¿Cuánto tiempo lleva eliminar a las personas involucradas en los dos casos de cartas?

Aviso de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China sobre la emisión de medidas para la gestión de casos penales (juicio) para instituciones bancarias y de seguros

Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China [2020] No. 20

Todas las oficinas reguladoras de banca y seguros, todos los bancos de pólizas, grandes bancos, bancos por acciones, bancos con financiación extranjera, compañías de gestión de activos financieros, todas las compañías (holding) de grupos de seguros, compañías de seguros , sociedades de gestión de activos de seguros e intermediarios profesionales de seguros, Todas las unidades administrativas:

Las "Medidas para la Gestión de Casos Penales de Instituciones Bancarias y de Seguros (Juicio)" (en adelante, las "Medidas") ahora se le han emitido, cumpla con ellas e impleméntelas.

Desde la fecha de entrada en vigor de estas "Medidas", el "Aviso de la Comisión Reguladora Bancaria de China sobre la emisión de tres sistemas para la enajenación de casos de instituciones financieras bancarias" (Yinjianfa [2010] No. 111), el " Aviso de la Comisión Reguladora Bancaria de China sobre la modificación del Aviso sobre la definición y clasificación de casos de instituciones financieras bancarias" (Nº 61 [2012] de la Comisión Reguladora Bancaria de China), "Aviso de la Oficina General de la Comisión Reguladora Bancaria de China sobre cuestiones relativas la presentación de información sobre casos (riesgos) en la industria bancaria" (Comisión Reguladora Bancaria de China [2012]), "Aviso de la Oficina General de la Comisión Reguladora Bancaria de China sobre la emisión de medidas provisionales para la gestión de la responsabilidad de casos de las instituciones financieras bancarias" ( Yinjianbanfa [2013] No. 255), "Aviso de la Oficina General de la Comisión Reguladora Bancaria de China sobre la emisión de la supervisión y el manejo de casos importantes" Aviso sobre las medidas para la supervisión y la supervisión de los grados de casos (riesgo)" (CBRC Banfa [ 2014] No. 208), "Aviso de la Oficina General de la Comisión Reguladora Bancaria de China sobre asuntos relacionados con entrevistas y advertencias sobre casos importantes (riesgo) en la industria bancaria" (CBRC Banfa [2014] No. 208) [2015] No 154), "Aviso de la Comisión Reguladora de Seguros de China sobre el establecimiento de un sistema de notificación de casos judiciales de seguros" (Comisión Reguladora de Seguros [2009] Nº 81) y "Aviso sobre el fortalecimiento del procesamiento de información de casos de seguros" (Comisión Reguladora de Seguros emitido por. Comisión Reguladora de Seguros [2014] N° 37) al mismo tiempo quedarán derogados.

Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China

22 de mayo de 2020

Medidas para la gestión de casos penales de instituciones bancarias y de seguros (juicio)

Capítulo 1 Disposiciones Generales

Artículo 1: Con el fin de estandarizar y fortalecer aún más la gestión de casos relacionados con delitos (en adelante, casos) de instituciones bancarias y de seguros, establecer un mecanismo de trabajo con claridad responsabilidades, coordinación y orden, y manejar los casos de manera oportuna y segura de acuerdo con la ley La "Ley de Administración y Supervisión Bancaria de la República Popular China", la "Ley de la República Popular China sobre Bancos Comerciales". la "Ley de Seguros de la República Popular China" y otras leyes y reglamentos han formulado estas Medidas.

Artículo 2 El término “instituciones bancarias y de seguros”, tal como se menciona en estas Medidas, incluye instituciones bancarias y de seguros.

Instituciones bancarias se refiere a bancos comerciales, bancos cooperativos rurales, cooperativas de crédito rural, bancos rurales y municipales y otras instituciones financieras que aceptan depósitos del público y bancos de políticas establecidos de conformidad con la ley dentro del territorio del país. República Popular China.

Instituciones de seguros se refieren a compañías (holding) de grupos aseguradores, compañías de seguros y compañías de gestión de activos de seguros legalmente establecidas dentro del territorio de la República Popular China.

Compañías de gestión de activos financieros, compañías fiduciarias, compañías financieras, compañías de arrendamiento financiero legalmente establecidas dentro del territorio de la República Popular China y otros países aprobados por la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China (en adelante, la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China) Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China) Las instituciones financieras están sujetas a estas Medidas.

Estas Medidas se aplicarán a los intermediarios de seguros profesionales.

Artículo 3: El trabajo de gestión de casos a que se refieren estas Medidas incluye clasificación de casos, envío de información, manejo, supervisión y gestión de casos, etc.

Artículo 4: El trabajo de gestión de casos se adhiere a los principios de supervisión basada en agencias, supervisión local, responsabilidad jerárquica e investigación y manejo clasificados.

