuevos para pagar los antiguos y autogarantizándose, y el monto acumulado de las transacciones alcanzó más de 70 mil millones de yuanes. La policía descubrió inicialmente que "Ezubao" en realidad absorbió más de 50 mil millones de yuanes en fondos, involucrando a unos 900.000 inversores.
Proyectos falsos, terceros falsos, garantías falsas: tres pasos para crear una estafa
"'Ezubao' es un completo esquema Ponzi". En el centro de detención, el ex Yucheng Zhang. Min, presidenta de International Holding Group, dijo que los ejecutivos de la compañía son muy conscientes del hecho de que "Ezubao" ocupó los fondos de los inversores y ahora lo lamenta mucho.
"Ezubao" afirma ante el mundo exterior que su modelo de negocio consiste en que la empresa de arrendamiento financiero afiliada al grupo firme un acuerdo con la empresa del proyecto y luego emita ofertas de financiación en forma de transferencia de deuda sobre la plataforma "Ezubao" después de recaudar fondos, la empresa del proyecto paga el alquiler a la empresa de arrendamiento y la empresa de arrendamiento paga los ingresos y el capital a los inversores.
La policía que lleva el caso introdujo que, en circunstancias normales, las empresas de arrendamiento financiero ganan diferenciales de intereses del proyecto, mientras que la plataforma gana honorarios de intermediación; sin embargo, "Ezubao" ha sido un "lobo blanco" desde el principio; Es una estafa y su llamado proyecto de arrendamiento financiero simplemente no es digno de ese nombre.
“Finificamos proyectos de financiación, transferimos el dinero al arrendatario, le pagamos un beneficio y luego transferimos los fondos a las empresas afiliadas de nuestra empresa para lograr el propósito de la apropiación indebida real”, dijeron Ding Ning. Para ello se gastaron sucesivamente más de 800 millones de yuanes en la compra de materiales a empresas e intermediarios del proyecto.
Durante la entrevista, muchos ejecutivos del "Grupo Yucheng" confirmaron a los periodistas el hecho de que sus empresas utilizaron métodos como la adquisición de empresas o el registro de empresas fantasma para crear proyectos ficticios en la plataforma "Ezubao".
"Hasta donde yo sé, el 95% de los proyectos en 'ezubao' son falsos". Yong Lei, director del departamento de control de riesgos de Anhui Yucheng Financial Leasing Co., Ltd., dijo que Ding Ning instruyó a una persona especial para que utilizara financiación. Compra información de empresas por entre el 1,5% y el 2% del monto, y su departamento es responsable de completar la información de la empresa en contratos preparados para crear proyectos falsos y lanzarlos en la plataforma "Ezubao". . Para mejorar la confianza de los inversores en las inversiones, también utilizaron métodos como cambiar la tarifa de registro de la empresa para empaquetar el proyecto.
La policía que lleva el caso dijo que entre las 207 empresas de arrendamiento que la policía ha verificado hasta ahora, solo una ha hecho negocios reales con Yucheng Leasing.
Algunas empresas involucradas se mantuvieron en la ignorancia incluso hasta que ocurrió el incidente. El Sr. Wang, responsable de una empresa en la ciudad de Bengbu, provincia de Anhui, dijo a los periodistas que su empresa había pedido dinero prestado a un banco a través de una empresa de garantía del Grupo Yucheng y, por lo tanto, la otra parte obtuvo la licencia comercial de la empresa, impuestos certificado de registro y otra información; pero hasta finales de 2015, después de que su cuenta bancaria corporativa fuera congelada, se enteró por la agencia de seguridad pública de que su empresa había sido incluida en la lista de financiación en línea de "Ezubao" con un nombre falso. "Lo que hicieron es tan malo. Espero que los órganos de seguridad pública castiguen severamente este comportamiento y nos den borrón y cuenta nueva", dijo enojado el Sr. Wang.
