Plan de Implementación de Rectificación Especial de Riesgos Financieros de Internet
Plan de implementación para la rectificación especial de los riesgos financieros de Internet
Para implementar a fondo las decisiones y acuerdos del Comité Central del Partido y el Consejo de Estado, implementamos concienzudamente el "Aviso de la La Oficina General del Consejo de Estado para la Emisión del Plan de Implementación para la Rectificación Especial de los Riesgos Financieros de Internet" (Guobanfa [2016] No. 21, en lo sucesivo denominado el "Aviso") requiere que prevengamos y afrontemos activamente los riesgos financieros de Internet, establecer y mejorar un mecanismo a largo plazo para la supervisión financiera de Internet, promover el desarrollo estandarizado y saludable de las finanzas de Internet y mantener eficazmente la seguridad de las finanzas y la sociedad de Internet
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(1) Objetivos de trabajo
De acuerdo con el despliegue unificado del país, estandarizar varios formatos financieros de Internet, optimizar el entorno ecológico financiero y revertir la desviación de algunos formatos financieros de Internet de la dirección correcta. de innovación y frenar la alta incidencia de casos de riesgo financiero en Internet; fortalecer la educación de los consumidores financieros y aumentar la conciencia de los inversores sobre la prevención de riesgos; establecer y mejorar un mecanismo de supervisión de cobertura total a largo plazo que se adapte a las características del desarrollo financiero de Internet; investigar Resolver riesgos ocultos, prestar igual atención a la estandarización y el desarrollo, y prestar igual atención a la innovación y la prevención, salvaguardar eficazmente los intereses vitales de las personas y la estabilidad social del capital, promover el desarrollo sostenible, saludable y estandarizado de las finanzas de Internet, y aprovechar plenamente el papel de las finanzas de Internet en el emprendimiento masivo, la innovación y la construcción de una estructura económica de alta precisión, desempeñan un papel positivo en la promoción del desarrollo coordinado de Beijing, Tianjin y Hebei.
(2) Principio de funcionamiento
Estandarizar el desarrollo y combatir las actividades ilegales. Aclarar los límites entre legalidad e ilegalidad, cumplimiento y violación de diversas formas de financiación en Internet, y mantener los resultados legales y de riesgo. Llevar a cabo trabajos especiales de rectificación de acuerdo con las leyes y reglamentos, instar a las empresas a operar de conformidad con las leyes y reglamentos y tomar medidas enérgicas contra las violaciones de las leyes y reglamentos.
Aclarar responsabilidades y fortalecer la coordinación. De acuerdo con la clara división de requisitos laborales en el "Aviso" y las "Opiniones orientativas sobre la promoción del desarrollo saludable de las finanzas en Internet" emitidos conjuntamente por diez departamentos, incluido el Banco Popular de China, el Departamento de Gestión Empresarial del Banco Popular de China. , la Oficina Reguladora Bancaria de Beijing, la Oficina Reguladora de Valores de Beijing, la Oficina Reguladora de Seguros de Beijing y la Oficina Financiera Municipal tomarán la iniciativa en el trabajo de rectificación especial de la ciudad y aprobarán. ¿Penetración? métodos de supervisión y centrarse en rectificar los problemas pendientes en las principales áreas de riesgo de las finanzas por Internet. Implementar las responsabilidades locales de cada distrito, fortalecer la coordinación departamental y la cooperación interregional, formar una fuerza conjunta y llevar a cabo trabajos especiales de rectificación.
Categorizar e implementar políticas para resolver problemas de manera efectiva. Dirigirse a las diferentes áreas de riesgo de las finanzas por Internet, aclarar las prioridades de trabajo y realizar la rectificación por clasificación. En función de la gravedad de las actividades ilegales y el grado de daño social, los riesgos deben manejarse de manera ordenada y prudente de acuerdo con la ley. En particular, deben evitarse los riesgos en el manejo de riesgos y deben respetarse los derechos e intereses legítimos de los consumidores financieros. protegerse eficazmente y promoverse el desarrollo normalizado de las finanzas por Internet.
Establece un mecanismo y sigue cambiándolo en el proceso. En el proceso de rectificación especial, es necesario fortalecer la prevención y resolución de riesgos para disuadir eficazmente las actividades ilegales, también es necesario resumir la experiencia de manera oportuna, explorar patrones, establecer y mejorar un mecanismo a largo plazo para la supervisión financiera de Internet; ¿Y cambiar efectivamente la industria financiera de Internet de la ciudad? ¿Falta de umbrales, reglas y supervisión? Lograr una cobertura total de la supervisión financiera de Internet y la gestión y control de riesgos en la capital.