Artículo 5: Las instituciones bancarias y de seguros asumen la responsabilidad principal de la gestión de casos y establecerán un sistema de gestión de casos que sea proporcional al tamaño de los activos de la institución, la complejidad del negocio y los requisitos de gestión de control interno, y formularán su propio caso. sistema de gestión y ejecutarlo de manera efectiva.

Artículo 6 La Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China es responsable de orientar y supervisar el trabajo de gestión de casos de las oficinas enviadas de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China (en adelante, las oficinas enviadas) y de los bancos y instituciones de seguros responsable de la investigación y manejo de casos en la sede de personas jurídicas de instituciones bancarias y de seguros supervisadas directamente por la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China Responsable de la construcción de información y análisis estadístico de la gestión de casos de instituciones bancarias y de seguros;

El departamento de gestión de casos de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China puede investigar y manejar directamente los casos bajo la jurisdicción de las oficinas enviadas, o puede designar oficinas enviadas para investigar y manejar los casos bajo la jurisdicción de China. Comisión Reguladora de Banca y Seguros.

Artículo 7: Las oficinas provinciales de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China (en adelante, la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China) serán responsables de la gestión de casos dentro de sus respectivas jurisdicciones de acuerdo con el principio de territorialidad. supervisión y realizará el trabajo pertinente autorizado o designado por la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China.

Artículo 8: Las instituciones bancarias y de seguros, la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China y sus oficinas locales clasificarán con precisión los casos según sea necesario y distinguirán entre diferentes tipos de casos para llevar a cabo el trabajo de investigación y manejo.

Capítulo 2 Definición de casos, clasificación y presentación de información

Artículo 9 Las categorías de casos se dividen en casos industriales y casos externos.

Artículo 10: Los casos de la industria se refieren a delitos penales que son cometidos o en los que participan de forma independiente instituciones bancarias y de seguros y sus empleados, infringiendo los derechos e intereses legítimos de las instituciones bancarias y de seguros o de sus clientes, y que han sido presentado para investigación e investigación por parte de las autoridades de seguridad pública, judiciales, de supervisión y otras.

Las instituciones bancarias y de seguros y sus empleados no son sospechosos de delitos penales en el caso, pero existen violaciones de las leyes y regulaciones y el comportamiento tiene una relación causal directa con la ocurrencia del caso, y el caso ha sido archivado e investigado por las autoridades de seguridad pública, judiciales, de supervisión y otras autoridades. Los casos penales se gestionan de acuerdo con los casos de la industria.

La práctica de las instituciones bancarias y de seguros utiliza ilegalmente importantes certificados en blanco, sellos, locales comerciales, etc. de instituciones bancarias y de seguros para defraudar el crédito de las instituciones bancarias y de seguros para participar en actividades ilegales de recaudación de fondos, y los empleados de las instituciones de seguros elaboran contratos de seguro para llevar a cabo actividades ilegales de recaudación de fondos, los casos penales que hayan sido presentados para su investigación y tramitación por los órganos de seguridad pública, judiciales, de supervisión y otros se gestionarán de acuerdo con los casos de la industria.

Artículo 11 Los casos fuera de la industria se refieren a unidades y personal distintos de las instituciones bancarias y de seguros que utilizan directamente los productos y canales de servicios de las instituciones bancarias y de seguros para infringir gravemente a las instituciones o empresas bancarias y de seguros mediante fraude, robo. , robo, etc. Los derechos e intereses legítimos de los clientes, o casos penales que pongan en peligro la seguridad de las instituciones bancarias y de seguros y la seguridad personal de sus empleados y clientes mediante violencia y otros medios en las instalaciones de las instituciones bancarias y de seguros, y tengan sido investigados y manejados por agencias de seguridad pública, judiciales y otras.

Artículo 12 Los casos con una de las siguientes circunstancias se consideran casos mayores:

(1) El monto involucrado en el caso de una institución bancaria es equivalente a más de 100 millones de RMB, y el monto involucrado en el caso de una institución de seguros es El monto equivale a más de 10 millones de RMB;

(2) En cualquier momento desde la confirmación del caso hasta su conclusión, el monto de exposición al riesgo (referido al monto involucrado menos el efectivo recuperado o activos equivalentes al efectivo) que represente más del 10% de los activos totales de la institución legal bancaria y de seguros donde ocurrió el caso;

(3) Es de mala naturaleza, genera una opinión pública negativa importante, provoca corridas o entregas concentradas y puede inducir riesgos regionales o sistémicos, etc. que tienen importantes impactos sociales adversos;

(4) Otras circunstancias que son consideró los casos importantes según lo determinado por la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China y sus agencias enviadas.