Según las "Opiniones orientativas sobre la promoción del desarrollo saludable de las finanzas en Internet" emitidas por el Banco Popular de China y otros departamentos, las plataformas en línea solo brindan servicios de intermediación de información, no pueden establecer sus propios fondos comunes y no ofrecen garantías de crédito. Según la investigación policial, "Ezubao" "tomó prestados" los fondos que absorbió en su propio fondo común a través de una plataforma de pago de terceros, lo que equivalía a poner fondos del "bolsillo izquierdo" al "bolsillo derecho".
No sólo eso, Yucheng Group también controla directamente tres empresas de garantía y una empresa de factoring para proporcionar garantías para el proyecto "Ezubao". Li Aijun, profesor de la Escuela de Economía Civil y Comercial de la Universidad de Ciencias Políticas y Derecho de China, dijo que si la plataforma introduce instituciones de garantía relacionadas, traerá grandes riesgos para los acreedores.
La trampa de la promesa de "altos rendimientos y bajos riesgos"
"La inversión comienza con 1 yuan, reembolsable en cualquier momento, altos rendimientos y bajos riesgos". ha promovido ampliamente el lema. Muchos inversores dijeron que fueron engañados porque creyeron en la promesa de "Ezubao" de principal e intereses garantizados y retiros flexibles. El periodista se enteró de que "Ezubao" ha lanzado 6 productos, con rendimientos anualizados esperados que oscilan entre el 9% y el 14,6%, mucho más que los rendimientos de los productos financieros bancarios en general.
El inversionista Sr. Zhang dijo que el vendedor de "Ezubao" lo animó diciéndole que el producto "Ezubao" garantizaba capital e intereses. Incluso si la empresa en la que invirtió fracasara, todavía tendría dinero.
El inversor Sr. Xu calculó una cuenta para el periodista: "Si lo comparo con 100.000 yuanes, solo ganaría más de 2.000 yuanes al año si lo pongo en el banco; si lo pongo en 'ezubao', ganaría más de 2.000 yuanes. Si es así, la tasa de interés prometida es del 14,6% y usted puede ganar más de 14.000 yuanes en un año".
La inversionista Sra. Xi dijo que ella Se le permitió retirar de manera flexible a través de "eZubao". Características atractivas: “Los productos financieros generales no se pueden retirar por adelantado, pero 'Ezubao' se puede retirar con 10 días de anticipación.
”
A este respecto, Li Aijun dijo que el Tribunal Supremo Popular dejó claro en la interpretación judicial sobre delitos de recaudación ilegal de fondos emitida en 2010 que los inversores no pueden ser atraídos con promesas de rendimiento, de hecho, debido a. "Los riesgos naturales de la industria financiera, prometer garantizar el capital y los intereses en sí violan las leyes objetivas. La Comisión Reguladora Bancaria de China ha exigido claramente que los bancos comerciales proporcionen advertencias de riesgo al vender productos financieros.
Sin embargo, "Ezubao. " ha captado las preocupaciones de algunas personas sobre las finanzas. La debilidad del poco conocimiento y las falsas promesas han creado una "trampa". Para acelerar su expansión, Yucheng Group también ha establecido una gran cantidad de sucursales y agencias en varios lugares para promocionar directamente sus productos entre la gente, además de recomendar los productos de "Ezubao", el personal incluso les proporcionaría "con entusiasmo" servicios como abrir banca en línea y registrar la plataforma. Fue bajo esta poderosa ofensiva que "Ezubao" tomó sólo. Durante un año y medio, atrajo a más de 900.000 inversores reales, con clientes en todo el país.
La enorme cantidad de fondos absorbidos ilegalmente fue utilizada por Yucheng Group para su propio uso.
Según la investigación policial, el "Grupo Yucheng", además de Parte de los fondos absorbidos, se utilizó para pagar el principal y los intereses, y una parte considerable se utilizó para despilfarro personal, mantenimiento de los enormes costos operativos de la empresa, inversión en deudas incobrables y publicidad.
