¿Cuáles son las razones por las que los particulares cobran divisas?
Puedes intentar reclamarlo online. Inicie sesión en la versión pública/profesional de la banca en línea y haga clic en "Gestión de divisas" - "Declaración de ingresos de remesas internacionales" en la primera línea de arriba para verificar si hay alguna información que deba declararse. Si es así, haga clic en "Declaración" para ingresar a la interfaz de llenado de información de la declaración. Después de procesar la declaración de cambio de divisas, el pago se realizará dentro de 1-2 días hábiles. Si hay alguna anomalía, el personal enviará un mensaje de texto al número de teléfono móvil que ingresó al informar. Según las normas de la Administración Estatal de Divisas, en principio, las cuentas de ahorro en divisas de los residentes nacionales no pueden utilizarse para liquidaciones corporativas. Las empresas extranjeras envían dinero a particulares nacionales
Las empresas exportadoras solo necesitan cobrar el pago de la remesa, pero en el caso de los bancos existen problemas de cumplimiento. Todos conocemos los "tres principios del desarrollo empresarial" de los bancos, a saber, comprender a los clientes, comprender los negocios y realizar la debida diligencia. Al llevar cuentas de las empresas exportadoras, los bancos deben revisar los documentos comerciales presentados por las empresas exportadoras, como contratos, facturas, declaraciones de aduana, etc. Luego, mi Lao Wang exportó productos a Zhang San y se firmó el contrato con Zhang San. Li Si me pagó por los productos, pero tomé el contrato con Zhang San y fui al banco para hacer una reserva. ¿Crees que los bancos pueden hacer reservas? Obviamente, los bancos no pueden ser considerados responsables del cumplimiento empresarial. Entonces, dado que todo el mundo sabe que no se acreditará, ¿no es ingenuo por su parte utilizar este contrato para solicitar crédito?
Las razones de la inconsistencia entre el objeto del contrato antes mencionado y el pagador son las siguientes:
Si la cuenta del cliente no tiene dinero para pagar, el pago se realizará a través de. la cuenta asociada.
2. Las sanciones impuestas por Estados Unidos y las Naciones Unidas han provocado que algunos países no puedan realizar pagos externos directos y solo puedan pagar a través de terceros países. Si Irán paga a través de Dubai.
3. Si no se puede recuperar el pago, las empresas exportadoras recurrirán a sociedades offshore para cubrir el agujero.
4. El cliente es el intermediario y el cliente gana comisión. Después de firmar un contrato con el cliente, el exportador exporta directamente al cliente del cliente, el cliente del cliente paga al exportador directamente y el exportador paga la comisión al cliente. A Shi le gusta comer leones y Shishi come diez leones).
Desde la perspectiva de un banco, hay tres soluciones (también utilizadas a menudo en la práctica):
1. Zhang San y Li Si firman un acuerdo de pago de agencia, acordando que Li Si pagará. el precio para el cliente Zhang San.
Este enfoque es poco común en la práctica, pero hay bancos que pueden hacerlo. Las empresas exportadoras deben ingresar cuentas basadas en acuerdos de pago, por lo que primero pueden consultar al banco que abre la cuenta.
2. La empresa exportadora vuelve a firmar un contrato con Li Si y habrá registros en el nuevo contrato.
Actualmente, la mayoría de las empresas eligen soluciones en las que los clientes y los pagadores son inconsistentes, lo que resulta en la imposibilidad de registrar las cuentas. La ventaja de este método es que es simple y tosco, y es la forma más eficaz de lograr el propósito de la contabilidad. Pero la desventaja es que se sospecha que se trata de un contrato falso, porque el contrato recién firmado tiene únicamente fines contables y, en casos graves, puede considerarse un arbitraje ilegal.
3. Con el pagador como cliente intermediario, el exportador firma un contrato con el pagador y transporta la mercancía directamente al cliente final de acuerdo con los requisitos del intermediario.