¿Por qué "Lo que anhelas son intereses, lo que otros quieren es tu principal" se difunde por todo el círculo de amigos?

A las 13:30 horas del 21 de septiembre de 2015, más de 1.000 inversores panasiáticos de todo el país se reunieron frente a la Comisión Reguladora de Valores de China para defender sus derechos. Vestidos con camisetas blancas con lemas impresos, sostenían pancartas y gritaban consignas como "Capturen vivo a Shan Jiuliang y devuélvanme el dinero que tanto me ha costado ganar". La falta de supervisión y la avaricia de la naturaleza humana han provocado que la bolsa de metales raros más grande del mundo continúe con un loco juego de caza de capitales durante varios años. Al final, la cadena de capital se rompió y fue difícil recuperar 43.000 millones de yuanes en fondos de 220.000 inversores en más de 20 provincias.

Después del incidente, un codificador que fue expulsado de Beijing escribió un artículo en Weibo sobre su trágica historia con Pan Asia durante un tiempo: "Lo que anhelas es el interés, y lo que ellos quieren es. su principal" se difundió ampliamente. Momentos

Incidente de Jinsaiyin

Wang Weiwei, presidente del Fondo Jinsaiyin, un estafador en serie y el "Yue Buqun" del círculo financiero

A finales de septiembre, en la planta baja de la sucursal de Ping An Group de China en Beijing, ubicada en Beijing Financial Street, casi un centenar de inversores se reunieron para defender sus derechos contra Ping An Group y 6 mil millones de fondos de inversión desaparecieron. Dijeron que habían comprado productos financieros vendidos por la sucursal de Ping An en Beijing y que habían tenido una crisis de reembolso. Detrás de esto está el colapso del emisor de productos Shenzhen Jinsaiyin Fund.

Mirando hacia atrás, Jin Saiyin utilizó estos trucos para engañar la confianza de los inversores. El primero es poner una fachada. Alquiló un club lujoso y de muy alta gama en Shenzhen para dar a los inversores una imagen de "alta gama". El segundo es estar cerca de los funcionarios y promoverlos en nombre de proyectos gubernamentales. En tercer lugar, bajo la apariencia de una garantía de Ping An Insurance, los inversores informaron que más de 200 vendedores de Ping An Insurance estaban involucrados, y muchos inversores compraron el producto pensando que era un producto de Ping An Insurance. El cuarto es alardear de la cotización. Las personas que no entienden piensan que es increíble. De hecho, el umbral para cotizar en el Centro de la Bolsa de Valores de Shanghai es extremadamente bajo, mucho peor que el del Nuevo Mercado OTC, y mucho menos el del GEM. con la placa principal.

Posteriormente, Ping An Insurance también respondió al incidente, diciendo que los vendedores de Ping An Life promocionaban de forma privada e ilegal los productos Jinsai Silver por una escala de unos 100 millones de yuanes. Y cooperaremos activamente con la investigación y no eludiremos la responsabilidad. Estamos esperando los resultados de la investigación policial...

Asistencia mutua financiera MMM

La tasa de interés mensual es. 30%, que se mantendrá mediante desarrollo fuera de línea, compromiso Alto rendimiento y altas comisiones, ninguna organización empresarial aprobada por el gobierno, solo un sitio web extremadamente complejo, se caracterizó como uno de los esquemas Ponzi más grandes del mundo hace más de 20 años. Después de engañar a la India, pasó a engañar a China...

¡Pero! También hay mucha gente que está ansiosa por participar e incluso invertir su dinero. Tienen una mentalidad de casualidad, piensan que pueden obtener ganancias y huir, y están extremadamente seguros de que no serán los últimos. Sin embargo, los que se ahogan son los que saben nadar...

677 empresas P2P colapsaron y huyeron

Alrededor de octubre, un artículo titulado "¡Recordatorio urgente sobre el colapso de P2P!" El artículo "677 empresas huyen" se volvió viral en WeChat Moments. El artículo enumeraba una lista detallada de las empresas que huyeron, recordando a los inversores los riesgos involucrados.

