Una estafa financiera en Shanghai está ganando dinero como loco. ¿Cuál es la situación actual?
¡Porque el llamado préstamo es solo una tapadera y el propósito principal es malversar ilegalmente la propiedad de la víctima!
El hombre fue secuestrado en su casa y saltó del edificio para buscar ayuda.
No hace mucho, la policía de Shanghai recibió una llamada. El Sr. Yan, la persona que llamó a la policía, dijo que fue secuestrado en su casa durante varios días y encontró la oportunidad de escapar saltando del edificio ese día.
La policía acudió rápidamente al lugar basándose en la dirección proporcionada por el Sr. Yan. Después de la investigación, la policía descubrió que no se trataba de un caso de secuestro cualquiera, sino de una trampa de préstamo diseñada para un año. ?
La policía de la comisaría se apresuró inmediatamente al área donde ocurrió el incidente y se reunió con la víctima, el Sr. Yan. ? La víctima, el Sr. Yan, dijo que estas personas eran sus antiguos acreedores y vinieron a verme y se quedaron dormidos. Pero hace días que no duermo. Me cuidaron y no me dejaron dormir.
Ese día, el Sr. Yan saltó desde el segundo piso de su casa mientras el acreedor dormía. Basándose en las pistas proporcionadas por el Sr. Yan, la policía arrestó a varios hombres sospechosos en el pasillo de la casa del Sr. Yan y en la comunidad.
Wang Zhen, director de la comisaría de policía de Lingyun Road de la sucursal de Xuhui de la Oficina de Seguridad Pública de Shanghai, dijo que después del arresto, la pandilla fue llevada a la oficina para ser investigada. Después de la investigación, se descubrió que el caso no era sólo un secuestro, sino también algunas llamadas violaciones de deuda.
Después de resolverlo, la policía restableció gradualmente la causa del incidente. Hace un año, el Sr. Yan recibió una llamada promocionando pequeños préstamos. El Sr. Yan, que estaba escaso de dinero en ese momento, comenzó a ponerse en contacto con el llamado intermediario de préstamos, quien lo llamó con la intención de pedir prestado 50.000 yuanes, pero el intermediario de préstamos le dijo que tenía que firmar un contrato de préstamo de 80.000 yuanes. para obtener 50.000 yuanes.
De hecho, después de que el Sr. Yan firmó un contrato de préstamo tan inflado, el intermediario de préstamos y la pequeña compañía de préstamos tomaron otros 7.000 yuanes de los 50.000 yuanes en nombre de honorarios de intermediario, gastos de viaje, etc. Después del Sr. Yan, sólo recibió 43.000 yuanes.
Dos meses después de recibir el préstamo, un grupo de personas llegó repentinamente a la casa del Sr. Yan y lo amenazó con devolver el dinero.
Wang Zhen, director de la comisaría de Lingyun Road de la sucursal de Xuhui de la Oficina de Seguridad Pública de Shanghai, dijo que después de que el Sr. Yan no pudo conseguir el dinero, a la pandilla se le ocurrió otro truco y Obligó al Sr. Yan a escribir un pagaré. Significa que no importa si no puedes retirar el dinero ahora, tendrás que devolverlo tarde o temprano, pero tienes que escribirme un pagaré y yo tengo que dar una garantía. De esta forma piden repetidamente a las víctimas que escriban pagarés. ?
El Sr. Yan firmó un contrato de préstamo con una deuda de 18.000 yuanes bajo constante acoso y amenazas por parte de los cobradores de deudas en su país. En ese momento, apareció nuevamente el intermediario de préstamos que contactó por primera vez al Sr. Yan. ?
Wang Zhen, director de la comisaría de policía de Lingyun Road de la sucursal de Xuhui de la Oficina de Seguridad Pública de Shanghai, dijo que estas personas le pidieron al Sr. Yan que usara su casa como hipoteca. ?
En octubre de 2011, el Sr. Yan hipotecó su propia propiedad con un valor de mercado de aproximadamente 2,48 millones de yuanes a una pequeña empresa de préstamos por 16.000 yuanes. Después de que los 6,5438+0,6 millones de yuanes llegaron a la cuenta del Sr. Yan, la gente de la pequeña compañía de préstamos inmediatamente retiró los 6,5438+0,45 millones de yuanes en efectivo. Sólo el Sr. Yan se queda con 6,5438+0,5 millones. ?
