¿Qué incluye el informe de investigación de crédito corporativo?
1. La información básica de la otra parte, es decir, las calificaciones del sujeto civil, la condición jurídica y la capacidad comportamental del sujeto investigado. Si se trata de una organización económica, debe incluirse si tiene calificación de persona jurídica, si la empresa es una sociedad de responsabilidad limitada o una sociedad de responsabilidad ilimitada, y si tiene derechos y capacidad si es una persona física, se debe determinar; : (1) Fecha de nacimiento; (2) Certificado de identidad y fecha de expedición; (3) Lugar de registro del hogar; (5) Lugar de residencia; (6) Lugar de graduación; lugar (8) Si hay antecedentes penales; (9) Solvencia crediticia personal (10) Evaluación por parte de los departamentos funcionales pertinentes;
2. La condición de capital de la otra parte. Incluyendo el capital registrado total de la otra parte, el capital real total, sus derechos y deudas externas, beneficios económicos, capacidad de producción, equipo técnico, etc.
El capital registrado total es el capital total registrado por la empresa en la agencia de registro. Solo indica la cantidad mínima de capital que la empresa debe tener para establecer de acuerdo con la ley. el estado real de los activos de la empresa.
Los activos reales totales se refieren al total de activos que realmente posee la empresa. Para una sociedad ilimitada, también incluye todos los bienes propiedad de los accionistas; para una sociedad anónima, los activos reales son los activos existentes de la empresa, y su monto es requerido por la ley y generalmente debe ser mayor que el capital social. se pagó con los activos existentes de la empresa. Por lo tanto, el importe del capital real de una empresa es muy importante y los abogados deben averiguarlo durante la investigación crediticia.
Los derechos y deudas externos son un factor importante que indica el estado del capital de una empresa. Para comprender el estado crediticio de la otra parte, no sólo debemos observar su capital registrado y capital real, sino también los derechos y deudas de sus acreedores. Reclamaciones y deudas, estado financiero real, reclamaciones externas de la empresa; deudas externas de la empresa; otros datos financieros a veces también aparecen en forma de litigio. Al realizar una investigación de crédito, los abogados deben averiguar si la otra parte está involucrada en un litigio o no. Es un método eficaz para conocer sus reclamaciones y deudas.
3. La situación empresarial de la otra parte. Incluyendo su alcance y métodos comerciales, estado de producción y operación, etc. Investigar los proyectos comerciales legales y las actividades comerciales de la otra parte para determinar su naturaleza comercial. El estado actual real de las operaciones de la empresa, el estado real de las oficinas de la empresa, el equipo organizativo de la empresa y el estado operativo de la empresa. Seguimiento de activos en el sitio, seguimiento e investigación integral del estado actual de los activos fijos, proporcionando ubicación, cantidad específica de activos, derechos de propiedad e información de imágenes de respaldo. Análisis de antecedentes en profundidad, principal ámbito de negocio, principales fuentes de bienes, principales mercados, canales de suministro y ventas.
Investigación de las condiciones de producción y operación, incluida la investigación del estado inicial de la otra parte, los beneficios económicos y las condiciones del mercado de productos. Preste especial atención a si hay construcción insuficiente, disminución gradual de los beneficios económicos, productos invendibles o falta de mercado.
4. La reputación comercial de la otra parte. Incluye principalmente la calidad de los productos que produce, su capacidad para cumplir el contrato, la tasa de desempeño anterior, la calidad del servicio, la reputación del producto, las ventas y el servicio del producto, el estado crediticio real, la evaluación del socio, la evaluación interna de la industria, la evaluación de la autoridad competente, los principales malos resultados. registros, etcétera.
5. Garantía de propiedad de la otra parte. Se debe investigar principalmente si la empresa ha constituido garantías hipotecarias para sus bienes inmuebles y activos fijos; si ha constituido garantes para otras empresas;