Aunque los estafadores son frecuentes, el Estado sigue apoyando el desarrollo de las finanzas en Internet. El 3 de noviembre se publicaron las recomendaciones del 13.º Plan Quinquenal, que mencionan la necesidad de estandarizar el desarrollo de las finanzas de Internet. Esta es la primera vez que se incluye en las recomendaciones de planificación nacional quinquenal. Las finanzas por Internet se han convertido en una parte importante del desarrollo de los mercados de capital multinivel del país.

De hecho, desde esta perspectiva, es bueno que 677 empresas P2P se estén escapando. Con la atención del país y la mejora de las leyes pertinentes, esto acelerará la reorganización del P2P en el futuro. La industria P2P será más estandarizada y transparente.

Sin embargo, después de todo, el P2P todavía está en medio de una reorganización y todavía hay varias empresas pescando en aguas turbulentas. No entraré en detalles sobre técnicas de inversión específicas, hay muchas disponibles en línea. En resumen, los inversores deberían pensárselo dos veces antes de realizar cualquier inversión y no subirse al último autobús de esta ola desbocada...

El colapso del crédito privado

En general, el La tasa de interés anual es del 20 %, 30 % o incluso rendimientos más altos como pretexto, después de que los inversores inicialmente invirtieron decenas de miles, luego agregaron cientos de miles o incluso millones después de probar la "dulzura". Finalmente, los prestatarios huyeron y la empresa colapsó. .

El más famoso debería ser el incidente de la garantía de Sichuan Huitong. Huitong Guarantee tiene un capital registrado de 900 millones de yuanes, lo que la convierte en una de las compañías cooperativas de garantía de crédito por acciones profesionales con mayor capital registrado en la provincia de Sichuan e incluso en el suroeste de China. Forjó una gran cantidad de proyectos de préstamos, registró cientos de empresas fantasma y recaudó fondos del sector privado a través de docenas de empresas de inversión y financiación. Al final, la cadena de capital se rompió. Según informes de los medios, la cantidad involucrada fue de alrededor de 10 mil millones. Después del incidente, sus ejecutivos huyeron del país...

No solo eso, después de Huitong, las finanzas privadas de Sichuan todavía tienen réplicas. Se escapó, perdió contacto y ser atrapado se ha convertido en algo común en los círculos de préstamos privados de Sichuan. Al mismo tiempo, Shaanxi, Gansu, Henan y otros lugares también han expuesto incidentes de compañías de inversión y compañías de garantía que "huyeron"

Además, en términos de garantías, vale la pena mencionar que alguna vez fue la segunda más grande de China y la más grande de la provincia de Hebei. La mayor empresa de garantía del Incidente de Inversión Financiera de Hebei. Los proyectos que garantiza involucran a bancos, fideicomisos, muchas instituciones financieras e incluso préstamos privados, lo que puede resultar en activos improductivos que alcanzan decenas de miles de millones de yuanes.

Más tarde, el incidente continuó fermentando, provocando un asesinato, y el director ejecutivo de una empresa de fondos de capital privado, un hombre rico a nivel mundial, fue apuñalado y gravemente herido...

Las "acciones originales" están rampantes

En estos días, en tus manos ¿Te da vergüenza no tener algunas acciones originales? Bajo el impacto del concepto de inversión de "sin capital no hay riqueza", comenzaron a representarse dramas de ventas de acciones originales. Además de las tentaciones de altos rendimientos y riqueza instantánea, la falsa aura de una “empresa que cotiza en bolsa” ofrece una oportunidad aún más flagrante para la recaudación ilegal de fondos. Tras el colapso de la cadena de capital privado, un grupo de inversores empezó a hablar de sus experiencias al invertir en "acciones originales" y de repente caer en shock e incluso perder todo su dinero por el sueño de hacerse rico de la noche a la mañana

El que se ha informado con más frecuencia es Shanghai Youyi Suo Environmental Protection y varias empresas en Henan comenzaron a vender acciones originales después de iniciar sesión en el Centro de Comercio y Custodia de Valores de Shanghai, y luego desaparecieron. Los medios bromearon diciendo que vender acciones originales es como vender repollo...