La víctima, el Sr. Yan, dijo que lo que esas personas querían decir era que el dinero era sólo una formalidad en el banco.
Al ver que el Sr. Yan tenía casi 60 años y vivía solo, los cobradores de deudas tuvieron cada vez más hambre y trataron de obligar al Sr. Yan a firmar otro contrato de préstamo de 18.000 yuanes deteniéndolo ilegalmente.
Después de recibir la alarma, la policía arrestó a 22 sospechosos involucrados en el caso, 14 de los cuales fueron aprobados para arresto bajo sospecha de fraude, detención ilegal y extorsión. El caso aún está bajo revisión.
Este préstamo es sólo una fachada de un "préstamo convencional" para bienes raíces.
Según las estadísticas de la policía de Shanghai, el encuentro del Sr. Yan con una trampa de préstamo no es un caso aislado. En las ciudades de primer nivel, incluso una casa de cuarenta a cincuenta metros cuadrados cuesta al menos entre dos y tres millones de yuanes. Algunas personas se centran en personas que poseen bienes raíces y necesitan dinero con urgencia, pero tienen poca capacidad de pago.
Todo está vinculado, paso a paso, y pedir dinero prestado para cobrar intereses es sólo una cáscara vacía. El núcleo es lograr el propósito de malversar ilegalmente la propiedad de la víctima. La policía denomina a este tipo de método de fraude crediticio "préstamo de rutina". ?
Hace dos años, el Sr. Lu era adicto a las máquinas de juego y necesitaba 200.000. Encontró una pequeña empresa de préstamos en línea y la otra parte le dijo que podía prestar dinero el mismo día.
Después de que el Sr. Lu llamó, el vendedor de la pequeña compañía de préstamos se reunió con él y le dijo que podía prestarle dinero, pero con la condición de que el Sr. Lu les hipotecara la propiedad. Además, para pedir prestado 200.000, tuvo que firmar un contrato de deuda y préstamo de 500.000. En ese momento, el Sr. Lu también dijo que podía firmar un contrato de préstamo dual.
La víctima, el Sr. Lu, dijo que la compañía de préstamos exigía que se les hipotecara la casa, pero esta casa era propiedad de mi esposa y yo después de casarnos, y yo solo tenía el 50%. de los derechos de propiedad. Piensan que si no puedo aportar 200.000 yuanes, incluso si encuentro a mi familia, sólo puedo aportar más de 6.543.800 yuanes en lugar de 200.000 yuanes. Y es decir, si no te retiras, tendrás que pasar por algunos trámites legales. Todavía tenía gastos y me pidió que le escribiera 500.000. ?
Para obtener el dinero lo antes posible, el Sr. Lu siguió los requisitos de la pequeña compañía de préstamos y entregó todos sus documentos de identidad, certificados de bienes raíces, registros del hogar, certificados de matrimonio y otros documentos al La otra parte, y redactó un formulario de solicitud de préstamo de 500.000 pagarés, firmó un contrato de hipoteca de préstamo inmobiliario y un poder notarial de venta de bienes raíces, y la gente de la pequeña compañía de préstamos también llevó al Sr. Lu a la oficina del notario para certificar ante notario el inmueble. contrato de préstamo hipotecario y poder de compraventa de inmuebles. Después de completar estos procedimientos, el supuesto gerente de la pequeña compañía de préstamos llevó al Sr. Lu al banco para transferir el dinero. ?
La víctima, el Sr. Lu, dijo que el gerente transfirió 500.000 de su tarjeta bancaria a mi tarjeta bancaria. Saqué 500.000 de mi tarjeta bancaria y luego le di 300.000 en privado. Son 200.000, es decir 200.000. Luego de los 200.000 pagué 1.000 en intereses y 1.000 en gastos notariales. ?
Al pagar los intereses en el segundo mes, el gerente de la compañía de préstamos le dijo al Sr. Lu que no podía usar tarjetas bancarias para transferir fondos y que solo podía realizar transacciones en efectivo cara a cara. Después de que las dos partes se reunieron, se le pidió al Sr. Lu que escribiera otro pagaré por 500.000 yuanes. ?
