¿En qué circunstancias la policía congelará una tarjeta bancaria?
Entonces, ¿bajo qué circunstancias los órganos de seguridad pública tomarán medidas de congelación de tarjetas bancarias o cuentas Alipay o Tenpay (en adelante, "cuentas de tarjetas bancarias")? El equipo jurídico de la Facultad de Derecho lo resumió y analizó.
Si la policía congela una cuenta de tarjeta bancaria, significa que una o más transacciones en la cuenta de la tarjeta bancaria están directa o indirectamente relacionadas con ciertas actividades ilegales/criminales. Las circunstancias principales son las siguientes:
1. Yo o mis familiares cercanos hemos participado en actividades delictivas y la cuenta de la tarjeta bancaria es sospechosa de dinero ilícito.
En el proceso de investigación de casos penales, los órganos de seguridad pública suelen sellar, detener y congelar todo el dinero y los bienes robados involucrados en el caso. Todos los bienes, como bienes raíces, automóviles, tarjetas bancarias, acciones, valores, acciones, etc. Parte o la totalidad de los bienes a nombre del sospechoso de un delito serán sellados, detenidos y congelados para determinar los hechos del caso y facilitar la ejecución de sanciones como multas y confiscación de bienes.
Además, los órganos de seguridad pública también pueden incautar, detener y congelar algunas o todas las propiedades, automóviles, tarjetas bancarias, acciones, valores, patrimonio y otras propiedades pertenecientes a los familiares cercanos de los sospechosos. impedir que los presuntos delincuentes se aprovechen de ellos. Transferencia de bienes a familiares cercanos.
2. Personas que participan en transacciones de moneda virtual/blockchain y tienen comportamientos de inversión.
Actualmente, varias transacciones de moneda virtual son muy populares y existen muchas plataformas de comercio de moneda virtual o blockchain en el mercado. Todo el mundo puede invertir a través de las fluctuaciones de precios de las monedas virtuales.
Dado que muchas bandas criminales utilizan transacciones de moneda virtual para lavar dinero, casi todos los terminales de servidor de la plataforma están instalados en el extranjero, lo que sin duda dificulta que los órganos de seguridad pública investiguen este tipo de casos transfronterizos. Además, las leyes y regulaciones actuales de mi país con respecto a la naturaleza de las transacciones de moneda virtual son relativamente vagas, y las agencias de seguridad pública en varias regiones tienen diferentes interpretaciones de la naturaleza de tales transacciones, lo que resulta en una identificación más estricta de las monedas virtuales por parte de las agencias de seguridad pública. . Si una parte realiza transacciones anormales o transacciones fuera de la plataforma o ayuda al lavado de dinero, los órganos de seguridad pública la identificarán fácilmente como si tuviera la posibilidad de ser sospechosa de haber cometido un delito.
Por lo tanto, debido a la incertidumbre, universalidad y virtualidad del objeto de la transacción, si el objeto de la transacción realiza con frecuencia moneda virtual o transacciones a gran escala, la cuenta de la tarjeta bancaria de la transacción recibirá fácilmente fondos transferidos por el equipo criminal ilegal, lo que resultó en la congelación de la tarjeta bancaria.
3. Hay fondos entrando y saliendo de cuentas de tarjetas bancarias entrando y saliendo de plataformas de juego online, o compras ilegales de lotería online.
En los últimos años han ido surgiendo uno tras otro diversos sitios web ilegales de apuestas, sitios web de loterías o aplicaciones móviles, inundando los principales motores de búsqueda o WeChat Moments y otros medios online. Muchas personas inician sesión en sitios web de juegos de azar, sitios web de lotería, descargan aplicaciones de juegos de azar en línea o compran billetes de lotería ilegales en su tiempo libre.
Dado que los servidores de las plataformas ilegales antes mencionadas a menudo se instalan en el extranjero, estos comportamientos de juego ilegal han provocado que una gran cantidad de fondos de juego en línea de jugadores nacionales salgan de China a través de plataformas ilegales de lavado de dinero. provocando la quiebra de muchas personas y familias y provocando graves consecuencias sociales.
En los últimos años, el gobierno central ha emitido varios documentos, liderado por el Ministerio de Seguridad Pública y en cooperación con agencias de seguridad pública locales, para investigar y abordar las plataformas de juegos de azar en línea y congelar las tarjetas bancarias de las personas. participar en juegos de azar en línea, castigar al personal relevante y disponer de los fondos relevantes.
Al mismo tiempo, debido a que las plataformas de juegos de azar en línea generalmente obtienen fondos a través de bandas especializadas en lavado de dinero, las cuentas de estas bandas de lavado de dinero a menudo se utilizan para actividades de lavado de dinero en otras actividades ilegales y criminales. Por ejemplo, en muchos casos de fraude en telecomunicaciones o fraude en Internet, las cuentas de fondos relacionadas con cuentas de lavado de dinero a menudo se congelan, lo que lleva a la congelación de cuentas de tarjetas bancarias involucradas en juegos de azar en línea.
