Experiencia laboral en cumplimiento: 4 artículos
Experiencia laboral de cumplimiento Artículo 1 Desde que la oficina central llevó a cabo la evaluación integral del control interno en xx, nuestro banco ha otorgado gran importancia a la gestión del control interno y ha considerado el control interno como una tarea importante. Sobre la premisa de implementar estrictamente varios sistemas y medidas del banco superior, y con base en la situación real de la sucursal, se hicieron esfuerzos para mejorar y perfeccionar el sistema de gestión de control interno y se trabajó detalladamente en diversas gestiones de control interno. Para lograr los objetivos comerciales y mantener la integridad de la propiedad, garantizar la exactitud de la contabilidad y otra información y la legalidad de los ingresos y gastos financieros, de modo que los tomadores de decisiones puedan implementar sin problemas políticas y decisiones comerciales y mejorar la eficiencia del trabajo y los beneficios económicos. El Banco se adhiere a la estrategia empresarial de poner igual énfasis en el desarrollo empresarial y la gestión del control interno, y ha desempeñado un papel activo en la estandarización de los procedimientos operativos y la reducción de los riesgos financieros.
La situación de la gestión del control interno de todo el banco ahora se informa de la siguiente manera:
1. Situación básica de la gestión del control interno. La sucursal tiene una oficina, un departamento de supervisión de personal, planificación y crédito. departamento, departamento de clientes de mercado y departamento de contabilidad financiera, 7 departamentos funcionales, departamento de negocios internacionales, departamento de cumplimiento, 1 oficina sindical y 1 oficina del comité del partido. Cuenta con 11 instituciones comerciales que incluyen departamento comercial, sucursal, sucursal, sucursal, sucursal, sucursal, sucursal, sucursal, sucursal, sucursal, sucursal, sucursal, sucursal, seis oficinas de ahorro. A finales de 2010, el banco tenía empleados, incluidos trabajadores con contratos a largo plazo y trabajadores con contratos a corto plazo. En términos de configuración organizacional, los departamentos funcionales tienen restricciones horizontales y paralelas, los negocios de front-end y back-end están separados, se asignan puestos para implementar al personal y las responsabilidades son claras en términos de construcción del sistema, y los documentos se emiten de manera oportuna. y el aprendizaje se implementa en el lugar En términos de implementación del sistema, se imponen requisitos estrictos a las operaciones estandarizadas para reducir los riesgos operativos. El sistema En términos de seguridad, fortaleceremos la supervisión y la resupervisión de la autodisciplina para salvaguardar la gestión del control interno. En general, la gestión del control interno de nuestro banco está enfocada por los líderes, organizada e implementada, con responsabilidades claras. Las tres líneas de defensa están entrelazadas y las capacidades de prevención de riesgos se mejoran continuamente.
Dos. Principales medidas, resultados y logros de la gestión del control interno en el año Para asegurar el buen funcionamiento de la gestión del control interno en todo el banco, nuestro banco ha tomado las siguientes medidas en la gestión del control interno este año:
1. Los líderes conceden gran importancia y organizan la implementación. Desde XX, los líderes del banco siempre han otorgado gran importancia al trabajo de control interno de la sucursal, considerando el fortalecimiento del trabajo de control interno como un medio importante para mejorar el nivel de gestión, estandarizar las operaciones comerciales y mejorar la calidad general de los empleados del banco, asegurando que Se han adoptado medidas de conciencia ideológica y de trabajo y el sistema organizativo es sólido. Se han intensificado las sanciones y los esfuerzos de rectificación. El Banco ha establecido un departamento de auditoría independiente y el trabajo de control interno está dirigido por el departamento de auditoría. Este año, * * * organizó una auditoría in situ y del número de participantes. Desde principios de este año, de acuerdo con los requisitos de la reunión de la presidencia, se ha formulado un plan de trabajo para delegar a particulares importantes responsabilidades laborales en la auditoría de instalaciones de almacenamiento de ganado, oficinas de ahorro, oficinas de ahorro y subsucursales. El personal del departamento de auditoría de la sucursal llevó a cabo inspecciones extensas de los problemas descubiertos durante la supervisión, estableció un libro de rectificación de problemas y supervisó el autoexamen y la autocorrección de la evaluación del control interno.