Según las confesiones de múltiples sospechosos criminales, Ding Ning tiene una relación cercana con varias ejecutivas del grupo. Su vida privada es extremadamente lujosa y despilfarra los fondos que ha captado. Inicialmente descubrió que el valor del efectivo, bienes raíces, vehículos y artículos de lujo entregados por Ding Ning a otros es de más de mil millones de yuanes. Además de regalarle una villa en Singapur por valor de 130 millones de yuanes, un anillo de diamantes rosa por valor de 12 millones de yuanes. , un coche de lujo, un reloj de lujo y otros obsequios, Ding Ning también la "recompensó" con 550 millones de yuanes.
Un gasto importante del "Grupo Yucheng" también proviene de los altos salarios de los empleados más jóvenes. hermano Ding Dian como ejemplo. Su salario mensual se disparó a 1 millón de yuanes después de su traslado a Beijing. Zhang Min explicó que hay alrededor de 80 ejecutivos en todo el grupo con salarios anuales de millones. Solo en noviembre de 2015, Yucheng Group tenía. pagar más de 800 millones de yuanes en salarios a sus empleados. Un ejecutivo de la compañía dijo que para dejar una impresión de "rico y rico" al público, Ding Ning requirió que docenas de secretarias en la oficina usaran uniformes y joyas de marcas de lujo. "mostrar la imagen de la empresa" e incluso compró una tienda de lujo de una sola vez.
No solo eso, desde 2014, el "Grupo Yucheng" ha gastado cientos de millones de yuanes en publicidad para "marketing viral". ", y también ha presentado a Zhang Min como "el presidente más hermoso de las finanzas de Internet". Portavoces corporativos asisten públicamente a varios eventos.
Los gastos de la empresa están aumentando y la presión para retirar fondos también está aumentando. Ding Ning dijo que mientras "Ezubao" no lance un nuevo proyecto por un día, harán preguntas de inmediato.
De hecho, los ejecutivos del "Grupo Yucheng" conocen muy bien la situación real. de la empresa. "El agujero en 'Ezubao' sólo se hará cada vez más grande". Luego explota en un momento determinado y no hay dinero en la cuenta para devolver a los antiguos clientes ni a los nuevos. "Zhang Min dijo que pidió al centro de datos de la compañía que realizara cálculos en septiembre de 2015. Los resultados mostraron que el volumen de canje de "Ezubao" alcanzaría los 900 millones en enero de 2016, y el volumen de canje ha aumentado mes a mes desde entonces.
Esta predicción es muy consistente con los resultados del análisis anterior de la agencia de seguridad pública.
Ding Ning dijo con franqueza que Yucheng Group solo tiene tres empresas: Yucheng Leasing, Yucheng Hardware y Yucheng New Materials. Puede generar ganancias operativas reales, pero los ingresos totales de las tres empresas son menos de 800 millones y las ganancias son menos de 100 millones. Por lo tanto, aparte de los fondos absorbidos por la loca ocupación de "Ezubao", los ingresos normales de. la "Serie Yucheng" simplemente no es suficiente para cubrir sus enormes gastos.