2. Enfoque del trabajo de rectificación
Según el "Aviso" y el plan especial de rectificación formulado por los departamentos nacionales pertinentes, el enfoque del trabajo especial de rectificación de la ciudad incluye principalmente:
(1) Préstamos P2P entre pares
1. Las plataformas de préstamos P2P entre pares deben cumplir con los lineamientos legales y políticos y realizar negocios estrictamente de acuerdo con la naturaleza de los intermediarios de información, y no se les permite establecer fondos comunes, emitir préstamos, recaudar fondos ilegalmente o participar en autoseguros, prometer garantizar el capital y los intereses en nombre de los clientes, desfases de plazos, plazos divididos, propaganda falsa, ficticios. objetivos, y no fabricará ni exagerará las perspectivas de ingresos de proyectos de financiación para engañar a los prestamistas, excepto para el cobro y verificación de créditos, el seguimiento posterior al préstamo y la promesa.
2. Las plataformas de préstamos P2P entre pares no pueden participar en servicios financieros como gestión de activos, transferencia de deuda o capital, transferencias de fondos del mercado de valores de alto riesgo, etc., sin aprobación. implementar estrictamente los requisitos de custodia de terceros para los fondos de los clientes y elegir instituciones calificadas como instituciones depositarias de fondos, las instituciones financieras bancarias protegen la seguridad de los fondos de los clientes y no pueden apropiarse indebidamente ni ocupar los fondos de los clientes.
3. Las empresas de desarrollo inmobiliario, los intermediarios inmobiliarios y las instituciones financieras de Internet que no hayan obtenido las calificaciones financieras pertinentes no pueden utilizar plataformas de préstamos P2P entre pares para participar en negocios financieros inmobiliarios; aquellos que hayan obtenido las calificaciones financieras pertinentes no pueden realizar negocios relacionados con la financiación de bienes raíces en violación de las regulaciones. Las empresas dedicadas al negocio financiero inmobiliario deben cumplir con las políticas de macrocontrol y las regulaciones pertinentes sobre gestión financiera inmobiliaria. ¿Regular Internet? ¿Crowdfunding para comprar una casa? ¿Todo tipo de instituciones tienen estrictamente prohibido realizar tales actividades? ¿depósito? Naturaleza del negocio, etc.
(2) Negocios de crowdfunding de acciones
1. Las plataformas de crowdfunding de acciones no pueden publicar objetivos falsos y no pueden recaudar fondos por sí mismas, ¿o? ¿Liquidar la deuda real? O recaudar fondos de forma encubierta, se deben fortalecer las obligaciones de divulgación de información y los requisitos de protección de los derechos de los accionistas para los financieros y las plataformas de financiación colectiva de acciones, y no se permiten declaraciones falsas ni publicidad engañosa.
2. Sin aprobación, la plataforma de crowdfunding de acciones y los financistas de la plataforma no pueden emitir acciones públicamente sin autorización o de forma encubierta.
3. Las plataformas de financiación colectiva de acciones no pueden participar en negocios financieros como gestión de activos, transferencia de deuda o capital y asignación de capital en mercados de valores de alto riesgo sin aprobación.
4. Las plataformas de financiación colectiva de acciones deben implementar estrictamente requisitos de custodia de terceros para los fondos de los clientes, seleccionar instituciones financieras bancarias calificadas como instituciones depositarias de fondos, proteger la seguridad de los fondos de los clientes y no deben apropiarse ni ocuparse indebidamente de los fondos de los clientes.
5. Los financieros de las plataformas de financiación colectiva de acciones no emitirán acciones ni otros productos financieros de forma fraudulenta.
6. ¿No se permiten empresas promotoras de bienes raíces, intermediarios inmobiliarios e instituciones financieras de Internet? ¿Crowdfunding de acciones? ¿Quienes participan en actividades ilegales de recaudación de fondos de nombre no pueden utilizar plataformas de financiación colectiva de acciones para realizar negocios financieros inmobiliarios o realizarlos a través de Internet sin obtener las calificaciones financieras pertinentes? ¿Crowdfunding para comprar una casa? Negocios, etc.
7. Las compañías de valores, compañías de fondos, compañías de futuros y otras instituciones financieras autorizadas deben cooperar con las compañías de Internet y realizar negocios relevantes en estricta conformidad con la ley.
8. ¿Qué es una plataforma de crowdfunding de acciones? ¿Crowdfunding de acciones? Los fondos de inversión privados recaudados en nombre no se obtendrán de unidades o individuos que no sean inversores calificados, no se recaudarán de forma encubierta, no se promocionarán a objetos no especificados y no se agregarán de forma encubierta mediante división, puesta en escena. , o anidamiento con planes de gestión de activos, etc.
(3) Seguros de Internet
1. ¿Deberían crearse compañías de seguros? ¿Cortafuegos? sistema para fortalecer la gestión de filiales no aseguradoras, como las empresas de comercio electrónico.