2. Transmitir oportunamente nuevas políticas, nuevos sistemas y nuevas medidas de la Comisión Reguladora Bancaria de China, el Banco Popular de China y los bancos superiores. Según las estadísticas, a finales de septiembre, * * * ha enviado más de diez documentos comerciales de bancos superiores internos y externos a sucursales del mismo nivel, y múltiples documentos comerciales de bancos superiores internos y externos a instituciones comerciales. Después de recibir los documentos, organizamos a los empleados para estudiar de manera oportuna, lo que fortaleció la familiaridad de los empleados del banco con las políticas, sistemas y métodos financieros nacionales y los procedimientos de operación comercial estandarizados.
3. Mejorar continuamente diversas reglas y regulaciones efectivas basadas en la situación real del banco. De acuerdo con el espíritu de los documentos del banco superior, nuestras acciones penetran aún más en el desarrollo empresarial específico y en la gestión del control interno. Este año, la sucursal emitió varios documentos comerciales y de soporte del sistema, estableció y ajustó recientemente el comité de revisión, el comité, el grupo de liderazgo y el grupo de liderazgo, e introdujo métodos anuales de evaluación de objetivos comerciales y métodos internos de evaluación integral de la gestión para las principales personas responsables del negocio. departamentos, y métodos de distribución de salarios y métodos de evaluación de la calidad del trabajo, y revisó las responsabilidades laborales de los departamentos funcionales de la sucursal. La promulgación de normas y métodos proporciona garantía institucional efectiva para la gestión del control interno en términos de organización y responsabilidades.
4. Preste gran atención a los problemas existentes, implemente claramente las responsabilidades de rectificación y haga un trabajo sólido en el trabajo de rectificación. El trabajo de rectificación será liderado por el departamento de cumplimiento de la sucursal y supervisado por el departamento comercial que implementará la rectificación.
El Departamento de Cumplimiento establece un libro de rectificación para todo el banco, registra uno por uno los problemas y los resultados de la rectificación de varias inspecciones internas y externas del banco superior este año, envía notificaciones al departamento comercial y monitorea el estado de rectificación de cada unidad durante todo el año. proceso. El departamento comercial a cargo establece un libro de rectificación sistemático de los problemas existentes en diversas inspecciones internas y externas y autorregulación trimestral de los bancos de nivel superior y, según el aviso, acude al nivel de base para llevar a cabo la rectificación y nombra a la persona. a cargo de la unidad con el problema, apegándose al principio de "quien maneja el asunto lo rectifica. Quien no hace correcciones". A través de medidas como garantizar responsabilidades adecuadas e integrar aspectos verticales y horizontales, aseguraremos que la rectificación no deje callejones sin salida ni vaya demasiado lejos, a menos que sea difícil de rectificar por razones objetivas.
5. Progresivamente se estandarizan los procedimientos de autodisciplina y se incrementan significativamente las sanciones. En xx, la sucursal castigó severamente al personal relevante que violó las operaciones y sistemas comerciales contables básicos de acuerdo con las "Medidas para el manejo de violaciones de violaciones y disciplinas de los empleados bancarios" y las "Medidas para el castigo de auditoría", * * * Castigó a xx personas xx veces, con una cantidad de xx yuanes.
6. Organizar activamente la capacitación de los empleados para mejorar su conocimiento de las operaciones estandarizadas.
Experiencia laboral de cumplimiento Parte 2 El cumplimiento inicial me hizo darme cuenta de que la industria aún puede estar tan estandarizada. Gracias al cumplimiento, obtuve una comprensión general de la empresa. Aprender el cumplimiento me hizo sentir las coloridas perspectivas de la industria P2P.
