Colección de análisis de casos de derecho penal de examen judicial 9

Caso 9

Delito de fraude de seguros y soborno de empresas y personal de la empresa

El 9 de septiembre de 2001, una fábrica de cemento de propiedad estatal en el condado de Changhe, una determinada provincia, transfirió su maquinaria a Equipos y otros bienes están asegurados con una compañía de seguros (compañía no estatal

) en este condado. El 9 de diciembre del mismo año, un motor principal de la planta de cemento del condado de Changhe se quemó. El director de la planta, A, asignó a Zhang y Wang del departamento legal de la planta para presentar un reclamo ante una compañía de seguros del condado. . Zhang y Wang le expresaron a B, un liquidador de reclamaciones de una compañía de seguros del condado, que pagarían una tarifa de beneficio. Después de eso, Zhang envió el motor a un empresario autónomo de otros lugares a través de un conocido para que lo reparara, lo que costó 10.000 yuanes. Un tal C le dio a Zhang

una tarifa de gestión de 5.000 yuanes, con la esperanza de continuar haciéndole negocios en el futuro y, a petición de Zhang y Wang, el precio nominal de la tarifa de reparación fue más de 20.000 yuanes

Yuan, el precio de apertura es 30.000 yuanes. De vuelta en el condado de Changhe, Zhang y Wang reclamaron una compensación a una compañía de seguros del condado en nombre de la fábrica de cemento del condado de Changhe.

X pagará la tarifa de reparación ficticia de 30.000 yuanes. Posteriormente, la Persona B recordó que Zhang y Wang le habían prometido "honorarios favorables" y les pidieron 5.000 yuanes. Zhang y Wang dividieron los 15.000 yuanes restantes en privado.

[Pregunta]

(1) En este caso, ¿constituye un delito el comportamiento de la fábrica de cemento del condado de Changhe? ¿Qué crimen constituyeron las acciones de Zhang y Wang? ¿Por qué?

(2) En este caso, ¿qué delito constituye el comportamiento de Zhang de aceptar un soborno de 5.000 yuanes?

(3) ¿Cómo debería caracterizarse el comportamiento de las personas B y C? Dime por qué.

[Respuesta correcta]

(1) En este caso, los sujetos del delito de fraude de seguros son Zhang y Wang, no la fábrica de cemento, y A no necesita asumir responsabilidades penales. responsabilidad

Ren. En este caso, aunque el fraude de seguros cometido por Zhang y Wang se llevó a cabo en nombre de Changhe Cement Factory, la intención de cometer el fraude de seguros no era la intención de Changhe Cement Factory, ni tampoco lo eran las ganancias del fraude de seguros. Los ingresos de la fábrica de cemento de Changhe son los ingresos de los perpetradores.

Zhang y Wang, por lo tanto, según la "Interpretación de varias cuestiones relativas a la aplicación específica de la ley en el juicio de casos penales" del Tribunal Popular.

En lugar de ser castigado como un delito unitario, debería ser condenado y castigado como un delito penal cometido por una persona física. Zhang y Wang actuaron como representantes del asegurado para exagerar deliberadamente las pérdidas de los accidentes asegurados con el fin de defraudar el dinero del seguro, lo que constituyó el delito de fraude de seguros.

(2) El acto de Zhang de aceptar 5.000 yuanes de una persona C, de acuerdo con lo dispuesto en el párrafo 2 del artículo 387 de la Ley Penal, durante transacciones económicas,

aceptó en secreto varios cantidades de dinero fuera de la cuenta. Cualquier comisión ilícita o tarifa de gestión se considerará soborno.

(3) La persona B es un empleado de una compañía de seguros no estatal. Su comportamiento de pedir a Zhang y Wang 5.000 yuanes pertenece a la empresa y al personal de la empresa que se aprovecha de sus puestos. de solicitar bienes ajenos, en grandes cantidades, constituye el delito de aceptación de sobornos por parte del personal de la empresa o de la empresa.

El acto de dar una "tarifa de gestión" de 5.000 yuanes por parte de un tal C con la esperanza de introducirlo en el negocio en el futuro no refleja que tenga intereses indebidos.

Por tanto, no constituye el delito de cohecho. Sin embargo, la pregunta no refleja si la Persona A facturó falsamente los gastos de reparación de 10.000 a 30.000 yuanes. Si la Persona C sabía o no claramente que el propósito de Zhang y Wang de facturar falsamente los gastos de reparación era un fraude de seguros y no pudo hacerlo. Refleja si la persona C sabe que el motor está asegurado.

Por lo tanto, el comportamiento de la persona C no se aplica a lo dispuesto en el párrafo 4 del artículo 198 de la Ley Penal y no puede considerarse un delincuente de seguros. fraude.

[Integración de puntos de prueba]

Respecto al delito de fraude de seguros, se debe comprender: (1) Las circunstancias del fraude de seguros.

El artículo 198 de la "Ley Penal" establece que en cualquiera de las siguientes circunstancias

Constituye delito de fraude al seguro la realización de actividades de fraude al seguro: (1) El tomador del seguro fabrica deliberadamente el objeto del seguro y obtiene el seguro defraudando

(2) El tomador de la póliza, el asegurado o el beneficiario inventa razones falsas del accidente asegurado o exagera el alcance de la pérdida para defraudar el dinero del seguro; (3) El tomador de la póliza, el el asegurado o el beneficiario defraudan el dinero del seguro; El asegurado o el beneficiario inventan un accidente del seguro que nunca ha ocurrido para defraudar el dinero del seguro; (4) El asegurado o el asegurado causa intencionalmente un accidente del seguro que causa daños a la propiedad para defraudar el dinero del seguro; ; (5)

El tomador o beneficiario de la póliza provoca intencionalmente la muerte, invalidez o enfermedad del asegurado para defraudar al asegurado. Si alguno de los actos enumerados en los números 4 y 5 del párrafo anterior se comete y constituye al mismo tiempo otros delitos, será castigado conforme a las disposiciones de la pena concurrente para varios delitos. Los tasadores, certificadores y tasadores de propiedades de accidentes de seguros que proporcionen intencionalmente documentos de certificación falsos para crear condiciones para que otros cometan fraude serán castigados como delincuentes que cometen fraude de seguros.

(2) La cantidad necesaria para establecer el delito de fraude de seguros. De acuerdo con el artículo 48 de las "Disposiciones de la Fiscalía Popular y del Ministerio de Seguridad Pública sobre las normas de procesamiento de los casos de delitos económicos", serán procesados ​​quienes se dediquen a actividades de fraude de seguros y sean sospechosos de alguna de las siguientes circunstancias: (1 ) Individuos

que cometen fraude de seguros por un monto superior a 10 000 RMB; (2) Una entidad que comete fraude de seguros por un monto superior a 50 000 RMB.

En cuanto al delito de aceptación de sobornos por parte del personal de la empresa y de la empresa, se debe entender la diferencia entre este y el delito de aceptación de sobornos.