Diez formas de fraude en línea
El "fraude en redes de telecomunicaciones" es un delito en el que los delincuentes utilizan mensajes de texto de teléfonos móviles, llamadas telefónicas, Internet y otras herramientas de comunicación para fabricar información falsa, organizar estafas, realizar fraudes remotos y sin contacto en Víctimas e inducir a las víctimas a ganar dinero o transferir dinero. El propósito del engaño generalmente se logra haciéndose pasar por otros y mediante diversos disfraces y formas legales, como hacerse pasar por personal de órganos de seguridad pública, agencias estatales, personal de bancos, servicio al cliente de plataformas de comercio electrónico y otras instituciones, falsificar y hacerse pasar por reclutamiento, facturación, etc. , préstamos y otras formas de fraude.
2. Métodos comunes de fraude en redes de telecomunicaciones
1. Suplantación de fiscales y fraude legal
Los delincuentes se hacen pasar por “agentes de policía”, “fiscales” y “ jueces”; afirmar falsamente que la información de identidad de la víctima ha sido filtrada y utilizada por otros para lavado de dinero, tráfico de drogas y otros delitos graves que requieren revisión de fondos, induciendo a la víctima a transferir fondos a la llamada "cuenta segura" en poder del juez. estafador, o engañar a la víctima para que cometa número de tarjeta bancaria, contraseña, código de verificación y otras estafas.
Recordatorio: Los órganos de seguridad pública no manejarán los casos por teléfono. La orden de arresto será presentada por la policía en el lugar del arresto. No se enviará por fax ni por QQ. para que las partes transfieran dinero o remitan dinero a la "cuenta segura" por teléfono. ¡Cualquiera que diga ser una "agencia de seguridad pública" por teléfono y solicite una transferencia de dinero basándose en un presunto delito es una estafa!
2. QQ se hace pasar por el líder de una empresa para cometer fraude.
Los delincuentes obtienen información del personal de la empresa a través de medios ilegales, se hacen pasar por jefes de la empresa a través de QQ, arrastran al personal financiero de la empresa a grupos QQ recién creados y se hacen pasar por jefes de la empresa en el grupo para emitir instrucciones de transferencia al personal financiero. . Una vez que el personal financiero lo cree, cae en la trampa de la otra parte.
Recordatorio: el personal financiero debe cumplir estrictamente con el sistema financiero de la empresa y establecer un sistema de revisión de remesas. Antes de recibir cualquier mensaje que diga ser de un líder de la empresa solicitando una transferencia o remesa, debe verificarlo inmediatamente con el líder de la empresa en persona o por teléfono para garantizar la autenticidad, y nunca confiar en ninguna solicitud de transferencia enviada a través de software social como QQ y Nosotros chateamos.
Cualquier trabajo a tiempo parcial online es una estafa.
3. Fraude de pedidos y fraude de reputación
Los delincuentes publican en línea anuncios a tiempo parcial sobre fraude y fraude crediticio, incitando a las víctimas a comprar productos específicos con el pretexto de fraude en tiendas en línea. mejore el crédito, gane comisiones o transfiera dinero directamente escaneando el código QR y prometa devolver el dinero del pedido y la comisión a la cuenta de la víctima después del pago. Posteriormente, a la víctima se le pidió que pagara varias veces con el pretexto de una falla del sistema y la activación de la tarea hasta que descubrió que había sido engañada.
Recordatorio: el fraude de pedidos en sí es ilegal. Todos deben tener en cuenta que el llamado fraude online es 100% una estafa. ¡No lo creas!
4. Fraude de préstamos online
Los estafadores se aprovechan de la urgente necesidad de dinero de la víctima y utilizan "sin hipoteca, paga en segundos" como cebo. Después de ganarse la confianza inicial de la víctima, gradualmente defraudaron su dinero con el argumento de que no se aprobó la información, era necesario "eliminar" el límite del préstamo, el préstamo se había descentralizado y era necesario verificar la capacidad de pago.
Recordatorio: no existen atajos para obtener préstamos. Debe elegir una institución financiera nacional formal para solicitar un préstamo y no correr riesgos. No confíe en las llamadas telefónicas ni en la información de préstamos en línea, no confíe en los préstamos sin intereses o con intereses bajos, y no deje información de contacto personal en línea para evitar ser "objetivo" de delincuentes. Cualquier cargo previo al préstamo es una estafa. Prestar primero y cobrar después es un procedimiento operativo legal y compatible para las instituciones de servicios financieros.
5.Hacerse pasar por fraude de reembolso en el servicio de atención al cliente
Los estafadores se hacen pasar por personal de atención al cliente de plataformas de compras online, afirmando falsamente que la plataforma ha funcionado incorrectamente y exigiendo a la víctima que coopere para cancelar el servicio. pedido, y afirmar falsamente que los productos quieren ser recuperados debido a problemas de calidad. Doble compensación, o afirmar falsamente que la entrega urgente de la víctima está dañada y reembolsar voluntariamente el dinero. Luego envíe el llamado enlace de reembolso a la víctima o pídale que escanee el código QR e ingrese la tarjeta bancaria y otra información relevante para defraudar a la víctima con dinero.