Como dice el refrán: "Nada se puede lograr sin reglas". Sin embargo, una empresa responsable debería tener sus propias reglas, para indicar el rumbo a los empleados y planificar un cielo azul para su futuro. . Estoy agradecido de haber ingresado a una empresa que está dispuesta a asumir la responsabilidad del futuro de sus empleados. Afortunadamente, puedo participar personalmente en este evento de cumplimiento en nombre de la sucursal de Quanzhou.
Cuando participé en la capacitación sobre cumplimiento por primera vez, descubrí que la naturaleza de la empresa para la que trabajaba no estaba clara, pero el manual de cumplimiento en el curso de capacitación decía claramente que no éramos un grupo. empresa, una empresa que cotiza en bolsa o una empresa financiera, estoy confundido. A continuación, el profesor de formación presentó detalladamente la naturaleza y las cualificaciones correspondientes de cada empresa. Desafortunadamente, cuando miro hacia adelante basándome en la descripción del profesor en formación, entiendo el atractivo social de la naturaleza corporativa antes mencionada, pero ahora nosotros en Chang Heng parecemos estar en la indigencia.
Pero a medida que sigo aprendiendo sobre el cumplimiento, de repente me di cuenta de que, aunque ahora no tenemos un aura particularmente deslumbrante, somos muy sinceros, lo que también demuestra que Chang Heng no hará nada por una gloria momentánea. . Encubra deliberadamente sus defectos. Imagínese, una empresa puede ser tan directa y "degradar" su identidad con tanta franqueza durante la fase de formación de nuevos empleados. Esto demuestra cuán responsable es con sus empleados y clientes. Quizás en esta etapa, nosotros, la gente de Changheng, no usamos palabras eufemísticas para adornar nuestra autoridad, sino que establecimos un camino correcto para los clientes y empleados a través de un cumplimiento férreo, lo que demuestra el juramento silencioso de la gente de Changheng basado en la industria P2P. Al igual que la gente de Changheng que conozco, la sencillez, la claridad, el entusiasmo y el trabajo duro también validan nuestra declaración de "Seguir llegando lejos y prosperando China".
Siempre hay una brecha inesperada entre el ideal y la realidad, o esta frase no podría ser más apropiada para mi primera práctica. Cuando participé por primera vez en la exposición, me conmovieron las miradas extrañas de los transeúntes. Pero con el apoyo del líder del equipo y de otros colegas, decidí quedarme y perseverar. No fue hasta que firmé el contrato por primera vez que entendí el verdadero significado de las normas de cumplimiento de Changheng, que es "brindar ayuda oportuna y de alta calidad a los clientes que realmente necesitan servicios".
Recuerde que cuando se completó la primera firma del pedido, el cliente fue enviado a la entrada del ascensor y el cliente se dio la vuelta y dijo "gracias". Los ojos del cliente estaban tan relajados en este momento, que parecía completamente diferente a la ansiedad anterior. De repente me di cuenta de que mi trabajo puede no ser solo por un salario, sino que la mayor sensación de satisfacción es ayudar a compatriotas que necesitan ayuda urgente pero que casi no tienen acceso. Aunque no hemos ayudado desinteresadamente a los compatriotas que se encuentran en dificultades financieras, hemos utilizado nuestra delicada base social en Changheng para cumplir algunas responsabilidades sociales que no pueden cumplirse en todas las sociedades. Nosotros, Chang Heng, no tenemos el arte de resucitar a los muertos, pero atrapamos a aquellos que permanecen al borde del acantilado debido a dificultades temporales. Después de firmar el contrato, la mirada del cliente me hizo sentir que el arduo trabajo valió la pena.
Si bien las generaciones posteriores a los 80 y 90 están apoyando gradualmente al cuerpo principal de nuestra sociedad, también van acompañadas de una popularización integral de la tecnología de la información. Una característica distintiva de la popularización de la tecnología de la información es la comparación directa "cara a cara" entre industrias e industrias. Frente a un entorno social tan simple pero extremadamente complejo, sólo siendo más obedientes podremos ganarnos el corazón de más clientes. Sólo siendo más profesionales podremos estar a la vanguardia de la informatización con una actitud elegante.