La víctima, el Sr. Lu, dijo que el gerente le dijo que la empresa tenía que firmar pagarés todos los meses, especialmente en los primeros tres meses. Tienes que firmar todos los meses y luego no tendrás que firmar en el futuro. Luego dijo que si no firma, habrá que devolver el dinero.
El Sr. Lu no tuvo más remedio que amortizar otro préstamo de 500.000 yuanes. Un mes después, escribió otro pagaré por 500.000 yuanes. Como resultado, en manos de la pequeña compañía de préstamos, los atrasos acumulados de pagarés del Sr. Lu han alcanzado 6,5438+5 millones de yuanes. Más tarde, el Sr. Lu propuso reembolsar primero 654,38 millones de yuanes. La otra parte dijo que 6,543,8 millones de yuanes no eran suficientes y quería devolver 200.000 yuanes de una sola vez. ?
La víctima, el Sr. Lu, dijo que el administrador me pidió que transfiriera la casa y luego fuera al banco para pedir un préstamo. Si pido prestado un poco más, puedo devolver el dinero. Como estaba ansioso por devolver el dinero y no quería que mi familia lo supiera, acepté este método de operación. ?
El valor de mercado de una casa propiedad del Sr. Lu es de aproximadamente 2,5 millones de yuanes. La pequeña compañía de préstamos primero adelantó 400.000 yuanes para pagar el préstamo de vivienda comercial del Sr. Lu y luego transfirió la casa a un comprador llamado Gu, quien fue encontrado por la pequeña compañía de préstamos.
Una vez completado todo esto, el Sr. Lu creyó que, según el "acuerdo" anterior entre las dos partes, la casa podría volver a transferirse a su nombre. Con el paso del tiempo, el ansioso Sr. Lu encontró al gerente original de la compañía de préstamos, pero su tono cambió en ese momento. ?
La víctima, el Sr. Lu, dijo que en realidad no quería pedirme prestado el préstamo más tarde. Porque hablé con él varias veces después, y lo que quiso decir fue que hay que esperar al propietario (comprador) y hay que hablar con él. ?
El Sr. Lu contactó a la persona involucrada en la transferencia de bienes raíces muchas veces, pero la otra persona evitó deliberadamente verlo. Sólo entonces el Sr. Lu se dio cuenta de que algo andaba mal. El endeudamiento real del Sr. Lu fue de menos de 200.000 yuanes, más 400.000 yuanes en pagos de hipotecas. La pequeña compañía de préstamos en realidad gastó menos de 600.000 yuanes para transferir la propiedad por valor de 2,5 millones de yuanes a nombre del Sr. Lu. ?
La policía de Shanghai Putuo informó del caso a través de múltiples pistas y arrestó a muchos sospechosos de fraude. Los órganos de seguridad pública han verificado que la banda ha cometido 24 casos de fraude similares, por un importe aproximado de 54 millones de yuanes. Los 13 principales sospechosos fueron trasladados a la fiscalía para su revisión y procesamiento por sospecha de fraude. ?
El objetivo de los “préstamos rutinarios” es ocupar en profundidad los inmuebles.
A primera vista, los "préstamos de rutina" son préstamos privados, pero en realidad, los sospechosos de delitos que participan en "préstamos de rutina" tienen que lidiar con cómo elegir a las víctimas adecuadas, cómo firmar contratos y cómo Garantizar procedimientos legales futuros. Existe un conjunto relativamente estricto de pasos sobre cómo obtener pruebas que sean beneficiosas para uno mismo y cómo ocupar gradualmente la propiedad de la víctima. ?
En estos casos, cuando las víctimas encontraron las llamadas pequeñas empresas de préstamos, se sintieron atraídas por los llamados préstamos sin garantía, préstamos rápidos y otras condiciones convenientes. Los sospechosos de delitos a menudo no prestan atención a la capacidad de pago y al crédito personal del prestatario cuando se comunican con la víctima.
El primer paso que preguntaron fue si tenían bienes raíces en Shanghai.
Zhou Hengfeng, líder adjunto del equipo de aplicación de la ley y manejo de casos de la comisaría de policía de Dongxin Road de la Oficina de Seguridad Pública de Shanghai Putuo, dijo que el problema central es que debes tener una casa antes de que te puedan dar esta. dinero. Su objetivo final es apoderarse de su casa. ?