Recuerde: cotización ≠ cotización, cuarto tablero ≠ tercer tablero, no habrá pastel en el cielo

Banco financiero gestión "órdenes voladoras" ”

Fraude bancario, es decir, los empleados del banco se sienten atraídos por las altas comisiones de las empresas de inversión, “en connivencia” en secreto con otras empresas de inversión, venden los productos financieros de la empresa de inversión en nombre de el banco y exagerar demasiado los rendimientos para engañarlos, provocando que los inversores se dejen engañar.

Hace unos meses, muchos ciudadanos afirmaron que habían comprado productos financieros al Sr. Li, gerente de cuentas en la sucursal Ciqu de la sucursal Beijing Tongzhou del Banco Agrícola de China, pero ni el director ni el los ingresos se cobraron después del vencimiento.** *Este incidente, que involucra a 17 personas y 22,48 millones de yuanes, es un caso típico de fraude bancario

Aquí hay tres consejos que le enseñarán cómo reconocer el fraude bancario:

Primero, vea claramente Para conocer los términos relevantes del contrato de productos financieros, verifique claramente si la parte contratante tiene un banco involucrado y si tiene un sello bancario, y preste atención para identificar la autenticidad del sello;

En segundo lugar, identifique cuidadosamente los ingresos del producto financiero. Hoy en día, los ingresos de la gestión financiera bancaria rondan generalmente el 4%;

En tercer lugar, debe leer atentamente las instrucciones del producto financiero para comprender claramente si el producto está garantizado por el principal, la dirección de inversión específica de los fondos recaudados, los ingresos , término, etc.

Además, cabe señalar que los llamados productos financieros vendidos y comercializados por algunos bancos son esencialmente seguros de dividendos o seguros vinculados a inversiones. La función de protección general de este tipo de seguro no es sólida, la prima general es más alta, el plazo es más largo y los dividendos de los seguros participantes no están garantizados, por lo que los inversores deben distinguir entre ellos

Depósitos con alto descuento

Hace unos días, Xiaoshan Daily dio la noticia de que hace más de un año, 16 depositantes de Xiaoshan, Hangzhou, Ningbo y otros lugares depositaron una enorme cantidad de 288 millones de yuanes en el Banco Industrial y Comercial de China en Dongxiang (condado, Linxia, ​​provincia de Gansu) En la sucursal, los depósitos vencen ahora por más de un mes y no se pueden canjear en el banco.

El proceso general del incidente es el siguiente: Wei, la persona a cargo de una gran empresa privada local, primero atrajo a depositantes de Zhejiang y otros lugares para depositar 312 millones de yuanes en el ICBC del condado de Dongxiang ofreciendo altas descuentos de intereses. Luego se confabuló con altos funcionarios del banco para defraudarlo en préstamos. Muchos intermediarios financieros reciben cantidades variables de comisiones de los niveles medio e inferior, que son mucho más altas que la tasa de descuento para los depositantes. El personal relevante de Wei organizó la falsificación de grandes certificados de depósito de los depositantes antes mencionados y luego utilizó los certificados de depósito falsos como garantía para obtener enormes préstamos del banco...

En la actualidad, la policía ha arrestado a un grupo de personal clave involucrado en el caso. Los fondos involucrados en el caso también han sido congelados. La policía dijo que si las partes involucradas pueden demostrar que la fuente de los fondos del depósito es legal y legítima, los depósitos se descongelarán gradualmente después de la investigación y verificación...

Zhang Guanli Dai

Confianza falsa

O agregan la palabra confianza en el nombre de la empresa para engañar a los inversores o utilizan el nombre de una empresa fiduciaria para revelar información falsa; productos.

Tenga en cuenta que solo hay 68 empresas fiduciarias en el país; los productos lanzados por empresas fiduciarias formales se pueden consultar a través del sitio web oficial de la empresa fiduciaria o de la línea directa de atención al cliente; todos los fideicomisos tienen una inversión mínima de un millón; .