El cumplimiento no es solo un estándar en papel, sino también una carta que debe imprimirse en el corazón de cada empleado de Changheng, porque no es solo la protección de nuestros practicantes, sino también la protección de Changheng. clientes. Una fuente de confianza.
Experiencia laboral de cumplimiento Capítulo 3 Desde 20xx, el Banco se ha adherido a una gestión estricta, otorgado gran importancia a la gestión del control interno y otorgado gran importancia al trabajo de control interno. Sobre la premisa de implementar estrictamente varios sistemas y medidas del banco superior, combinados con la situación real de ** sucursal, nos esforzamos por mejorar y perfeccionar el sistema de gestión de control interno y hacer un buen trabajo en diversas tareas de control interno. Para lograr sus objetivos comerciales, el Banco se adhiere a la estrategia comercial de combinar el desarrollo comercial con la gestión del control interno y desempeña un papel en la estandarización de los procedimientos operativos y la prevención de riesgos. La situación básica de la gestión de control interno del banco ahora se informa de la siguiente manera:
Primero, fortalecer la clasificación y el aprendizaje sistemáticos
Desde este año, el banco ha ordenado las reglas y regulaciones de En cada línea, en respuesta a los cambios en nuevos documentos, organizamos y orientamos cuidadosamente las políticas relevantes, y siempre implementamos los últimos requisitos y regulaciones del sistema en las operaciones y operaciones comerciales reales para garantizar que las operaciones comerciales relevantes del banco cumplan con las leyes y regulaciones. En abril de este año, con base en el contenido de las actividades del mes de educación sucursal, nuestro banco llevó a cabo de manera integral las "Diez Prohibiciones para Cajeros y Responsables de Instituciones Comerciales", "Ética Profesional para Empleados de Instituciones Financieras Bancarias", "Bank Co ., Ltd. Código de Empleados", "Medidas para el Manejo de Infracciones Disciplinarias de los Empleados", "Varias Disposiciones para Líderes de Empresas Estatales", "Varias Directrices para que los Cuadros Dirigentes del Partido Comunista de China Conduzcan la Política con Integridad" y "Reglamentos sobre la supervisión interna del Partido". Se ha fortalecido aún más la conciencia de todos los empleados del Banco sobre el cumplimiento de las normas, reglamentos y leyes.
Dos. Continuar implementando medidas de control de personal para puestos importantes.
Nuestro banco sigue estrictamente los requisitos pertinentes del sistema y aclara los vínculos comerciales, como el uso de números de cajero, apertura de cuentas, verificación de sellos, almacenamiento de sellos comerciales, conciliación, cambio de letras y confirmación de autorización de grandes cantidades. Recaudación y pago de fondos. Posiciones y negocios compatibles. Poner fin resueltamente a la aparición de problemas como el cambio de empleo, los trabajos mixtos, la ocupación ilegal de puestos de trabajo y los trabajos a tiempo parcial. Al mismo tiempo, el banco ha implementado sistemas de rotación laboral y licencia obligatoria para el personal en puestos importantes según sea necesario. Actualmente, 3 personas han sido rotadas y 3 personas se han visto obligadas a tomar licencia obligatoria.
3. Adherirse a la gestión y control de los vínculos operativos importantes y de los negocios de alto riesgo.
Nuestro banco verifica la implementación de la prohibición del Doble Diez al menos una vez al mes; verifica las cuentas y las cuentas de efectivo, comprobantes en blanco importantes y metales preciosos, verifica la apertura de cuentas, los informes de pérdidas; y congelación de cuentas al menos una vez por trimestre, depósitos, retiros y transferencias de grandes cantidades, sellos reservados para clientes, sellos comerciales y sellos privados de cajeros al menos una vez por trimestre, tome la iniciativa para comprender las conciliaciones clave de los clientes del banco;
4. Realizar activamente trabajos de investigación de riesgos este año.
Con base en los últimos documentos emitidos por las sucursales y subsucursales provinciales este año, llevaremos a cabo una investigación de riesgos, fortaleceremos aún más la gestión de cada vínculo comercial, estandarizaremos las operaciones diarias y mejoraremos el cumplimiento de los empleados y la conciencia de los riesgos. .
