El monto de los depósitos a nombre de una persona no puede exceder el monto
Análisis legal: a partir del 1 de marzo de 2022, las instituciones financieras como bancos comerciales, bancos cooperativos rurales, cooperativas de crédito rural, bancos rurales y municipales, etc. manejarán transacciones de más de 50.000 RMB o su equivalente. de más de US$10,000 para clientes personas físicas Al realizar negocios de depósito y retiro de efectivo, se debe identificar y verificar la identidad del cliente, y se debe comprender y registrar la fuente o el propósito de los fondos. Sin embargo, esta disposición se encuentra actualmente suspendida. Base jurídica: Artículo 10 de las "Medidas de gestión para la debida diligencia del cliente y la preservación de la información de identidad del cliente y los registros de transacciones de las instituciones financieras". Cuando los bancos comerciales, los bancos cooperativos rurales, las cooperativas de crédito rurales, los bancos comunales y otras instituciones financieras manejen depósitos y retiros en efectivo de más de 50.000 yuanes o el equivalente de más de 10.000 dólares estadounidenses para clientes personas físicas, deben identificar y verificar la identidad del cliente. , entender y registrar los fondos Fuente o finalidad.
Análisis legal: a partir del 1 de marzo de 2022, las instituciones financieras como bancos comerciales, bancos cooperativos rurales, cooperativas de crédito rural, bancos rurales y municipales, etc. manejarán transacciones de más de 50.000 RMB o su equivalente. de más de US$10,000 para clientes personas físicas Al realizar negocios de depósito y retiro de efectivo, se debe identificar y verificar la identidad del cliente, y se debe comprender y registrar la fuente o el propósito de los fondos. Sin embargo, esta disposición se encuentra actualmente suspendida. Base jurídica: Artículo 10 de las "Medidas de gestión para la debida diligencia del cliente y la preservación de la información de identidad del cliente y los registros de transacciones de las instituciones financieras". Cuando los bancos comerciales, los bancos cooperativos rurales, las cooperativas de crédito rurales, los bancos comunales y otras instituciones financieras manejen depósitos y retiros en efectivo de más de 50.000 yuanes o el equivalente de más de 10.000 dólares estadounidenses para clientes personas físicas, deben identificar y verificar la identidad del cliente. , entender y registrar los fondos Fuente o finalidad.