¿Cómo cambiar entre diferentes fondos bajo la misma compañía de fondos y cuál es la tarifa de manejo?
Generalmente, cada empresa de gestión de fondos estipulará las tasas de conversión entre sus fondos, y las tasas de conversión entre diferentes tipos de fondos suelen ser diferentes. Si un inversor quiere convertir 10.000 acciones del Fondo A en el Fondo B, puede utilizar el negocio de conversión de fondos para convertir directamente el Fondo A en el Fondo B. Bajo diferentes configuraciones de tasas, la fórmula para calcular las acciones del Fondo B que finalmente obtiene el inversionista: Situación de conversión directa 1 (La compañía de fondos establece directamente la tasa de conversión entre los dos fondos). Supongamos que una compañía de fondos establece su La tasa de conversión del Fondo A al Fondo B es R, y los valores unitarios netos de los Fondos A y B el día T son Va y Vb respectivamente. Luego, el día T+1, el inversor recibirá las acciones del Fondo B de la siguiente manera: El número de acciones del Fondo B = 10000*Va*(1-R)/Vb La comisión de gestión cobrada por la empresa del fondo = 10000*Va *R Situación de conversión directa 2 (La compañía de fondos no establece directamente la tasa de conversión entre fondos, pero establece el costo total de conversión entre fondos para incluir la tarifa de reembolso del fondo transferido y la tarifa de diferencia de suscripción). Supongamos que la tarifa de reembolso de La tasa de comisión del fondo A de la empresa es Sa, las tasas de comisión de suscripción de los fondos A y B son Ba y Bb respectivamente, y los valores netos unitarios de los fondos A y B el día T son Va y Vb respectivamente. Luego, el día T+1, el inversor recibirá las acciones del Fondo B como: Cuando Bb>Ba, el número de acciones del Fondo B = 10000*Va*(1-Sa) / [(1+Bb-Ba)* Vb ]; Cuando Bb<=ba, el número de acciones del fondo b = 10000*va*(1-sa) / Vb La tarifa de manejo cobrada por la compañía del fondo es: Cuando Bb>Ba, la tarifa de manejo cobrada por el empresa = 10000*Va *S+10000*Va*(1-Sa)/[(1+Bb-Ba)*Vb]*Vb*(Bb-Ba); / (1+Bb -Ba); cuando Bb <= ba, la tarifa de gestión cobrada por la empresa = 10000*Va*Sa A continuación, tomaremos a China Merchants Fund Company, que fue la primera en lanzar un negocio de transferencia de fondos; un ejemplo para ilustrar los aspectos relevantes del costo del negocio de cambio de fondos de la empresa. Según el anuncio de China Merchants Fund Company, el negocio de conversión de fondos de la empresa cumple con la "situación de conversión directa 2" introducida en la sección anterior. Ejemplo: Se conoce la conversión mutua entre China Merchants Core Value Fund y China Merchants Aberdeen Profit-increasing Fund: Tamaño de los activos del inversor: menos de 1 millón de activos El tiempo de tenencia del inversor es inferior a 1 año; = 1,5%; Tasa de reembolso máxima = 0,5%; Tasa de suscripción de China Merchants Aberdeen Capital and Profit Improvement Fund = 0; 1. El China Merchants Core Value Fund se convirtió en el China Merchants Aberdeen Profit-increasing Fund. El inversor A convirtió 10.000 acciones del China Merchants Core Value Fund en el China Merchants Aberdeen Profit-increasing Fund el 22 de marzo de 2010. El 22 de marzo, el valor neto. de la unidad del Fondo Central de Comerciantes de China fue de 1,0427 yuanes. El valor neto de la unidad del Fondo de Aumento de Capital de Aberdeen de Comerciantes de China es de 1,2515 yuanes. Luego, el día 23, el número de acciones del China Merchants Aberdeen Profit-increasing Fund obtenidas por el inversor A es: 10000*1,0427 (1-0,5%) / 1,2515=8289,94 (acciones). La tarifa de gestión cobrada por la empresa del fondo es. : 10000*1,0427*0,5% =52,135 (yuanes) 2 China Merchants Aberdeen Profit-increasing Fund se convirtió en China Merchants Core Value Fund El inversor B convirtió 10.000 acciones de China Merchants Aberdeen Profit-increasing Fund en China Merchants Core Value Fund en marzo. 22 de marzo de 2010. El 22 de marzo, China Merchants Core Value Fund fue El valor neto por unidad es de 1,0427 yuanes, y el valor neto por unidad de China Merchants Aberrant Capital and Profit Improvement Fund es de 1,2515 yuanes. Luego, el día 23, el número de acciones del Merchants Core Value Fund obtenidas por el Inversor B es: 10000*1.2515*(1-0)/[(1+1.5%-0)*1.0427]=11942.78 (acciones) Procedimientos cobrado por la compañía del fondo La tarifa es: 10000*1.2515*(1.5%-0)=62.575 (yuanes)