2. Negocio en Internet con alto valor en efectivo. Las compañías de seguros que venden productos de seguros a través de Internet no pueden hacer declaraciones falsas, publicidad unilateral o exagerada de desempeño pasado, y no se les permite utilizar descripciones engañosas como devoluciones prometidas o pérdidas ilegales. Fortalecer la supervisión de la divulgación de información sobre seguros en Internet, investigar los riesgos relacionados con los productos de seguros de vida universales e intensificar la investigación y el castigo de las empresas de Internet de alto precio.
3. Negocio transfronterizo por Internet de entidades aseguradoras. Las compañías de seguros no pueden cooperar con plataformas en línea de terceros sin calificaciones comerciales, ni con plataformas de crédito de Internet sospechosas de ofrecer servicios ilegales de mejora crediticia, fondos de capital creados por ellos mismos y recaudación de fondos ilegal. Se debe fortalecer el control de riesgos y la gestión interna al operar negocios de seguros de garantía de financiación de plataformas de crédito de Internet.
4. Negocio de seguros en Internet. Las instituciones sin licencia no pueden realizar negocios de seguros en Internet en violación de las regulaciones, y las empresas de Internet que no hayan obtenido las calificaciones comerciales pertinentes no pueden confiar en Internet para realizar negocios de seguros. No utilice Internet ni utilice el nombre o crédito de una compañía de seguros para recaudar fondos ilegalmente. A las instituciones de seguros no se les permite lograr arbitraje regulatorio a través de actividades financieras transfronterizas en Internet. Las instituciones de seguros de Internet deben implementar estrictamente el sistema de custodia de los fondos de los clientes por parte de terceros para proteger la seguridad de los fondos de los clientes.
(4) Realizar gestión de activos y negocios financieros transfronterizos a través de Internet.
1. Las empresas de Internet no dependerán de Internet para realizar los negocios correspondientes sin obtener las calificaciones comerciales financieras relevantes. La esencia del negocio realizado deberá ser consistente con las calificaciones comerciales obtenidas. Las empresas de Internet y las empresas financieras tradicionales compiten en pie de igualdad y las reglas de conducta y los requisitos regulatorios son consistentes. ¿llevar? ¿Penetración? Medidas de supervisión para identificar atributos comerciales en función de la naturaleza del negocio.
2. Sin la aprobación de los departamentos pertinentes, las empresas de Internet no pueden vender al público diversos productos financieros emitidos mediante colocación privada mediante empaquetado, división, etc. ¿llevar? ¿Penetración? Métodos de supervisión: implementar las normas de supervisión correspondientes en función de los atributos esenciales del negocio. Al vender productos financieros, se deben implementar estrictamente los estándares institucionales sobre la idoneidad de los inversionistas, se deben realizar revelaciones de información y advertencias de riesgo, y no se deben vender productos a clientes cuya tolerancia al riesgo no coincida.
3. Las instituciones financieras no pueden depender de Internet para llevar a cabo negocios de gestión de activos anidando varios productos de gestión de activos para evitar requisitos regulatorios. Para integrar toda la información del proceso, como fuentes de fondos, enlaces intermedios e inversión final, ¿adoptar? ¿Penetración? La ley de supervisión determina los atributos esenciales del negocio, las reglas de conducta que deben seguirse y las correspondientes responsabilidades y requisitos de supervisión.
4. Aquellos que obtengan múltiples calificaciones comerciales financieras dentro del mismo grupo no violarán las regulaciones comerciales relacionadas, como las transacciones relacionadas. ¿Se requiere que los grupos se establezcan de acuerdo con reglas regulatorias consistentes con las compañías financieras tradicionales? ¿Cortafuegos? sistema, cumplir con las disposiciones regulatorias sobre transacciones con partes relacionadas y prevenir eficazmente la infección cruzada de riesgos.
(5) Servicios de pago de terceros
1. Las instituciones de pago no bancarias no pueden apropiarse indebidamente, ocupar ni tomar prestados fondos de reserva de los clientes. Las cuentas de reserva de clientes deben abrirse en el Banco Popular de China o en un banco comercial calificado. ¿El Banco Popular de China o los bancos comerciales no calcularán los intereses de las cuentas de reserva de las instituciones de pago no bancarias para evitar que las instituciones de pago paguen? ¿Comer frotis? como principal modelo de ganancias; racionalizar el mecanismo de incentivos para el desarrollo empresarial de las instituciones de pago y guiar a las instituciones de pagos no bancarias para que vuelvan al propósito de brindar servicios de pagos pequeños, rápidos y convenientes.
2. Las instituciones de pago no bancarias no pueden conectar múltiples sistemas bancarios para realizar negocios de compensación transbancaria encubiertos. Las instituciones de pago no bancarias realizarán negocios de pagos interbancarios a través del sistema de compensación interbancaria del Banco Popular de China o de una agencia de compensación legalmente calificada.