Por lo tanto, debido a su implicación en los juegos de azar online, ha violado la ley y su cuenta de tarjeta bancaria es muy susceptible de ser congelada.
4. Realizar transacciones de comercio exterior y cobrar pagos de comercio exterior en cuentas de tarjetas bancarias.
Para muchas personas que participan en transacciones de comercio exterior, durante el proceso de transacción, los clientes extranjeros a veces optan por pagar en RMB debido a las restricciones de control de divisas. Como vendedor de la Parte B, a menudo resulta inconveniente rechazar la solicitud de pago del comprador y aceptar el pago del cliente en RMB. Sin embargo, la persona a la que los clientes extranjeros confían el pago de los bienes puede ser alguna banda ilegal de lavado de dinero en el extranjero, y la cuenta de remesas puede estar involucrada en algunas actividades ilegales y criminales, lo que provocará que el vendedor reciba muchos problemas de pago o pagos ilegales de extraños. Al cobrar pagos comerciales, se bloquea la tarjeta bancaria.
Por lo tanto, quienes participan en transacciones de comercio exterior deben prestar atención a los métodos de pago y al personal de remesas, y tomar medidas para proteger los fondos.
5. Transacciones de divisas a través de canales no oficiales
Hace unos días, las cuentas bancarias de casi 100 estudiantes británicos que estudiaban en China fueron congeladas bajo sospecha de blanqueo de capitales, lo que provocó una recepción generalizada. atención de los medios. Casualmente, hace algún tiempo, un gran número de cuentas de ciudadanos españoles no podían utilizarse con normalidad, incluidas restricciones en el uso de cajeros automáticos, prohibiciones de remesas internacionales, congelación de cuentas e incluso solicitudes directas de cierre de cuentas.
Según las embajadas pertinentes en el extranjero, el culpable detrás del congelamiento de las cuentas de algunos estudiantes internacionales puede ser el "intercambio privado de divisas" o ayudar a otros a intercambiar divisas. La cuenta correspondiente fue congelada por la policía local para su investigación debido a cambios anormales y era sospechosa de blanqueo de dinero.
Durante mucho tiempo, muchos ciudadanos chinos en el extranjero, incluidos estudiantes o grupos empresariales extranjeros, han estado acostumbrados a intercambiar divisas de forma privada debido a tipos de cambio más favorables y umbrales de cambio bajos. Sin embargo, a menudo ignoran los riesgos que conllevan, lo que tiene un impacto negativo en sus estudios, trabajo, comercio y vida locales.
De acuerdo con las leyes y regulaciones chinas pertinentes, si los ciudadanos chinos en el extranjero intercambian divisas de forma privada, ya sea mediante transferencia bancaria, Alipay WeChat o transacciones cara a cara, existe el riesgo de que se sospeche que participan ilegalmente en financiar negocios de pago y liquidación y comprar y vender divisas ilegalmente.
El Departamento Consular del Ministerio de Asuntos Exteriores recuerda a los ciudadanos chinos en el extranjero que aumenten aún más su conciencia sobre la prevención y tomen medidas específicas para evitar los riesgos de lavado de dinero.
En primer lugar, debemos intercambiar divisas a través de canales formales y legales. Debe comprender y cumplir plenamente las leyes y regulaciones locales pertinentes, tener cuidado con algunos de los llamados "tipos de cambio preferenciales" para el cambio de divisas y asegurarse de cambiar divisas a través de canales legales, como los bancos. Al mismo tiempo, es necesario evitar conductas sospechosas de blanqueo de capitales, como pequeños depósitos múltiples.
En segundo lugar, si la compra o adquisición de una casa para otros implica una gran cantidad de dinero, se debe exigir a la otra parte que proporcione pruebas por adelantado que acrediten la legalidad del origen de los fondos.
En tercer lugar, si su cuenta está congelada, coopere activamente con la investigación, mantenga la comunicación con el banco y otras partes relevantes y proteja sus derechos e intereses legítimos de manera legal y racional. Deberíamos cooperar activamente con los requisitos de cumplimiento legal impuestos por los bancos. Debemos oponernos resueltamente a las deficiencias del servicio bancario o incluso a comportamientos sospechosos de ilegalidad, especialmente palabras y hechos que impliquen discriminación, y salvaguardar adecuadamente nuestros derechos e intereses legítimos.
En cuarto lugar, las embajadas y consulados chinos en el extranjero ayudarán activamente a los ciudadanos chinos en el extranjero a salvaguardar sus derechos e intereses legítimos dentro del alcance de sus deberes, pero no encubrirán ningún acto ilegal o criminal.
6. Recibir remesas de otros terceros desconocidos.
En este caso, las tarjetas bancarias congeladas a menudo no participaron ni participaron en ninguna actividad ilegal o delictiva. Nunca habían participado en actividades ilegales como juegos de azar en línea o compra de billetes de lotería, ni participaron en actividades delictivas. como fraudes en telecomunicaciones, sin embargo, fueron incautados por los órganos de seguridad pública.
