¿Cuál es la tasa de morosidad más alta de las cooperativas de crédito rural en la historia?

1. ¿Cuál es la tasa de morosidad de las cooperativas de crédito rural más alta de la historia?

La más alta es del 10,6%. El límite superior del índice de préstamos morosos de las cooperativas de crédito rural es del 10,6%. Las cooperativas de crédito rural tienen capacidades deficientes, con un 10,6% de préstamos morosos. Establecer un buen mecanismo para proponer soluciones.

2. ¿Cuál es la estrategia de cobranza y disposición de los préstamos morosos de los bancos comerciales rurales en 2021?

①Visitar a los familiares en la dirección del prestatario ②Publicar la política para informar al prestamista de sus pros y contras, ③Obligar al prestatario a realizar depósitos en cada cuenta asociada y realizar activos efectivos

3. Crédito Rural Resumen de las dificultades para cobrar los préstamos morosos por parte de las cooperativas de crédito rural

Con el desarrollo de la economía social, es imperativo que las cooperativas de crédito rural recuperen los préstamos morosos pasados. Sin embargo, habrá. muchos obstáculos en el proceso Para poder asegurar el buen progreso de la cobranza, con base en la situación actual de la construcción del sistema legal de mi país, se hizo un breve resumen de las dificultades en la cobranza de préstamos morosos mediante tarjetas de crédito rurales. para aclarar las ideas. 1. La gran cantidad total de cobro de deudas, la pequeña cantidad única, el gran número de hogares y la amplia distribución son varias de las características principales de los préstamos morosos de los agricultores. Sin embargo, la economía rural está atrasada y la economía urbana está desarrollada. La tierra se ha reducido considerablemente y los trabajadores inmigrantes lo han hecho, el número de empresarios aumenta año tras año y muchos agricultores se han mudado con sus familias y se desconoce su paradero. Las cooperativas de crédito rural tienen poco personal, limitaciones de tiempo y una gran carga de trabajo. Muchas cooperativas de crédito están ubicadas en áreas montañosas y montañosas remotas con transporte atrasado, escalas de depósitos y préstamos pequeñas, baja eficiencia, poco personal y equipos atrasados. Sumado a la mala comunicación y la falta de información, el cobro de préstamos morosos para los pequeños agricultores es pesado y difícil, lo que dificulta el trabajo de cobro. 2. Dificultad para disponer de los activos hipotecarios. Las cooperativas de crédito utilizan capital para compensar préstamos mediante acuerdos o resoluciones populares, después de obtener activos hipotecarios a un precio elevado, no sólo es difícil, sino también costoso, especialmente si los activos hipotecarios son. bienes inmuebles, el coste de realización es aún mayor. La cooperativa de crédito gestiona los bienes inmuebles hipotecarios por sí misma, ahorrando gastos de tasación y de subasta. Aunque se pueden reducir las tarifas de tasación y las tarifas de subasta, los impuestos a las transacciones no se pueden evitar y los impuestos a las transacciones deben pagarse dos veces. La primera vez es del deudor a la cooperativa de crédito del préstamo y la segunda vez es del cooperativa de crédito del préstamo al comprador. 3. Es difícil cobrar los préstamos legalmente Cuando los prestamistas toman diversas medidas y aún no pueden recuperar el principal y los intereses de los préstamos morosos, no les queda más remedio que recurrir al último recurso: conforme a la ley. Debido a una integridad social insuficiente y a un entorno de aplicación de la ley deficiente, el cobro de préstamos conforme a la ley se caracteriza por un alto costo, baja eficiencia, dificultades para hacer cumplir la ley y dificultades para proporcionar pruebas. 1) Alto costo: desde el cobro del préstamo hasta la ejecución de acuerdo con la ley, se deben pagar honorarios de litigio, honorarios de conservación, honorarios de ejecución, honorarios de tasación, honorarios de subasta, etc. 2) Baja eficiencia: De acuerdo con lo establecido en la Ley de Procedimiento Civil, desde la presentación de una demanda hasta la solicitud de ejecución, el cobro del préstamo debe pasar por procedimientos como archivo de caso, notificación, intercambio de pruebas, audiencia judicial, sentencia, recurso, solicitud de ejecución, etc., que puede durar al menos medio año o más. Dos o tres años, o peor aún, sin que se vea por ningún lado. 3) Dificultad de ejecución: Una vez que el cobro del préstamo entra en proceso de ejecución de conformidad con la ley, por un lado, el deudor hace todo lo posible para transferir activos y evadir deuda, por otro lado, intenta abrir las juntas de ejecución; y movilizar diversas relaciones para presionar al personal de ejecución. 4) Dificultad para aportar pruebas: Por un lado, el deudor transfiere y oculta bienes, y se niega a cumplirlos aunque tiene la capacidad para hacerlo; por otro lado, la cooperativa de crédito no puede recopilar y proporcionar pruebas sobre los bienes del deudor; pistas de propiedad y la gente no puede hacerlas cumplir. 4. Los deudores utilizan varios trucos para transferir activos. Después de obtener préstamos por diversos medios, algunos deudores hacen todo lo posible para transferir activos y evitar deudas. Los deudores generalmente transfieren propiedades y evaden deudas de las siguientes maneras: 1) Transferen activos de la empresa a empresas afiliadas y accionistas individuales mediante transacciones indebidas y transacciones falsas, lo que hace que la empresa tenga dificultades operativas y se vuelva insolvente, y finalmente logra la evasión mediante quiebra o quiebra. finalidad de la deuda; 2) Al vender el inmueble a bajo precio, transfiriendo los bienes a otras unidades e individuos que se confabularon con el deudor; 3) No reclamar oportunamente los derechos por un gran número de créditos vencidos; los reclamos vencidos del deudor excedieron el plazo de prescripción; 4) el deudor sobornó al personal de la cooperativa de crédito y se confabuló interna y externamente.

4. Préstamos morosos de cooperativas de crédito rural

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