Artículo 13: Una vez que la institución bancaria y de seguros donde ocurre el caso tenga conocimiento o deba tener conocimiento de la ocurrencia del caso, deberá presentar un informe de confirmación del caso a la sede de la persona jurídica y a la comisaría local. respectivamente en el plazo de tres días hábiles. Después de recibir el informe de confirmación del caso del banco y la institución de seguros donde ocurrió el caso, la oficina enviada revisará el contenido del informe y lo presentará paso a paso al departamento de gestión de casos de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China dentro de los tres días hábiles. , con copia al departamento de supervisión institucional de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China.

Después de que las instituciones bancarias y de seguros supervisadas directamente por la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China sepan o deban saber sobre la ocurrencia de un caso en la sede de la persona jurídica, deberán enviar el informe de confirmación del caso a la gestión del caso. departamento de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China dentro de los tres días hábiles y enviar una copia a la agencia de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China. Después de recibir el informe de confirmación del caso de su sucursal, la persona jurídica sede de la institución bancaria y de seguros cuya supervisión es responsable de la oficina despachada revisará el contenido del informe y lo presentará a la oficina despachada local dentro de los tres días hábiles.

Para los casos que cumplen con las "Medidas para el Reporte de Información de Emergencia en la Industria Bancaria y de Seguros", se debe presentar un informe de confirmación del caso dentro de las 24 horas posteriores a la presentación de la información de emergencia.

Artículo 14: Los casos se informarán anualmente y se elaborarán estadísticas para ese año, debiendo incluirse en las estadísticas anuales según el momento de presentación de los informes de confirmación de casos. La naturaleza del caso, la clasificación del caso y el monto involucrado se determinan con base en la información relevante sobre la presentación del caso por parte de los organismos de seguridad pública, judiciales, de supervisión y otros, si no se conoce la información relevante, el departamento de gestión de casos de; la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China o la Oficina Reguladora de Banca y Seguros de China llevarán a cabo una verificación y determinación preliminar de acuerdo con la autoridad reguladora.

Artículo 15. Durante el proceso de tramitación del caso, si se producen cambios importantes en la naturaleza del mismo, en su clasificación, en el monto involucrado, en las instituciones involucradas, en las personas involucradas, etc., el Las instituciones bancarias y de seguros y las oficinas enviadas deberán presentar de inmediato el informe de confirmación del caso. Continuación La ruta de presentación es coherente con el informe de confirmación del caso.

Artículo 16 Si las autoridades de seguridad pública, judiciales, de supervisión y otras retiran el caso de conformidad con la ley, el órgano fiscal se niega a procesar, el órgano judicial decide no culpable o la Oficina Reguladora de Seguros Bancarios verifica que no cumple con la definición del caso, Seguros Bancarios La institución y la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China cancelarán el caso de manera oportuna, y la ruta de presentación del informe de cancelación del caso será consistente con el informe de confirmación del caso.

En los casos que han sido retirados, si las instituciones bancarias y de seguros y el personal responsable relevante tienen violaciones de las leyes y regulaciones, serán investigados y tratados de acuerdo con la ley.

Capítulo 3: Definición de eventos de riesgo de caso y presentación de información

Artículo 17: Los eventos de riesgo de caso se refieren a eventos relevantes que pueden evolucionar a casos pero que aún no han alcanzado los estándares de confirmación de caso.

Artículo 18 Si ocurre una de las siguientes circunstancias, se considerará evento de riesgo de caso un evento que pueda evolucionar a un caso:

(1) Empleados de instituciones bancarias y altos ejecutivos de instituciones de seguros que abandonan el trabajo o pierden el contacto por motivos desconocidos;

(2) Clientes que informan anomalías en los fondos de la cuenta y el estado de la póliza que no se deben a sus propios motivos;

(3) Empresas que conceden créditos de gran cuantía y sus estatutos El representante o el responsable actual pierde el contacto o está sujeto a medidas coercitivas;

(4) Se produce un incumplimiento grave de contrato en el negocio interbancario;

(5) Las instituciones bancarias y de seguros informan a las agencias de seguridad pública, judiciales y de supervisión y otras agencias informan el caso, pero el caso aún no se ha archivado, o la sucursal de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China ha transferido las pistas del caso a las agencias de seguridad pública, judiciales, de supervisión y otras, pero el caso aún no ha sido archivado;

(6) Provoca una opinión pública negativa importante;

(7) Otras situaciones que pueden evolucionar en casos pero aún no han alcanzado el estándar de confirmación.

Artículo 19: Una vez que la institución bancaria y de seguros tenga conocimiento o deba tener conocimiento del evento de riesgo del caso, deberá presentar el informe de evento de riesgo del caso a la sede de la persona jurídica y al despacho local. oficina respectivamente dentro de los cinco días hábiles.

