¿Cuáles son los riesgos de los depósitos de ahorro corrientes personales en RMB en bancos chinos?
1 Cuando se manejen depósitos y retiros personales en RMB grandes y sospechosos, se deben llevar a cabo registros y análisis de acuerdo con las normas pertinentes contra el lavado de dinero. regulaciones de las autoridades reguladoras y del Banco de China, y con base en los resultados del análisis, determinar si se deben presentar pistas de transacciones sospechosas contra el lavado de dinero y ajustar rápidamente el nivel de riesgo del cliente. Si se sospecha que un cliente realiza actividades ilegales o delictivas, tomaremos medidas de control interno pertinentes contra usted o sus cuentas relacionadas, restringiremos la entrada y salida de fondos en la cuenta, dejaremos de proporcionar servicios financieros a la cuenta temporalmente y consideraremos retirar dinero del cliente. relación.
2. No se permiten depósitos y retiros personales, retiros de efectivo sin recibos de depósito. Excepto en el caso de la banca electrónica, los servicios de terminales de autoservicio y las "deducciones de las autoridades competentes", no se permiten transferencias comerciales sin un certificado de depósito (excepto las cuentas de las categorías ⅱ y ⅲ y las empresas con regulaciones especiales).
3. Es necesario manejar depósitos y retiros de efectivo de grandes cantidades, negocios retroactivos, cambios en la información del cliente, informes de pérdidas, congelaciones diversas, reposición de libretas, reinscripción de libretas, corrección de cuentas incorrectas, cobro, etc. Implementar estrictamente el sistema de aprobación y autorización.
4. Si se contrata o asocia una cuenta de depósito personal a banca telefónica, banca en línea, banca móvil, notificaciones por SMS y diversos productos de cobranza y pago e inversión, se deberá cancelar el contrato anterior antes de solicitar la cancelación de cuenta. / La cuenta se puede cancelar sólo después de que se establezca la relación de asociación.
5. Si la agencia de manejo descubre o recibe una declaración personal que utiliza una identidad falsa y confirma que la cuenta bancaria es un seudónimo o una cuenta de agencia falsa, debe dejar de usar inmediatamente la cuenta bancaria personal correspondiente; después de obtener el consentimiento del defraudador o Cancelar la cuenta después de que el cliente esté de acuerdo.
El contenido anterior es para su referencia. Consulte las regulaciones comerciales actuales.
Si tiene alguna pregunta, comuníquese con el servicio de atención al cliente en línea del Banco de China.
Le invitamos sinceramente a descargar y utilizar la aplicación de banca móvil del Banco de China o la aplicación GO transfronteriza del Banco de China para gestionar negocios relacionados.