"Ezubao" es sospechoso de delitos ilegales de recaudación de fondos
Según los diversos hechos criminales que se han identificado. en el caso "Ezubao", las autoridades judiciales creen que se trata de un delito. Estas acciones del sospechoso han sido sospechadas de absorción ilegal de depósitos públicos y fraude en la recaudación de fondos. Facultad de Derecho de la Universidad Central de Finanzas y Economía, dijo que hay cuatro elementos en el delito de absorción ilegal de depósitos públicos: el primero es que el delito no involucra a los departamentos correspondientes que aprueban o utilizan formas comerciales legales para atraer depósitos. el segundo es atraer depósitos públicamente a través de los medios de comunicación, mensajes de texto, reuniones de recomendación, etc. El tercero es prometer pagar el capital, los intereses o los rendimientos a través de capital privado, capital y otros medios. El cuarto es En este caso, el sospechoso criminal. utilizó la plataforma en línea para atraer públicamente depósitos de todo el país, y también prometió reembolsar el capital y los intereses. Su comportamiento ha sido sospechoso de absorber ilegalmente depósitos del público
“Para quienes han constituido el delito. de absorción ilegal de depósitos públicos, si aún existen situaciones en las que la propiedad no puede reembolsarse debido a inversiones derrochadoras o gastos de consumo, constituye el delito de fraude en la recaudación de fondos. Considera que los sospechosos de delitos en el caso "Ezubao" invirtieron en vehículos y residencias de alta gama, pagaron altos salarios a los empleados y otras conductas de despilfarro, lo que reflejaba su propósito subjetivo de poseer ilegalmente los fondos de los inversores, lo que resultó en la imposibilidad de utilizarlos. los fondos absorbidos una de las razones importantes para el reembolso es también una de las principales razones por las que se sospecha de fraude en la recaudación de fondos.
Li Aijun señaló que las finanzas son una industria caracterizada por altos riesgos. la gente común debe entenderlo antes de invertir. Con cierto conocimiento financiero, usted sabe que cualquier comportamiento de inversión es bajo su propio riesgo y si las actividades financieras en las que participan los inversores son sospechosas de delitos ilegales, correrán mayores riesgos;
Últimos acontecimientos: los departamentos pertinentes están intensificando la recopilación de pruebas para recuperar bienes robados y recuperar pérdidas
La policía que maneja el caso dijo que debido a las complejas transacciones financieras y la caótica gestión financiera del "Grupo Yucheng", el flujo de fondos todavía está bajo investigación. En la actualidad, los órganos de seguridad pública están cooperando con la Comisión Reguladora Bancaria de China, el Banco Popular de China y otros departamentos para acelerar el avance del trabajo y hacer todo lo posible para investigar y recopilar pruebas, recuperar bienes robados y examinar los activos involucrados para maximizar la recuperación de las pérdidas de los inversores. Para facilitar que los inversores informen de los casos y mejorar la gestión de la información relacionada, los órganos de seguridad pública han creado una plataforma de registro de información de los inversores, que se lanzará en el sitio web oficial del Ministerio de Seguridad Pública en un futuro próximo.
Los departamentos pertinentes declararon que los inversores deben informar los casos de forma rápida y proactiva, registrar información y proporcionar materiales de apoyo para evitar dañar sus propios intereses legítimos debido a informes y registros tardío y falso, al mismo tiempo, se solicita a los inversores; para salvaguardar sus derechos de conformidad con la ley. No creer ni difundir rumores, no dejarse engañar y no organizar ni participar en diversas actividades ilegales. Las personas sospechosas de haber cometido delitos deben cooperar activamente con las investigaciones, devolver ganancias ilegales y luchar por la indulgencia.
En enero de 2016, 21 personas involucradas en el caso fueron arrestadas con la aprobación de la Fiscalía de Beijing. Medio mes después, los principales periódicos y publicaciones periódicas de China publicaron la investigación sobre recaudación ilegal de fondos "Ezubao" de la agencia de noticias Xinhua. .
¡La verdad finalmente está aquí! La agencia de noticias Xinhua publicó un artículo que caracteriza el incidente de recaudación ilegal de fondos de Ezubao. 21 personas involucradas en la plataforma "Ezubao" estrechamente vigilada fueron arrestadas el 14 de enero con la aprobación de la Fiscalía de Beijing. Los yuanes de fondos fueron absorbidos ilegalmente en China, y los inversores victimizados se distribuyeron en 31 provincias y municipios de China. Entre ellos, Ding Ning, el actual controlador de la plataforma "Ezubao" y presidente del comité ejecutivo de la junta directiva del Grupo Yucheng, es sospechoso de fraude en la recaudación de fondos, absorción ilegal de depósitos públicos, posesión ilegal de armas de fuego y otros delitos. . Además, las fiscalías locales también aprobaron la detención de un grupo de sospechosos de delitos relacionados con este caso.