Después de recibir el informe del evento de riesgo de la institución bancaria y de seguros donde ocurrió el incidente, la oficina enviada revisará el contenido del informe e informará paso a paso al departamento de gestión de casos de China Banking and Comisión Reguladora de Seguros dentro de los cinco días hábiles, con copia al departamento de supervisión institucional de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China. Si la agencia enviada transfiere las pistas del caso a los órganos de seguridad pública, judiciales, de supervisión y otros y el caso aún no ha sido archivado, el informe de incidente de riesgo del caso se presentará de acuerdo con el principio de "quien transfiere el caso deberá informarlo". .

Después de que las instituciones bancarias y de seguros supervisadas directamente por la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China conozcan o deban conocer los eventos de riesgo de la sede de la persona jurídica, deberán presentar el informe de eventos de riesgo del caso al departamento de gestión de casos. de la Comisión Reguladora de Seguros y Banca de China dentro de cinco días hábiles y copiarlo al departamento de supervisión institucional de la Comisión Reguladora de Seguros de China. Una vez que la persona jurídica sede de la institución bancaria y de seguros cuya supervisión corresponde a la oficina despachada reciba el informe de incidentes de riesgo en el caso de sus sucursales, revisará el contenido del informe y lo presentará a la oficina despachada local dentro de los cinco días hábiles. días.

Para casos de eventos de riesgo que cumplan con las "Medidas para reportar información de emergencia en la industria bancaria y de seguros", se deberá presentar un informe de caso de riesgo dentro de las 24 horas posteriores a la presentación de la información de emergencia.

Artículo 20 Las instituciones bancarias y de seguros y las oficinas despachadas deberán realizar la verificación inmediatamente después de presentar el informe de evento de riesgo del caso si hay cambios importantes en el monto involucrado, las instituciones involucradas, las personas involucradas, etc. el caso deberá ser reportado oportunamente. Se continúa reportando el evento de riesgo. Si después de la verificación se determina que cumple con la definición de caso, se confirmará como caso de manera oportuna; si no cumple con la definición de caso, se revocará de manera oportuna; La ruta de envío de informes de renovación y cancelación de eventos de riesgo de caso es coherente con el informe de evento de riesgo de caso.

Para eventos de riesgo en casos que han sido retirados, si las instituciones bancarias y de seguros y el personal responsable relevante tienen violaciones de las leyes y regulaciones, serán investigados y tratados de acuerdo con la ley.

Artículo 21: Si un caso evento de riesgo no puede ser confirmado como caso transcurrido más de un año desde la fecha de su presentación, será cancelado.

Capítulo 4 Manejo de Casos

Sección 1 Responsabilidades del Manejo de Casos en la Industria

Artículo 22: El Manejo de Casos en la Industria Incluye Investigación, Supervisión y Supervisión Institucional, responsabilidad interna de la organización, sanciones administrativas, conclusión de casos, etc.

Artículo 23 Las instituciones bancarias y de seguros asumirán la responsabilidad principal del manejo de casos y asumirán específicamente las siguientes responsabilidades:

(1) Llevar a cabo la investigación del caso y presentar el informe de investigación institucional de conformidad con la normativa

(2) Identificar las responsabilidades de los responsables del caso y realizar la rendición de cuentas interna

(3) Investigar y rectificar las lagunas de gestión interna

(5) Presentar informes de conclusión de casos según sea necesario.

Artículo 24 El departamento de gestión de casos de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China es responsable de guiar y supervisar a todas las instituciones bancarias y de seguros y a la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China para llevar a cabo el trabajo de gestión de casos, y asume específicamente las siguientes responsabilidades:

(1) Responsable de la supervisión e investigación de casos de sanciones administrativas en la sede de personas jurídicas de instituciones bancarias y de seguros directamente supervisadas por la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China, y orientar e instar a los instituciones antes mencionadas para llevar a cabo la responsabilidad interna;

(2) Orientación, supervisión, planificación general y coordinación de los bancos La Oficina Reguladora de Seguros de China lleva a cabo la supervisión de casos y sanciones administrativas;

(3) Implementar supervisión en el sitio o fuera del sitio de los casos importantes.

Artículo 25: El organismo despachado será responsable de supervisar el manejo de los casos de su competencia, y en concreto tendrá las siguientes responsabilidades:

(1) Orientar, supervisar o realizar directamente trabajo de investigación de casos dentro de su jurisdicción;

(2) Establecer un equipo de inspección para realizar trabajos de inspección regulatoria y presentar informes de inspección regulatoria de acuerdo con las regulaciones;

(3) Orientar e instar instituciones bancarias y de seguros para llevar a cabo la rendición de cuentas interna

(4) Implementar sanciones administrativas por violaciones de leyes y regulaciones por parte de las instituciones involucradas y los responsables del caso

(5) Informar el estado de los casos importantes al gobierno local cuando sea necesario.

(6) Presentar el informe de conclusión del caso según sea necesario.

