¿Cuáles son las sanciones por retirar dinero de tarjetas de crédito?

Ilegal. Quien cometa fraude con tarjetas de crédito y el monto sea relativamente grande será sentenciado a pena de prisión de no más de cinco años o detención penal, y también será multado con no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes si el monto es; enorme o existen otras circunstancias graves, será condenado a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años, y también se le impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes; la cantidad es particularmente grande o existen otras circunstancias particularmente graves, la sentencia será de no menos de 10 años de prisión de duración determinada o cadena perpetua, y también una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o confiscación de bienes. .

Cash-out, abreviatura de retiro de efectivo, generalmente se refiere al intercambio de beneficios en efectivo a través de medios ilegales o falsos. Se utiliza principalmente para cobrar tarjetas de crédito, fondos de previsión, valores, etc. Según la "Interpretación de varias cuestiones relativas a la aplicación específica de leyes en casos penales que obstruyen la gestión de tarjetas de crédito" por parte de los dos principales gobiernos, el retiro de efectivo se refiere a la violación de las regulaciones nacionales mediante el uso de terminales de punto de venta (máquinas POS) y otros métodos para realizar transacciones ficticias, precios falsos, devoluciones en efectivo, etc. Pagos directos en efectivo a titulares de tarjetas de crédito. Las "Reglas de gestión de riesgos para comerciantes adquirentes de tarjetas UnionPay" de China UnionPay definen el comportamiento de retiro de efectivo como: los comerciantes se confabulan con malos titulares de tarjetas u otros terceros, o los propios comerciantes utilizan transacciones virtuales para obtener efectivo.

Las tarjetas de crédito, también llamadas tarjetas de crédito, son certificados de crédito emitidos por bancos comerciales o compañías de tarjetas de crédito a consumidores con crédito calificado.

Tiene la forma de una tarjeta con el nombre del banco emisor, el período de validez, el número, el nombre del titular de la tarjeta y otros contenidos impresos en el frente, y una banda magnética y una banda de firma en el reverso. Los consumidores que tienen tarjetas de crédito pueden comprar o consumir en departamentos de servicios comerciales especialmente designados, y luego el banco liquidará las cuentas con los comerciantes y los titulares de las tarjetas pueden sobregirar dentro del límite prescrito.

Las tarjetas de crédito se dividen en tarjetas de crédito y tarjetas de cuasi crédito. Las tarjetas de crédito se refieren a tarjetas de crédito en las que el titular de la tarjeta tiene un límite de crédito determinado y puede consumir dentro del límite de crédito y luego pagar con una tarjeta de cuasi crédito; Se refiere a una tarjeta de cuasi crédito en la que el titular de la tarjeta deposita una determinada cantidad de fondo de reserva según sea necesario. Cuando el saldo de la cuenta de reserva es insuficiente para pagar, el titular de la tarjeta puede sobregirar dentro del límite de crédito prescrito. La llamada tarjeta de crédito generalmente se refiere únicamente a una tarjeta de crédito.

1. No se recomienda realizar un depósito previo en efectivo. Gaste primero y pague después. Puede disfrutar de un período de pago sin intereses y pagar en cuotas (con un monto de pago mínimo). JCB y otras organizaciones internacionales de tarjetas de crédito para uso global.

2. Es uno de los servicios financieros de más rápido crecimiento en la actualidad y es una moneda electrónica que puede reemplazar la circulación de efectivo tradicional dentro de un cierto rango.

3. Tiene funciones tanto de pago como de crédito. Los titulares de tarjetas pueden utilizarlo para comprar bienes o disfrutar de servicios, y también pueden obtener ciertos préstamos de los emisores de tarjetas utilizando sus tarjetas de crédito.

Base Legal

"Ley Penal de la República Popular China"

Artículo 196 El delito de fraude con tarjetas de crédito se realizará bajo cualquiera de las siguientes Quien cometa fraude con tarjetas de crédito si el monto es relativamente grande será sentenciado a una pena de prisión de no más de cinco años o detención penal, y también será multado con no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes; la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, será sentenciado a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años y también se le impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes; la cantidad es particularmente grande o existen otras circunstancias particularmente graves, será sentenciado a una pena de prisión de no menos de 10 años o cadena perpetua, y también se le impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o que le confisquen sus bienes.