Poesía sobre cumplimiento del banco CITIC
El primer delito es no revisar las calificaciones y la identidad del cliente de acuerdo con las regulaciones del banco central. Este es el paso más importante para realizar una transacción grande. Sólo cuando se confirman las calificaciones del cliente puede el banco realizar negocios de seguimiento para evitar que los delincuentes engañen al banco y roben grandes cantidades de fondos disfrazados. Pero en la implementación real, los bancos a menudo ignoran este punto en aras del rendimiento y para no perder clientes adinerados. Al parecer, CITIC Bank se salió con la suya al saltarse este paso.
El segundo delito es no realizar copias de seguridad de la información del cliente y de los detalles de la transacción. Esta medida fue claramente ilegal y CITIC Bank intentó encubrir sus irregularidades. El personal comercial del banco sabía claramente que las calificaciones de sus clientes eran defectuosas, pero aún así manejaban negocios en violación de las regulaciones. Al final, tuvieron que destruir registros de consumo relevantes sin conservar ni siquiera la información más básica del cliente.
El tercer delito es no informar al banco central de transacciones sospechosas y de gran valor. Según las regulaciones existentes, todas las transacciones que excedan un cierto límite deben ser reportadas a los superiores para evitar el lavado de dinero despiadado.
El cuarto delito son las transacciones con clientes con información de identidad incompleta. La gente normal tomará la iniciativa de informar su propia información cuando maneje negocios bancarios, y el banco verificará en base a esta información para garantizar la legalidad de la transacción. Como institución de amplio alcance, es imposible que China CITIC Bank desconozca estas regulaciones básicas y acepte la transacción sin conocer toda la información del cliente. Este tipo de comportamiento ha tocado la línea roja regulatoria y no es injusto que se castigue a CITIC.
El conocimiento de la ley y el incumplimiento de la ley por parte de CITIC también nos dice que la supervisión del sistema financiero debe ser estricta y no debe dejar ninguna oportunidad para que los delincuentes cometan delitos. De hecho, esta no es la primera vez que CITIC recibe una multa de más de 20 millones de yuanes. El año pasado, la empresa fue multada con 20,2 millones de yuanes. Los motivos de la sanción son diferentes a este, la mayoría de ellos están relacionados con el sector inmobiliario. Aunque el banco central estipula claramente que los fondos de préstamos no pueden fluir hacia bienes raíces, CITIC todavía maneja negocios relevantes para los clientes que los necesitan.