Si la agencia enviada descubre pistas de casos fuera de su jurisdicción durante la tramitación del caso, debe entregarlas a la agencia enviada correspondiente de manera oportuna.

Sección 2: Investigación de instituciones de casos en la industria

Artículo 26: Las instituciones bancarias y de seguros establecerán un equipo de investigación y realizarán trabajos de investigación de casos. Si el caso ocurre en una sucursal de una institución bancaria y de seguros, el líder del equipo de investigación será el responsable de su agencia superior si el caso ocurre en la sede corporativa de una institución bancaria y de seguros o si ocurre un caso importante; En una sucursal, el líder del equipo de investigación será el responsable de la sede de la persona jurídica. El trabajo de investigación del caso incluye:

(1) Realizar una investigación integral del negocio manejado por las personas involucradas y formular un plan de disposición;

(2) Preservar los activos para el en la máxima medida y salvaguardar los derechos e intereses de los consumidores de conformidad con la ley;

(3) Hacer un buen trabajo en la gestión de la opinión pública, buscar el apoyo de los gobiernos locales cuando sea necesario y mantener el orden operativo normal. de las instituciones donde ocurrió el delito;

(4) Cooperar activamente con la seguridad pública, los organismos judiciales, de supervisión y otros. Investigar el caso;

(5) Averiguar los hechos básicos del el caso, determinar la naturaleza del caso, aclarar la clasificación del caso, resumir los motivos del caso y encontrar problemas en la gestión del control interno;

(6) Realizar autoinformes Investigar los casos descubiertos y exponer opiniones y razones.

Artículo 27 Los casos descubiertos por las instituciones bancarias y de seguros durante el autoexamen se refieren a los casos que las instituciones bancarias y de seguros llevan a cabo en sus negocios diarios o en sus operaciones y gestión diarias a través de la supervisión de auditoría interna, la inspección y supervisión disciplinaria, inspecciones e inspecciones, etc. Casos que descubren pistas de manera proactiva, informan casos de manera proactiva y envían rápidamente informes de confirmación de casos al departamento de gestión de casos de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China o a las oficinas locales enviadas.

Los casos descubiertos por instituciones bancarias y de seguros a través de canales externos como informes externos, peticiones externas, quejas externas, auditorías externas, inspecciones regulatorias y monitoreo de la opinión pública no son casos descubiertos mediante autoexamen.

Artículo 28: Las instituciones bancarias y de seguros deberán presentar un informe de investigación institucional dentro de los cuatro meses siguientes a la confirmación del caso, y la vía de presentación será consistente con el informe de confirmación del caso. Si la solicitud no puede presentarse a tiempo, los motivos de la prórroga deberán expresarse por escrito. En principio, cada prórroga no deberá exceder de tres meses.

Sección 3 Supervisión y supervisión de casos en la industria

Artículo 29 El departamento de gestión de casos o la oficina enviada de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China llevará a cabo el siguiente trabajo durante la supervisión y etapa de supervisión:

(1) Guiar, supervisar y realizar un seguimiento de las instituciones bancarias y de seguros para responder a emergencias e investigar los casos, comprender oportunamente la investigación y el estado de la investigación de los casos, coordinar la verificación de fondos entre instituciones y realizar investigaciones directas o llevar a cabo investigaciones ampliadas cuando sea necesario.

(2) Investigar las actividades ilícitas de las instituciones bancarias y de seguros y del personal responsable del caso.

(3) Supervisar las instituciones bancarias y de seguros para cooperar con los organismos de seguridad pública, judiciales, de supervisión y otros en la investigación de casos.

(4) Determinar la naturaleza del caso, su clasificación y la cuantía de que se trata.

(5) Organizar las instituciones bancarias y de seguros dentro de la jurisdicción para investigar los negocios relevantes según la situación del caso.

(6) Emitir advertencias de riesgo cuando sea necesario, informar a las entidades bancarias y aseguradoras sobre el modus operandi y los puntos de riesgo, y presentar dictámenes supervisores. Se enviará una copia de la advertencia de riesgo emitida por la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China al departamento de gestión de casos y al departamento de supervisión institucional de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China.

El departamento de gestión de casos de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China y la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China deberán, de acuerdo con su autoridad supervisora, llegar a conclusiones sobre si el caso es un descubrimiento de autoexamen.