La investigación de la verdad sobre el caso de recaudación ilegal de fondos de "Ezubao" publicada por la agencia de noticias Xinhua afirmó que desde el lanzamiento de "Ezubao" en julio de 2014 hasta la incautación de "Ezubao" en diciembre de 2015, En la plataforma en línea operada por Jinyirong (Beijing) Network Technology Co., Ltd., una subsidiaria del grupo y sus empresas afiliadas, el "Grupo Yucheng" utilizó altas tasas de interés como cebo para fabricar proyectos de arrendamiento financiero y continuó. utilizando una gran cantidad de métodos ilegales, como pedir prestado nuevos para pagar los viejos y autogarantizar fondos públicos, el volumen acumulado de transacciones alcanzó más de 70 mil millones de yuanes. Según la investigación policial, "Ezubao" absorberá los fondos en su propio fondo común en forma de "pedido prestado" de una plataforma de pago de terceros en términos de uso de los fondos, además de que parte de los fondos absorbidos se utilizará para reembolsar; Principal e intereses, una cantidad considerable. Parte de ella se utilizó para el despilfarro de los ejecutivos del "Grupo Yucheng", los enormes costos operativos de mantenimiento de la empresa, la inversión en deudas incobrables y la exageración publicitaria.
"Ezubao" es sospechoso de delitos de recaudación ilegal de fondos
A partir de los diversos hechos delictivos que se han identificado en el caso "Ezubao", las autoridades judiciales consideran que estas acciones de El sospechoso del delito es sospechoso de absorción ilegal de depósitos públicos y fraude en la recaudación de fondos.
Guo Hua, profesor de la Facultad de Derecho de la Universidad Central de Finanzas y Economía, presentó que el delito de absorción ilegal de depósitos del público tiene cuatro elementos: el primero es absorber depósitos sin la aprobación de departamentos pertinentes o bajo la apariencia de una forma comercial legal; el segundo es utilizar El tercero es atraer públicamente depósitos a través de los medios de comunicación, mensajes de texto, reuniones de recomendación, etc. El tercero es prometer el reembolso del principal y los intereses o rendimientos a través de otros medios como capital privado y capital. El cuarto es atraer depósitos del público, es decir, personas no especificadas. En este caso, el sospechoso de delitos utilizó una plataforma en línea para atraer abiertamente depósitos de todo el país y también prometió reembolsar el capital y los intereses. Se sospecha que su comportamiento absorbió ilegalmente depósitos públicos.
“Para quienes ya han constituido el delito de absorción ilegal de depósitos públicos, si aún existen inversiones despilfarradas o gastos suntivos que conducen a la imposibilidad de reembolsar el inmueble, constituye el delito de fraude en captación de fondos. ”. Él cree que “ezubao “Los criminales sospechosos en el caso invirtieron en vehículos y residencias de alta gama, pagaron altos salarios a los empleados y otras conductas de despilfarro, lo que reflejaba su propósito subjetivo de poseer ilegalmente los fondos de los inversionistas. Este es uno de los razones importantes por las que los fondos absorbidos no se pueden reembolsar, y también es una de las principales razones por las que se sospecha que han cometido fraude en la recaudación de fondos.
Li Aijun señaló que las finanzas son una industria caracterizada por altos riesgos, por lo que las personas deben dominar ciertos conocimientos financieros antes de invertir y saber que cualquier comportamiento de inversión es bajo su propio riesgo y si los inversores realizan actividades financieras; usted participa es sospechoso de delitos ilegales, correrá mayores riesgos.