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Medidas para la Gestión de Cuentas del Banco Popular de China

1. "Medidas para la administración de cuentas de liquidación bancaria en RMB" es un documento institucional emitido por el Banco Popular de China en 2003 como Orden del Banco Popular de China [2003] Nº 5. Las "Medidas de gestión de cuentas de liquidación bancarias en RMB" fueron adoptadas en la 34ª reunión de la Oficina del Gobernador el 21 de agosto de 2002 y promulgadas e implementadas por el Banco Popular de China el 10 de abril de 2003. *** Capítulo 7 y artículos 71. 3El 19 de enero de 2005, se publicaron como Yinfa [2005] Nº 16 las "Normas de aplicación de las medidas de gestión de las cuentas de liquidación bancaria en RMB", que entrarán en vigor el 31 de enero de 2005.

2. Los bancos deben mantener confidencial la información de la cuenta de liquidación bancaria de los depositantes de conformidad con la ley. Con respecto a los depósitos y la información relacionada en la cuenta de liquidación bancaria de la unidad, a menos que las leyes y reglamentos administrativos nacionales dispongan lo contrario, el banco tiene el derecho de rechazar la investigación de cualquier unidad o individuo. En lo que respecta a los depósitos y la información conexa en cuentas de liquidación bancarias personales, los bancos tienen derecho a rechazar consultas de cualquier unidad o individuo, a menos que la legislación nacional disponga lo contrario, la apertura y el uso de cuentas de liquidación bancarias deben cumplir con las leyes y reglamentos administrativos, y las cuentas de liquidación bancarias; no debe usarse para evasión de impuestos, evasión de deudas, retiro de efectivo y otras actividades ilegales y criminales.

3. Se implementa un sistema de aprobación para que los depositantes abran cuentas de depósito básicas, cuentas de depósito temporales y unidades presupuestarias para abrir cuentas de depósito especiales. Después de la aprobación del Banco Popular de China, el banco que abre la cuenta emitirá un sistema de aprobación. Certificado de registro de apertura de cuenta. Esto excluye las cuentas de depósito temporal que los depositantes deben abrir para el registro y la verificación del capital; los depositantes deben abrir una cuenta de liquidación bancaria en el lugar de registro o residencia; Se podrán hacer excepciones para quienes cumplan con las disposiciones de estas Medidas y puedan abrir cuentas de liquidación bancaria en diferentes lugares (en provincias, ciudades y condados).

El Banco Popular de China (PBOC en inglés), conocido como banco central, es el banco central de la República Popular China y un departamento del Consejo de Estado de la República Popular China. Bajo el liderazgo del Consejo de Estado, formula e implementa políticas monetarias, previene y resuelve riesgos financieros y mantiene la estabilidad financiera. El 1 de diciembre de 1948, se formó el Banco Popular de China en la ciudad de Shijiazhuang, provincia de Hebei, sobre la base de la fusión del North China Bank, el Beihai Bank y el Northwest Farmers Bank. En septiembre de 1983, el Consejo de Estado decidió que el Banco Popular de China desempeñaría exclusivamente las funciones del banco central de China.