(1) Línea de empresa
¿De acuerdo con el "Reglamento para aclarar los requisitos de gestión del sistema de registro de autorización de verificación de transacciones de grandes cantidades en RMB"? De acuerdo con los requisitos del documento, nuestro banco realizó una vez más un autoexamen y estandarizó los estándares de verificación, el personal de verificación, los métodos de verificación, el registro y otros aspectos de las transacciones de gran valor para garantizar el cumplimiento legal de las operaciones comerciales de nuestro banco.
(2) Una línea de barra de oro
1 De acuerdo con los requisitos del "Aviso sobre las medidas de gestión para la transmisión de información personal del cliente de * * Bank Co., Ltd. ." (versión 20xx), estandarizar aún más la consulta y el acceso a la información personal de los clientes de nuestro banco, y hacer un buen trabajo para mantener la confidencialidad de la información personal de los clientes de nuestro banco.
2 De acuerdo con los requisitos del "Aviso sobre la emisión de un plan de investigación de riesgos para empresas de gestión financiera personal para empleados de * * sucursales", nuestro banco manejó el sistema de ventas de gestión financiera personal para empleados a partir del 20 de agostoxx. al 20xx de marzo Hemos realizado un autoexamen integral de cada uno de nuestros productos financieros personales, enfocándonos en si los empleados han utilizado servicios financieros personales en el trabajo. Después de un autoexamen, nuestro negocio de gestión financiera cumple y esto no existe.
(iii) Supervisión y cumplimiento legal
1 De acuerdo con los requisitos del "Aviso sobre la advertencia de riesgo de que los empleados bancarios filtren información del cliente", nuestro banco ha hecho efectivamente un bien. trabajo en educación ideológica y gestión de los empleados, y fortaleció la excelente capacitación en confidencialidad de los empleados.
2. De acuerdo con los requisitos del "Aviso sobre el fortalecimiento de la prevención de riesgos operativos en negocios autónomos de empleados y el uso de cuentas personales para transferir fondos de clientes", nuestro banco ha brindado orientación comercial. y aprendizaje para los empleados, y cultivó la conciencia sobre el riesgo operativo de todos los empleados. La cultura de gestión estandariza los procedimientos de contraoperación.
5. Existen sistemas de análisis de la dinámica ideológica y de investigación del comportamiento de los empleados.
Recientemente, el banco organizó y llevó a cabo análisis de la dinámica ideológica de los empleados y encuestas de comportamiento, y comprendió la dinámica ideológica y los cambios de comportamiento de cada empleado a través de la observación, la conversación, el análisis de reuniones, las visitas domiciliarias, las visitas de regreso de los clientes, etc. Al mismo tiempo, nos comunicamos frecuentemente con cada empleado, los educamos sobre "Double Ten Flags", ideología y ética, gestión de cumplimiento, advertencias de casos, etc., abrimos canales de comunicación y alentamos a cada empleado a brindar sugerencias y sugerencias para la sucursal. trabajos de cumplimiento y control interno.
Gracias a los esfuerzos incansables de los líderes de las sucursales y los empleados de todo el banco, el trabajo de cumplimiento y control interno de nuestro banco está funcionando bien. En el trabajo futuro, nuestro banco seguirá otorgando gran importancia al trabajo de control interno y cumplimiento como un trabajo incesante y a largo plazo, de modo que el trabajo de cumplimiento y control interno pueda proteger el desarrollo comercial de nuestro banco.
Experiencia laboral de cumplimiento Artículo 4 Experiencia de actividad de los “Seis Unos” del Banco Agrícola de China Con el mayor desarrollo de la economía nacional, la industria financiera se ha vuelto cada vez más próspera. Como componente importante de la industria financiera, el volumen de negocios de los bancos también aumenta día a día, generando oportunidades sin precedentes. Sin embargo, las oportunidades y los riesgos coexisten. La naturaleza del propio trabajo del banco, la particularidad de sus productos y servicios determina su riesgo y estandarización, lo que requiere que tanto los gerentes como el personal comercial cumplan estrictamente con las regulaciones pertinentes y no sean negligentes, de lo contrario las pérdidas serán inconmensurables.