Luego deberás volver a verificar todas las transacciones bancarias recientes, especialmente los fondos entrantes. Es muy probable que los sospechosos de delitos como fraude, juegos de azar, blanqueo de dinero o transferencias de fondos en la plataforma hayan desencadenado las medidas de congelación de los órganos de seguridad pública.
Uno de los clientes representados por el equipo de Lao Ben abrió una vez una estación de entrega urgente en Myanmar. Durante este período, un chino se le acercó y le dijo que el efectivo local en Myanmar se había acabado. Propuso que sus amigos nacionales transfirieran RMB a nuestro cliente, y el cliente lo ayudaría a darle 30.000 yuanes en efectivo local en Myanmar, y prometió darle a nuestro cliente una tarifa de retiro de 300 yuanes. Considerando que todos eran de China, nuestro cliente aceptó su solicitud si podían ayudar en un país extranjero. Sin embargo, según comentarios posteriores de los órganos de seguridad pública, este supuesto amigo doméstico fue en realidad víctima de un caso de fraude en las telecomunicaciones. Después de ser engañado por el equipo de fraude de telecomunicaciones, transfirió dinero a la cuenta de nuestro cliente y los estafadores luego transfirieron el dinero fraudulento a través de nuestro cliente. No hay duda de que la tarjeta bancaria del implicado fue congelada por los órganos de seguridad pública y casi era buscado por los órganos de seguridad pública. Después de que intervino el abogado Law, cooperó con los órganos de seguridad pública para recopilar pruebas y confió a la policía en otro lugar para tomar notas, y finalmente descongelaron con éxito la tarjeta bancaria.
Por lo tanto, debes tener cuidado al aceptar transferencias de terceros desconocidos para evitar problemas innecesarios.
7. El titular de la tarjeta recibió fondos de un conocido, pero quedó implicado porque la tarjeta bancaria del remitente estaba congelada.
Si el titular de la tarjeta no está involucrado en ningún delito ilegal, el dinero remitido también será transferido por un conocido. Sin embargo, si la tarjeta bancaria del remitente es congelada debido a un caso penal, también puede causar mi banco. tarjeta para congelar.
Por lo tanto, el titular de la tarjeta debe preparar todos los materiales de envío y transacción con sus conocidos lo antes posible y explicar la situación a los órganos de seguridad pública.
8. Otras circunstancias especiales, como participación en esquemas piramidales, entrada y salida de fondos, etc.
En resumen, hay muchas razones por las que los órganos de seguridad pública congelan las cuentas de tarjetas bancarias. Si la cuenta de su tarjeta bancaria está congelada, debe obtener información detallada sobre la congelación del banco/plataforma lo antes posible. La mayoría de los bancos imprimirán formularios de información sobre congelamiento (tales como: aviso de asistencia para congelamiento de propiedad o formulario de solicitud de medios de inspección y control de fondos, etc.). ). Si el banco se niega a imprimir, debe solicitar el nombre completo de la autoridad de congelamiento, el número del caso de congelamiento, el nombre, el número de teléfono, el número de identificación y el motivo del congelamiento de la persona.
Nuestro equipo de abogados
El equipo de abogados de Liushu es un equipo profesional de abogados que se enfoca en resolver casos legales y penales relacionados con el congelamiento de tarjetas bancarias. Centrándonos en el comercio exterior, divisas, moneda virtual, fraude, juegos de azar en línea y otras diversas actividades económicas y casos penales relacionados con el congelamiento de tarjetas bancarias, llevamos a cabo investigaciones y recopilación de pruebas, redactamos documentos legales, brindamos asesoramiento legal a las autoridades judiciales, nos encargamos del descongelamiento. trabajar y representar a sospechosos de delitos o la defensa penal del acusado, etc.
Desde 2018, el equipo legal de la Facultad de Derecho ha actuado como agente para descongelar negocios de tarjetas bancarias y ha manejado cientos de casos relacionados. Los clientes se encuentran en Filipinas, Malasia, Myanmar, Vietnam, Laos, Singapur. Corea del Sur, provincia china de Taiwán y 34 regiones administrativas a nivel provincial. Hasta ahora, la tarjeta bancaria ha sido descongelada con éxito para las partes implicadas, cuyo importe asciende a más de 100 millones de yuanes. Al mismo tiempo, brindamos trabajo de defensa penal profesional para diversas partes y salvaguardamos sus derechos e intereses legítimos.
Línea directa de consulta (WeChat): 15979191102, 19979140182.
Para obtener más información, visite el sitio web oficial SRC="/mm biz _ PNG/0 gxichickdvqsxlrnckrgxc 9 nwjml 4 MC 1 lfzjvhfk 0 drbxcgbj 1 Q0 naolgbictdzjgzbaxrpgsb 06 gnasgujsq/640?wx _ fmt = png & ampwxfrom = 5&wx_lazy= 1. wx_co = 1"/》;