Artículo 30: La oficina enviada deberá presentar paso a paso un informe de supervisión regulatoria al departamento de gestión de casos de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China dentro de los cinco meses posteriores a la confirmación del caso, y se enviará una copia. al departamento de supervisión institucional de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China, si no se puede presentar a tiempo, los motivos de la extensión deben indicarse por escrito y, en principio, cada extensión no debe exceder los tres meses;

Sección 4 Responsabilidad interna para casos en la industria

Artículo 31 Una institución con persona jurídica bancaria y de seguros deberá formular un sistema de responsabilidad interna que sea proporcional al tamaño de los activos y la complejidad del negocio de la institución. Envíelo al departamento de gestión de casos de la Comisión Reguladora de Seguros y Banca de China o a la oficina local enviada. Una vez finalizada la investigación institucional, la institución bancaria y de seguros determinará la responsabilidad de los responsables del caso y realizará la rendición de cuentas interna con base en la determinación de responsabilidad. El plan de responsabilidad interna se comunicará al departamento de gestión de casos o a la agencia enviada por la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China de conformidad con la autoridad reguladora.

El departamento de gestión de casos o la oficina enviada por la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China guiará y supervisará a las instituciones bancarias y de seguros para llevar a cabo el trabajo de responsabilidad interna de acuerdo con su autoridad supervisora.

Artículo 32: El trabajo de rendición de cuentas interna será liderado por el organismo superior de la institución donde ocurrió el caso, y el personal de la institución donde ocurrió el caso no participará en trabajos de rendición de cuentas específicos, excepto cuando la institución donde el caso ocurrido es la sede de una persona jurídica. Si un caso importante ocurre en una sucursal de una institución bancaria o de seguros, la sede de la persona jurídica tomará la iniciativa en la organización y ejecución del trabajo de rendición de cuentas.

Artículo 33 Las instituciones bancarias y de seguros responsabilizarán a las personas responsables del caso de la institución donde ocurrió el caso, y responsabilizarán a las personas a cargo de los departamentos de línea relevantes, personas a cargo de la institución, director Los responsables de la institución y demás responsables del caso determinarán sus responsabilidades y rendirán cuentas con base en la determinación de sus responsabilidades.

Cuando ocurre un caso importante, las instituciones bancarias y de seguros, además de identificar a los responsables de la institución donde ocurrió el caso y su institución superior, también deben identificar a los responsables de los departamentos de línea relevantes de la institución superior, el responsable de la institución, el responsable principal de la institución, etc. identificarán las responsabilidades y realizarán la rendición de cuentas con base en la identificación de responsabilidades.

Si la estructura organizativa y los niveles de una institución bancaria y de seguros no se aplican a los requisitos de responsabilidad pertinentes de este artículo, la sede de la persona jurídica deberá presentar una solicitud al departamento de gestión de casos o a la oficina local enviada de la La Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China y el departamento de gestión de casos o la oficina local enviada de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China lo harán, según lo determine la situación real.

Artículo 34: La responsabilidad interna en los casos incluye pero no se limita a los siguientes métodos:

(1) sanciones disciplinarias como advertencia, demérito, demérito mayor, degradación, despido, expulsión

(2) Tratamientos económicos como multas, deducción de salarios por desempeño, reducción de niveles salariales y demandas de compensación por pérdidas económicas.

(3) Notificación de críticas, traslado; , suspensión y renuncia , orden de renuncia, terminación unilateral del contrato de trabajo por parte del empleador y otros métodos de rendición de cuentas.

Los métodos de responsabilidad de casos se pueden combinar. Si se requiere una acción disciplinaria, no se sustituirá el tratamiento financiero u otros medios de responsabilidad.

Artículo 35 Si concurre alguna de las siguientes circunstancias, la institución bancaria y de seguros podrá imponer una pena más leve o reducir la responsabilidad del responsable del caso:

(1) Se considera que la decisión u orden del superior Hay un error y se han presentado opiniones de corrección o revocación al superior, pero el superior aún requiere que se implemente (2) Casos encontrados en el autoexamen de conformidad con el artículo 27;

(3) Cooperar activamente con la investigación del caso, tomar la iniciativa para tomar medidas efectivas y eliminar o reducir las consecuencias perjudiciales;

(4) Ser coaccionado por otros a cometer actos ilegales, e informar inmediatamente después y tomar activamente medidas correctivas;

(5) Otras circunstancias que pueden conducir a castigos más leves y menos responsabilidad.

Artículo 36 En cualquiera de las siguientes circunstancias, las instituciones bancarias y de seguros podrán quedar exentas de perseguir la responsabilidad de los responsables del caso:

(1) Por evitación de emergencia, obligado a tomar Afrontar emergencias por medios no convencionales, y el daño causado es significativamente menor que el daño que podría causarse si no se toman medidas para evitar emergencias;

(2) Ser coaccionado por otros a cometer actos ilegales , denunciarlos inmediatamente después y tomar activamente medidas correctivas sin causar ningún daño;

(3) Expresar claramente su desacuerdo con el comportamiento ilegal de la toma de decisiones colectivas y fundamentarlo con pruebas;

(4) La conducta ilegal sea menor y se corrija oportunamente sin causar consecuencias perjudiciales;

(5) Otras circunstancias que puedan eximir a la persona de responsabilidad.