Después de confirmar que el prestatario era dueño de la propiedad, el sospechoso criminal aceptó prestarla. Al firmar el contrato de préstamo, el sospechoso criminal comenzó a escribir artículos sobre el contrato. El monto del contrato de préstamo es mucho mayor que el monto real del préstamo del prestatario. Si los prestatarios hacen preguntas, a menudo se les dice que se trata de regulaciones de la empresa y reglas de la industria. El sospechoso transfirió el monto inflado del préstamo a la cuenta bancaria del prestatario, generando evidencia de que "el flujo bancario es consistente con el contrato de préstamo", pero exigió al prestatario que retirara efectivo inmediatamente y devolviera el exceso en el acto. A través de este paso, se formó una cadena de evidencia, dando al préstamo inflado una apariencia aparentemente legal. ?
El investigador Zhao Hongliang del equipo de casos graves del destacamento de investigación criminal de la sucursal de Putuo de la Oficina de Seguridad Pública de Shanghai dijo que estas compañías de préstamos incluso pidieron a las víctimas que llevaran dinero para tomar fotografías y les pidieron que anotar el dinero que recibieron en el comprobante. La cantidad significa que si va a la corte con esta evidencia para demandar, la víctima no tiene ninguna posibilidad de ganar. ?
Cuando el monto del préstamo del prestatario alcanza un cierto nivel, el sospechoso criminal hará todo lo posible para engañar al prestatario para que firme un contrato de hipoteca inmobiliaria con el fin de "aliviar" la presión de pago. Al firmar contratos de préstamos hipotecarios inmobiliarios, los sospechosos de delitos también piden a los prestatarios que firmen una gran cantidad de contratos en blanco. Estos contratos cubren todos los aspectos necesarios para cerrar una transacción inmobiliaria. ?
El investigador Zhao Hongliang del Equipo de Delitos Graves del Destacamento de Investigación Criminal de la Rama Putuo de la Oficina de Seguridad Pública de Shanghai dijo que el llamado contrato solo tenía la firma de la propia víctima, y todo lo demás estaba blanco. En otras palabras, una vez firmadas estas cosas, el sospechoso hará un seguimiento y complementará todos los demás contenidos del contrato de acuerdo con su propia situación y requisitos. ?
Se trata de un poder en blanco firmado por el prestatario. Los asuntos de encomienda, ya sea la venta o la transferencia de bienes inmuebles, los completa el propio sospechoso del delito.
Zhou Hengfeng, líder adjunto del equipo de manejo de casos de aplicación de la ley de la comisaría de policía de Dongxin Road de la Oficina de Seguridad Pública de Shanghai Putuo, dijo que puede transferir su casa a una transacción porque tenía autorización suficiente cuando tomó prestada la dinero. Luego las casas fueron entregadas a otros sospechosos. ?
No solo eso, el sospechoso de un delito también llevará a la víctima a una notaría para certificar ante notario el contrato de préstamo hipotecario inmobiliario, dándole al contrato de hipoteca inmobiliaria efecto ejecutivo. Una vez que el prestatario no puede pagar el préstamo, el prestamista puede solicitar la ejecución ante el tribunal.
Cuando se completan estos preparativos, los sospechosos criminales comienzan a aprovechar diversas oportunidades para acumular préstamos de los prestatarios. Cuando un prestatario no puede pagar a su vencimiento, los sospechosos de delitos suelen proponer encontrar una llamada empresa de contabilidad de terceros o una llamada persona poderosa para empaquetar y transferir las reclamaciones anteriores a un tercero. Este proceso se llama contabilidad.
Shanghai desmanteló cientos de bandas de "préstamos rutinarios".
Durante el año pasado, la Oficina de Seguridad Pública de Shanghai organizó una campaña especial para reprimir severamente la obtención de ganancias ilegales y los delitos ilegales en nombre de los préstamos. Hasta ahora, los organismos de seguridad pública de todos los niveles han eliminado más de 100 bandas de "préstamos de rutina" y han arrestado a más de 340 personas.
Vale la pena señalar que en estos casos de préstamos convencionales, puede haber lagunas en la certificación notarial. Actualmente, las oficinas notariales de todos los niveles en Shanghai han suspendido la certificación notarial de préstamos privados.