El “tesoro del petróleo crudo” del Banco de China llega a su fin. ¿Cuál es el resultado final?
El “Tesoro del Petróleo Crudo” del Banco de China ha llegado a su gran final y el resultado final también satisfizo mucho a los inversores.
Hablando del "Incidente del tesoro del petróleo crudo", todo el mundo debe estar familiarizado con él. El 5 de diciembre, la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China emitió un anuncio en su sitio web oficial en el que afirmaba que investigaría y abordaría el incidente de riesgo del producto "Tesoro del Petróleo Crudo" del Banco de China de conformidad con la ley. De hecho, este anuncio también indica que la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China llevará a cabo investigaciones sobre los incidentes de riesgo del producto "Tesoro del Petróleo Crudo" del Banco de China de acuerdo con la ley, tomará decisiones de sanciones administrativas sobre las violaciones involucradas y tomará las medidas regulatorias correspondientes. medidas.
Con respecto a las violaciones de leyes y regulaciones relacionadas con incidentes de riesgo de productos del “Tesoro del Petróleo Crudo” del Banco de China, incluyen principalmente los siguientes elementos:
El primer elemento es la gestión irregular de productos, que incluye términos inconsistentes del contrato relacionados con el margen, claridad, falta de independencia en el trabajo posterior a la evaluación del producto y falta de realización de trabajos relacionados con pruebas de estrés en los productos;
El segundo elemento es la gestión imprudente de riesgos, incluida la. defectos en la fijación de límites de riesgo de mercado, ajustes y sobrelímites de límites de riesgo de mercado Operaciones irregulares, defectos en las funciones del sistema de negociación que no fueron rectificados oportunamente como se requería, etc.;
El tercer punto es una gestión de control interno imperfecta, que incluye mecanismos de incentivos y evaluación del desempeño irrazonables, un desempeño insuficiente de la protección de los derechos del consumidor y una inspección integral del cumplimiento del control interno del banco no cubrió la gestión de ventas privadas de productos del departamento de marketing global;
El cuarto Se trata de incumplimientos en la gestión de ventas, incluyendo la edad de los clientes individuales que no cumplen con los requisitos de acceso y la existencia de algunos textos promocionales y comerciales, propaganda exagerada o unilateral, venta de productos mediante obsequio físico, etc.
Sabemos que en el pasado, el Banco de China rescindió contratos con más del 80% de sus clientes de "Crude Oil Treasure". Según el acuerdo de conciliación, el Banco de China se hará cargo de todas las pérdidas de precios negativos y también proporcionará una compensación diferenciada por pérdidas inferiores al 20% del margen de liquidación forzosa en función de las circunstancias específicas del cliente. Cabe mencionar que si el cliente no llega a un acuerdo de conciliación con el Banco de China, puede litigar directamente ante los tribunales locales. De hecho, a juzgar por los anuncios emitidos por los tribunales locales, queda claro que los tribunales involucrados en la jurisdicción centralizada se basan en el objeto del litigio, la definición de clientes en diferentes jurisdicciones y los métodos de litigio.
Al final del anuncio, la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China decidió multar al Banco de China y sus sucursales con un total de 50,5 millones de yuanes por violaciones relacionadas con el producto “Tesoro del petróleo crudo” del Banco de China. incidente de riesgo, al mismo tiempo, China Los dos directores generales del departamento de mercados globales del banco recibieron advertencias y una multa de 500.000 yuanes, y los subdirectores generales y comerciantes senior del departamento de mercados globales del Banco de China recibieron advertencias y multas. 400.000 yuanes. No solo eso, la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China también suspendió los negocios relevantes y el acceso a las sucursales relevantes del Banco de China, y exigió al Banco de China que clasificara de manera integral las responsabilidades del personal relevante de acuerdo con las leyes y regulaciones y tomara en serio ellos responsables. Al mismo tiempo, la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China también exigió al Banco de China que tomara medidas efectivas para rectificar eficazmente los problemas relevantes y evitar volver a cometer errores similares.
Con todo, el manejo de este asunto por parte de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China sigue siendo muy razonable.