Recordatorio: si recibe el llamado reembolso o reembolso del servicio de atención al cliente o de un comerciante, no lo crea. Primero debes llamar al número oficial de atención al cliente para verificar. En segundo lugar, no haga clic en el enlace enviado por la otra parte ni escanee el código QR enviado por la otra parte, y no ingrese información personal, incluida la información de la tarjeta bancaria y el código de verificación, a voluntad.
6. Las citas online inducen al fraude en inversiones y juegos de azar.
Los estafadores se disfrazan de inocentes, conocen a la víctima a través de sitios web de citas, software social y otras plataformas, establecen una relación romántica con la víctima después de un período de comunicación y luego afirman conocer la historia interna de la plataforma de inversión o el sitio web de juegos de azar Las lagunas utilizadas para inducir a las víctimas a invertir o apostar en línea con el pretexto de altos rendimientos y sin pérdidas, con el fin de lograr el propósito de defraudar dinero.
Recordatorio: tenga cuidado al hacer amigos en línea y no se deje llevar por palabras dulces. ¡Cualquiera que afirme ayudarlo a invertir o apostar y garantizar ganancias estables durante las citas en línea es una estafa!
7. El fraude troyano está integrado en el enlace SMS del sitio web de phishing.
Atrayendo a la víctima a hacer clic en enlaces en mensajes de texto, libretas de direcciones, mensajes de texto, tarjetas bancarias, información de Alipay, etc. La estafa se puede llevar a cabo en el teléfono de la víctima descargando un troyano en segundo plano o vinculándolo a un sitio web de phishing.
Recordatorio: Generalmente, los puntos del operador se canjean por llamadas telefónicas, regalos, etc. No habrá intercambio de efectivo y no se requiere información personal como número de cuenta bancaria, número de identificación, contraseña, etc. Debe estar en alerta máxima al recibir este tipo de mensajes de texto. No haga clic en sitios web desconocidos a voluntad y no instale clientes fácilmente.
8. Fraude de inversiones falsas en Internet
Los delincuentes utilizan el nombre de una compañía de valores para difundir información privilegiada y tendencias bursátiles falsas a través de Internet, llamadas telefónicas, mensajes de texto, etc. , y tras ganarse la confianza de la víctima, la indujo a comprar futuros y bienes al contado en una plataforma comercial falsa, defraudando así a los accionistas de los fondos.
Recordatorio: este tipo de plataforma falsa es un sitio web de inversión virtual creado por delincuentes que utilizan conocimientos profesionales. Bajo la apariencia de gestión financiera, las pequeñas ganancias se utilizan como cebo, engañando a las víctimas. Cuando los ciudadanos eligen la inversión y la gestión financiera, primero deben determinar la ubicación, la naturaleza, el flujo de capital, la historia pasada y otra información relevante de la plataforma, y luego considerar invertir después de hacer los deberes suficientes.
9. Estafa "Adivina quién soy"
Después de obtener el número de teléfono de la víctima y el nombre del propietario, el delincuente llama a la víctima y le pide que "adivine quién soy". "¿Quién soy yo?" y luego fingió ser un conocido basándose en la declaración de la víctima, afirmando estar visitándola. Luego inventó motivos como "detención de seguridad" y "accidente de tráfico" para pedir dinero prestado a la víctima. Muchas víctimas depositan dinero en tarjetas bancarias proporcionadas por delincuentes sin una verificación cuidadosa. Ahora, este comportamiento fraudulento se ha elevado a "pretender ser un líder" y "pretender ser un miembro del personal de la Comisión Central de Inspección Disciplinaria".
Consejos:
(1) Asegúrese de mantener segura su información personal. Para evitar la filtración de información personal, tenga cuidado de dejar información real sobre usted y sus amigos en QQ, Weibo, WeChat, etc. Utilice computadoras y redes en lugares públicos y no tenga demasiadas tarjetas de presentación en su teléfono móvil para evitar que los estafadores roben la información si la pierde. Si recibe una llamada telefónica de un extraño que dice ser un buen amigo y puede llamarlo por su nombre con precisión, debe verificarlo con varias fuentes.
(2) Puede llamar al número de teléfono de su amigo almacenado en su teléfono para confirmar si realmente ha cambiado su número. Cuando antes no podías llamar a tu amigo, podías comunicarte con sus familiares y amigos para confirmarlo.
(3) Esté extremadamente atento cuando le pida dinero prestado. Si es necesario, comuníquese con la policía inmediatamente.
10. Fraude en premios
Los delincuentes envían consejos sobre premios a los usuarios a través de QQ, SMS, etc. y utilizar sitios web falsos creados en línea para atraer a las personas a la trampa de la lotería, e implementar estafas de remesas con el pretexto de pedir a las víctimas que paguen impuestos, honorarios notariales, gastos de gestión, etc.