Artículo 37 Si ocurre alguna de las siguientes circunstancias, la institución bancaria y de seguros deberá responsabilizar severamente al responsable del caso:

(1) Ocurre un caso importante;

p>

(2) Responsable de dos o más casos que ocurrieron dentro de un año;

(3) Negligencia grave del deber de la gerencia y falla grave del control interno, que llevaron a la ocurrencia del caso;

(4) Instigar, instruir, instigar o coaccionar a otros a operar en violación de leyes y regulaciones, lo que resulta en un caso;

(5) No informar, detener y manejar con prontitud los hechos de violaciones o pistas importantes del caso descubiertas, lo que resulta en un caso El caso ocurre o las consecuencias del caso se agravan aún más;

(6) No tomar medidas de rectificación o las rectificaciones no están implementadas en respuesta a las debilidades de control interno o sugerencias de rectificación señaladas por el organismo superior o departamento regulador, que dieron lugar a la ocurrencia del caso

(7) Ocultar los hechos del caso u ocultar, falsificar, manipular, o destruir pruebas, resistirse, obstruir o no cooperar con la investigación y el manejo del caso

(8) Tratar a reporteros y testigos, tasadores e investigadores realizar amenazas, intimidación o represalias;

(9) Ocultación del reporte o reporte reiteradamente tarde u omisión de información del caso;

(10) Otros Situación que amerita mayor rendición de cuentas.

Artículo 38: Si un empleado renunciado de una institución bancaria y de seguros es responsable de un caso antes de la renuncia, la institución bancaria y de seguros deberá determinar la responsabilidad e informar al departamento de gestión de casos o a la oficina enviada por la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China de conformidad con su autoridad supervisora. Si el empleado sigue trabajando en la industria bancaria y de seguros después de renunciar, el empleador original debe enviar los resultados de la determinación de responsabilidad y las opiniones de manejo propuestas al empleador actual del empleado renunciado.

Sección 5: Sanciones administrativas para casos en la industria

Artículo 39: La Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China y sus oficinas enviadas, de acuerdo con su autoridad supervisora, iniciarán investigaciones con prontitud en casos dentro de la industria e implementar sanciones administrativas.

Para casos importantes que ocurran dentro de la jurisdicción de la Oficina Reguladora de Banca y Seguros de China, la Oficina Reguladora de Banca y Seguros de China impondrá sanciones administrativas.

Artículo 40: Las sanciones administrativas en los casos deberán apegarse al principio de estricta conformidad con la ley y castigo proporcionado, además de las sanciones administrativas por las actividades ilegales de las instituciones involucradas en el caso de conformidad con. la ley, también deberían imponerse sanciones administrativas a los responsables del caso.

Artículo 41: En los casos que involucren a múltiples instituciones bancarias y de seguros, las violaciones de las leyes y reglamentos por parte de las instituciones pertinentes y el personal responsable serán investigadas y sancionadas de acuerdo con el principio de penetración.

Artículo 42 Si concurre alguna de las siguientes circunstancias, las instituciones involucradas y los responsables del caso recibirán penas más leves o reducidas de conformidad con la ley:

(1) Eliminar o mitigar activamente actos ilegales Consecuencias dañinas;

(2) Ser coaccionado por otros a cometer actos ilegales;

(3) Cooperar con agencias administrativas para investigar y abordar actos ilegales y realización de servicios meritorios;

(4) Otras circunstancias que resulten en sanciones administrativas más leves o reducidas de conformidad con la ley.

En los casos descubiertos durante el autoexamen, las instituciones involucradas y las personas responsables del caso podrán recibir penas más leves dentro del alcance prescrito por las leyes y reglamentos.

Si la infracción es menor y se corrige oportunamente sin causar consecuencias perjudiciales, no se impondrá ninguna sanción administrativa.

Artículo 43 Si concurre alguna de las siguientes circunstancias, las instituciones involucradas y los responsables del caso serán severamente sancionados conforme a la ley:

(1) Violación grave de reglas comerciales prudentes, lo que resultó en casos importantes;

(2) violación grave de las regulaciones de competencia leal del mercado, que afecta la estabilidad del orden del mercado financiero;

(3) daño grave a derechos del consumidor, alta preocupación social y mal impacto

(4) Negarse u obstruir la supervisión y aplicación de la ley

(5) Violaciones reiteradas de leyes y regulaciones

(6) Carácter violento y circunstancias graves otras violaciones de leyes y reglamentos.

Sección 6 Conclusión del caso de la industria

Artículo 44 Las instituciones bancarias y de seguros deberán presentar un informe de conclusión del caso dentro de los ocho meses posteriores a la confirmación del caso, y la ruta de presentación y el informe de confirmación del caso serán consistentes. Si la solicitud no pudiera presentarse en plazo, los motivos de la prórroga se expresarán por escrito, y en principio cada prórroga no podrá exceder de tres meses.