Falso banco privado

Afirmar falsamente haber obtenido o solicitar una licencia de banco privado y vender ficticiamente acciones originales o cobrar depósitos en nombre de un banco privado. Ahora sólo hay cinco bancos privados y los demás son todos falsos. Incluyendo WeBank (Tencent), Huarui Bank (Juneyao Group), Jincheng Bank (Chint Group), Wenzhou Commercial Bank (Tianjin North China Group), MYbank (Alibaba)

Fondos falsos

Diseñe un sitio web de fondos falso y luego publique ampliamente información publicitaria en Internet, prometiendo altos rendimientos, y finalmente huya. Cuando los inversores compran fondos en línea, deben ir al sitio web oficial de la empresa de fondos, al sitio web oficial del banco y a las empresas habituales de venta de fondos de terceros.

Compañías de valores falsas

Utilizan identidades falsas para hacerse pasar por compañías de valores nacionales conocidas para abrir sitios web de phishing con "información privilegiada", "negociación de acciones de agencia", "software de negociación de acciones" y "beneficio garantizado sin pérdidas", información de negociación de acciones con otras características. Para abrir una cuenta de acciones, debe ir a la sala de negocios o al sitio web oficial de una firma de valores regular.

Además, bajo la bandera de inversión en el extranjero y desarrollo de alta tecnología, existen cuentas falsas o ficticias de renombre internacional. empresas que crean sitios web y publican y venden fondos en el extranjero en línea. Acciones originales, cotización en el extranjero, desarrollo de alta tecnología, etc.

En nombre de invertir en apartamentos para personas mayores y cuidados conjuntos a larga distancia, utilizan los altos rendimientos y la prestación de servicios de atención para personas mayores como cebo para atraer a las personas mayores a "unirse a la inversión" o mediante tenencias; las llamadas conferencias sobre salud, exámenes físicos gratuitos, viajes gratuitos y distribución de pequeños obsequios para atraer a las personas mayores a invertir fondos

Inversión en plata al contado

Atraer a los clientes para que abran cuentas con altos rendimientos, y luego comience a presentarle la plata al contado, diciendo que las transacciones con plata al contado son más convenientes. Flexible, puede comprar y vender en ambas direcciones, puede ir en largo cuando sube, puede ir en corto cuando baja, y hay un Hay mucho potencial de ganancias después de abrir una cuenta, habrá maestros profesionales para guiar la operación. Después de unos días, es posible que gane algo de dinero y luego le dirán que su dinero es demasiado. y se pide a los inversores que aumenten la cantidad de fondos, el resultado son pérdidas interminables.

De hecho, es un juego de apuestas. El software comercial es manipulado artificialmente por el backend. El intercambio, los miembros y los agentes colocan trampas en todos los niveles. Cuando el mercado está en un nivel alto, las posiciones no pueden. cerrarse y el precio de la plata debería haber caído en el software comercial, se ha disparado... Es casi imposible para los inversores minoristas que son débiles ganar dinero, y todo el dinero que pierden lo ganan los agentes.

Debe participar en inversiones de plata. Elija operaciones de plataforma formal y software comercial, y las plataformas formales tienen discos simulados para facilitar a los inversores realizar operaciones reales simuladas.

Después del caos en los metales preciosos en muchos lugares, los reguladores tomaron una decisión y comenzaron a tomar medidas drásticas para rectificar el caos en los intercambios. Los lugares de negociación que operan "al contado de metales preciosos" se limpiarán y rectificarán intensamente, y dichos intercambios eventualmente se reducirán a unos 20 en todo el país.

Conclusión:

Después de algunas cotizaciones, Se descubrió que el fraude financiero ha afectado a casi todas las áreas de la industria financiera, y todas las estafas financieras tienen una característica típica: las altas tasas de interés. La esencia detrás de esto es la codicia humana. Finalmente, resumámoslo con esta frase: “Lo que anhelas es el interés de otras personas, y lo que otros quieren es tu principal.

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