Con el fin de fortalecer la estandarización del comportamiento de los gerentes y el personal empresarial y, al mismo tiempo, para el desarrollo saludable y a largo plazo de la sucursal de Hebei del Banco Agrícola de China, con el fin de cumplir con las normas. la ola nacional de fortalecimiento de la construcción de una cultura de cumplimiento: continuar promoviendo la construcción cultural de cumplimiento, mejorar de manera efectiva la conciencia de cumplimiento de los empleados y cultivar integralmente la filosofía de gestión de cumplimiento del banco. La sucursal de Hebei del Banco Agrícola de China llevó a cabo especialmente las actividades de los "Seis Unos"; "Construcción de una cultura de cumplimiento xxxx", es decir, "aprender el código, copiar multas, escribir experiencias, organizar conferencias, mantener grandes debates y llevar a cabo educación de advertencia".
En este evento, los líderes construyeron cuidadosamente una plataforma "amigable para las personas" para nuestros empleados, abrieron cuidadosamente un canal "conveniente" y buscaron de todo corazón métodos de aprendizaje de "entretenimiento educativo y entretenimiento". Aprovecho estas ventajas para aprender activamente conocimientos relacionados con el cumplimiento, cultivar la conciencia de la gestión del cumplimiento y practicar el concepto de cultura de cumplimiento. En mi tiempo libre, estudié en profundidad el "Código de conducta de los empleados del Banco Agrícola de China", las "Medidas de los empleados del Banco Agrícola de China para el manejo de violaciones de las normas y reglamentos" y sus enmiendas, las "Regulaciones de sanciones de auditoría del Banco Agrícola de China" y "Comportamiento estrictamente prohibido de los empleados del Banco Agrícola de China" "Varias disposiciones", y utilizo esto como base para estandarizar mi trabajo diario y guiar mi trabajo. En este proceso, utilicé la teoría para guiar la práctica y utilicé la práctica para verificar la teoría. Realmente logré la combinación de teoría y práctica, lo que conduce a profundizar la memoria teórica y mejorar la implementación práctica.
Además de una simple memorización, también copié cuidadosamente los artículos prohibidos y los requisitos de cumplimiento correspondientes al puesto. Aunque este fue un proyecto arduo y enorme, completé la tarea con cuidado y cuidado. Gané mucho con lo que al principio pensé que era un trabajo aburrido. Además, memoricé completa y profundamente el código básico de conducta como empleado de ABC, aclaré los requisitos básicos del campo empresarial en el que me desempeñaba y me familiaricé con las manifestaciones y normas de castigo de las infracciones. Y todo esto es la base para hacer bien mi trabajo, ofrecer pago a los clientes, moderación y protegerme.
Después de un largo período de estudio, personalmente creo que aprender una cultura de cumplimiento es importante, pero lo que es más importante es cultivar la conciencia de cumplimiento. Aunque la cultura de cumplimiento de un banco se basa en los riesgos de cumplimiento estipulados en el Acuerdo de Basilea y en cómo el banco evita dichos riesgos, personalmente creo que la conciencia de cumplimiento es necesaria en el origen de nuestras vidas, desde un país hasta una sociedad y una familia. . Por ejemplo, no pasarse los semáforos, no fumar en lugares públicos, estar insatisfecho con insultar a otros, apoyar a las personas mayores, etc., son comportamientos de cumplimiento y requieren la guía de una conciencia de cumplimiento.
Finalmente, me gustaría agradecer a la sucursal de Hebei del Banco Agrícola de China por brindarnos esta oportunidad de aprendizaje y agradecer a los líderes por brindarnos diversas comodidades. Definitivamente fortaleceré mis estudios, mejoraré aún más mi calidad profesional y estaré a la altura de la formación de la organización y el liderazgo.