Artículo 45: La oficina enviada presentará el informe de conclusión del caso al departamento de gestión de casos de la Comisión Reguladora de Seguros y Banca de China paso a paso dentro de un año después de la confirmación del caso, y enviará una copia al Departamento de supervisión institucional de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China. Si la solicitud no pudiera presentarse en plazo, los motivos de la prórroga se expresarán por escrito, y en principio cada prórroga no podrá exceder de tres meses.

Para los casos en los que se toma la decisión de no presentar un caso para investigación o se toma la decisión de no ser sancionado después de iniciar una investigación, el caso debe quedar claramente indicado en el informe de conclusiones.

Artículo 46: Las instituciones bancarias y de seguros, la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China y sus oficinas locales establecerán archivos respectivamente y, una vez completado el trabajo de manejo del caso, se archivarán los materiales pertinentes del expediente.

Sección 7 Requisitos para la eliminación de casos externos de la industria

Artículo 47: Para casos externos que cumplan con la definición de casos importantes, la investigación institucional, la supervisión regulatoria y la revisión de casos se llevarán a cabo con referencia a los casos de la industria, puede supervisar la responsabilidad interna de la agencia y aplicar sanciones administrativas cuando sea necesario.

Capítulo 5 Supervisión y Gestión

Artículo 48 Las instituciones bancarias y de seguros formularán planes de rectificación de casos, establecerán libros de rectificación, aclararán las medidas de rectificación, determinarán los plazos de rectificación e implementarán las responsabilidades de rectificación. Una vez completada la rectificación, la institución bancaria y de seguros informará el estado de implementación de la rectificación a la sucursal local de la institución donde ocurrió el caso, la sede de la persona jurídica de la institución bancaria y de seguros supervisada directamente por el Regulador de Banca y Seguros de China; La Comisión informará del estado de implementación de la rectificación al departamento de supervisión institucional de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China y presentará una copia al departamento de gestión de casos de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China.

Artículo 49 La Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China y sus agencias enviadas reflejarán el principio de supervisión diferenciada al formular calificaciones regulatorias, acceso al mercado, evaluaciones de solvencia y planes de inspección in situ para las instituciones bancarias y de seguros. dónde ocurrió el caso se hace referencia integral a la ocurrencia de casos dentro de la organización, la responsabilidad interna, la implementación de rectificaciones y si los casos son casos descubiertos mediante autoexamen.

Artículo 50: Las instituciones bancarias y de seguros realizarán labores de gestión de casos de conformidad con las presentes Medidas. Las violaciones de estas Medidas serán manejadas por la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China y sus agencias enviadas de conformidad con la Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China, la Ley de Bancos Comerciales de la República Popular China y la Ley de Seguros de la República Popular China 》 y otras leyes y reglamentos serán castigados.

Artículo 51 Si una oficina enviada viola estas Medidas y no informa oportunamente los casos de instituciones bancarias y de seguros dentro de su jurisdicción, o no maneja los casos como se requiere, la unidad superior le ordenará que haga correcciones si causa consecuencias o impactos adversos importantes, responsabilizar a las unidades y al personal relevantes de acuerdo con las disposiciones disciplinarias y de rendición de cuentas pertinentes;

Artículo 52: Las instituciones bancarias y de seguros, la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China y sus oficinas locales guardarán los secretos de estado, los secretos comerciales y la privacidad personal de los que tengan conocimiento durante el proceso de gestión del caso. Quien viole las normas de confidencialidad y cause efectos adversos graves será tratado conforme a la ley.

Capítulo 6 Disposiciones complementarias

Artículo 53 El término “responsable del caso” mencionado en estas Medidas se refiere a los empleados de instituciones bancarias y de seguros que son responsables cuando se infrinjan las leyes. y regulaciones ocurren, incluidos los autores o participantes de violaciones relevantes de leyes y regulaciones, así como los responsables de la gestión, liderazgo, supervisión y otras responsabilidades por la ocurrencia del caso.

El término "violaciones e infracciones" tal como se menciona en estas Medidas se refiere a conductas que violan leyes, reglamentos administrativos, reglas y documentos normativos relacionados con la supervisión y gestión bancaria y de seguros.

Artículo 54 Si la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China tiene otras disposiciones sobre el desempeño de las federaciones provinciales de cooperativas de crédito rural en la gestión de casos de instituciones financieras cooperativas rurales dentro de su jurisdicción y sobre la investigación de las responsabilidades del caso de entidades aseguradoras, prevalecerán dichas disposiciones.

Artículo 55: La Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China es responsable de la interpretación de estas Medidas y entrarán en vigor el 1 de julio de 2020.