Medidas de Gestión para Sociedades Financieras de Grupos Empresariales

Capítulo 1 Disposiciones Generales Artículo 1 Con el fin de regular el comportamiento de las sociedades financieras del grupo empresarial (en adelante sociedades financieras) y promover el desarrollo de las sociedades financieras, de conformidad con la "Ley de Sociedades del Pueblo". República de China" y "La República Popular de China" **La Ley de la República Popular China sobre el Banco Popular de China", se formulan estas Medidas. Artículo 2 El término "sociedad financiera", tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a una empresa establecida de conformidad con la Ley de Sociedades de la República Popular China y estas Medidas para proporcionar transformación técnica, desarrollo de nuevos productos y ventas de productos para unidades miembros de grupos empresariales. (en adelante, unidades miembro). Servicios financieros, instituciones financieras no bancarias que se centran en servicios financieros a mediano y largo plazo. Artículo 3 El término "unidades miembro", tal como se menciona en estas Medidas, incluye la empresa matriz del grupo, las subsidiarias en las que la empresa matriz posee más del 51% de las acciones (en lo sucesivo denominadas subsidiarias), las empresas en las que la empresa matriz y las subsidiarias individualmente o poseer conjuntamente más del 20% de las acciones, o Una empresa que posee menos del 20% de las acciones pero es el mayor accionista.

Las unidades miembros de grupos empresariales con financiación extranjera también incluyen empresas en China donde los inversores extranjeros del grupo empresarial con financiación extranjera poseen directamente acciones o poseen conjuntamente más del 20% de las acciones con el grupo empresarial con financiación extranjera. . Artículo 4 Las compañías financieras aceptarán la supervisión y gestión del Banco Popular de China de conformidad con la ley. Capítulo 2 Establecimiento y cambio de organización Artículo 5 La solicitud de establecimiento de una sociedad financiera deberá cumplir las siguientes condiciones:

(1) El solicitante debe ser un grupo empresarial que cumpla las siguientes condiciones:

1. Política industrial nacional;

2. Los activos totales de las unidades miembro consolidadas o controladas por el grupo en el año anterior a la solicitud no sean inferiores a 8 mil millones de yuanes o su equivalente en moneda libremente convertible, y el capital del propietario no es bajo. La cantidad es de 3 mil millones de RMB o su equivalente en moneda libremente convertible, y el índice de activos netos no es inferior al 35%;

3. de acuerdo con las regulaciones deberán solicitar anualmente durante tres años consecutivos antes de la solicitud El ingreso operativo total no es inferior a 6 mil millones de yuanes, y el beneficio total no es inferior a 200 millones de yuanes o su equivalente en moneda libremente convertible

4. La empresa matriz se estableció hace más de 3 años y tiene capacidades de gestión y gestión financiera interna dentro del grupo, no se han producido violaciones importantes de las leyes y regulaciones en los últimos tres años.

(2) Tener estatutos que cumplan con las disposiciones de la Ley de Sociedades de la República Popular China y estas Medidas

(3) Tener un capital registrado mínimo que cumpla; con las disposiciones de estas Medidas;

(4) Tener altos directivos y empleados que cumplan con las calificaciones estipuladas por el Banco Popular de China;

(5) Tener una estructura organizativa sólida, sistema de gestión y sistema de control de riesgos;

(6) Tener locales comerciales, precauciones de seguridad y otras instalaciones adecuadas para las operaciones comerciales;

(7) Otras condiciones prescritas por el Banco Popular de China . Artículo 6 El capital social mínimo de una sociedad financiera es de 300 millones de RMB o su equivalente en moneda libremente convertible.

El capital social de una sociedad financiera es capital monetario desembolsado. Una vez registrada una sociedad financiera de conformidad con la ley, no podrá reducir su capital de ninguna forma. Artículo 7 El capital de una compañía financiera debe obtenerse principalmente de unidades miembro (incluidas unidades miembro de empresas conjuntas chino-extranjeras), y las acciones en poder de unidades distintas de las miembros no excederán el 40%. Sus fuentes de capital se limitan a sus propios fondos que pueden utilizarse para inversiones de acuerdo con las regulaciones nacionales. Su estructura de capital social y las calificaciones de los accionistas también deben cumplir con la "Ley de Sociedades de la República Popular China" y las regulaciones del Banco Popular. de China sobre la inversión en instituciones financieras. Artículo 8 Los altos directivos de las empresas financieras deben poseer las calificaciones prescritas por el Banco Popular de China y deben presentarse ante el Banco Popular de China para su revisión antes de asumir el cargo. Artículo 9 Entre los empleados de una sociedad financiera, aquellos que se hayan dedicado a finanzas o trabajos financieros durante más de 2 años deben exceder los dos tercios del número total, y aquellos que se hayan dedicado a finanzas o trabajos financieros durante más de 5 años debería ser más de un tercio del número total.

Para una empresa financiera establecida por un grupo empresarial con financiación extranjera, al menos uno de sus altos directivos debe ser ciudadano chino. Artículo 10 La constitución de una sociedad financiera debe pasar por dos etapas: preparación y apertura.

Artículo 11 Para solicitar el establecimiento de una empresa financiera, el solicitante debe presentar los siguientes documentos e información al Banco Popular de China:

(1) Solicitud de establecimiento de una empresa financiera, que debe incluir la nombre de la empresa financiera a constituir, ubicación de la empresa, capital registral, accionistas y su estructura patrimonial, ámbito de negocio, etc.;

(2) Informe del estudio de viabilidad sobre la constitución de una empresa financiera, que incluye:

1. Estado de producción y operación del grupo, análisis del flujo de caja, posición en la misma industria y planes de desarrollo a mediano y largo plazo;

2. empresa financiera;

3. Auditado por una firma de contabilidad. El balance consolidado y el estado de pérdidas y ganancias del grupo empresarial o de la empresa matriz del grupo durante los últimos tres años;

(3) Documento de aprobación para el establecimiento del grupo empresarial;

(4) Estatutos de la empresa financiera propuesta;

(5) Lista de unidades miembros y prueba de propiedad derechos

(6) Copia de licencia comercial, certificado de crédito y garantía de aporte de capital de la unidad iniciadora;

(7) Listado y currículum del responsable del establecimiento;

(8) Prueba de que el representante legal de la empresa matriz ha firmado personalmente para confirmar que los documentos y materiales anteriores son auténticos y creíbles;

(9) China Otros documentos requeridos por el Pueblo Banco de China.

Los documentos anteriores están escritos en chino. Si el solicitante es un grupo empresarial con inversión extranjera o una empresa conjunta chino-extranjera, también se debe adjuntar el texto en inglés. Artículo 12 El plazo de respuesta del Banco Popular de China a una solicitud de creación de una sociedad financiera es de tres meses. Si no se recibe la aprobación por escrito, el solicitante no deberá presentar otra solicitud con el mismo contenido en un plazo de 6 meses. Artículo 13 El período de preparación para la constitución de una sociedad financiera es de 6 meses. Si no solicita la apertura dentro del plazo o no cumple con los estándares de apertura al vencimiento del período de financiamiento, los documentos de aprobación originales dejarán de ser válidos automáticamente. En caso de circunstancias especiales, el período preparatorio podrá ampliarse adecuadamente previa solicitud del organizador y previa aprobación del Banco Popular de China, pero el período de ampliación no excederá los 6 meses. Durante el período de preparación no se podrán realizar actividades comerciales en nombre de una sociedad financiera.