3. Las instituciones dedicadas al negocio de pagos deberán obtener calificaciones de licencia comercial de pago de acuerdo con la ley y no realizarán negocios de pago sin una licencia, incluida la emisión de tarjetas prepagas multipropósito sin una licencia, ni el banco adquirente. tarjetas sin licencia y pagos en línea sin licencia.
(6) Información y publicidad financiera en Internet
La publicidad financiera en Internet, la divulgación de información y otras actividades publicitarias deben ser legales, verdaderas y precisas, y la promoción inadecuada de productos y negocios financieros no lo es. permitido.
Las instituciones que no hayan obtenido las calificaciones comerciales financieras pertinentes no podrán promover productos financieros, servicios financieros o imagen corporativa. Para aquellos que hayan obtenido calificaciones comerciales relevantes, el contenido promocional deberá cumplir con las leyes y regulaciones pertinentes y, si requiere la aprobación de los departamentos pertinentes, será consistente con el contenido con licencia y no será engañoso, falso o ilegal.
En tercer lugar, fortalecer la rectificación integral y mejorar eficazmente los resultados.
(1) Gestión de acceso estricta. El establecimiento y las actividades financieras de las instituciones financieras deben estar sujetos a supervisión de acceso de conformidad con la ley. Cualquier persona que participe en actividades financieras sin la aprobación o presentación de los departamentos pertinentes será identificada e investigada por el departamento de gestión financiera junto con el departamento industrial y comercial, si el caso es grave, será prohibido. El departamento industrial y comercial revocará su licencia comercial basándose en las opiniones del departamento de gestión financiera, si se sospecha de un delito, los órganos de seguridad pública lo investigarán y tratarán de conformidad con la ley.
En principio, las instituciones no financieras y las empresas que no se dedican a actividades financieras no pueden utilizar en sus nombres registrados y ámbitos comerciales? ¿intercambio? ¿Centro de intercambios? ¿finanzas? ¿gestión de activos? ¿Gestión financiera? ¿fondo? ¿Gestión de fondos? ¿Gestión de inversiones? ¿Gestión de patrimonios? ¿Fondo de inversión de capital? ¿Préstamo en línea? ¿Préstamos entre pares? ¿P2P? ¿Recaudación de fondos? ¿Seguro de Internet? ¿Pagar? ¿invertir? ¿capital? ¿Arrendamiento financiero? ¿No financiación? Etcétera. Si una empresa (incluidas las sociedades anónimas) opta por utilizar las palabras anteriores en su nombre y ámbito comercial, el departamento industrial y comercial notificará de inmediato al departamento de gestión financiera su información de registro. Continuará prestándole atención y incluyéndolo como un objeto clave de supervisión para fortalecer la coordinación y comunicación, descubrir e identificar rápidamente los riesgos de que las empresas realicen actividades financieras sin autorización y tomar las medidas correctivas que correspondan.
¿Suspender aprobación para inclusión? ¿invertir? ¿activos? ¿capital? ¿Tenencia? ¿fondo? ¿Gestión de patrimonios? ¿Arrendamiento financiero? ¿Garantía de no financiación? ¿Nombres de empresas y autónomos con texto suspendido? ¿Inversión? ¿Inversión de capital? ¿Gestión de inversiones? ¿Asesoramiento de inversiones? ¿Asesor de inversiones? ¿La gestión del capital? ¿gestión de activos? ¿Arrendamiento financiero? ¿Garantía de no financiación? Proyectos de inversión y negocios como. Asimismo, si la denominación o el ámbito de actividad de una empresa contiene expresiones relevantes y solicita trasladarse a esta ciudad sin autorización, se suspenderá su registro industrial y comercial.
(2) Reforzar el seguimiento de los fondos. Fortalecer la gestión centralizada y la compensación interbancaria de las cuentas de capital de las instituciones financieras de Internet y monitorear exhaustivamente las cuentas de capital, el estado de los accionistas, las fuentes de fondos y el uso de los fondos de las instituciones financieras de Internet. Exigir estrictamente a las instituciones financieras de Internet que implementen un sistema de custodia de terceros para los fondos de los clientes, y los bancos custodios deben fortalecer la supervisión de las cuentas de fondos relevantes. Durante el proceso de rectificación, es especialmente necesario proteger los fondos de los clientes.
(3) Establecer un sistema de recompensa por informar. En vista de las características altamente ocultas de las actividades financieras ilegales en Internet, debemos aprovechar plenamente el papel de supervisión social, establecer un sistema de notificación de recompensas, recompensar a los denunciantes que proporcionen pistas, alentar y guiar al público a informar a través del 12345 (no línea directa del servicio de rescate de emergencia) y tomar medidas enérgicas contra las actividades ilegales. El comportamiento y otros métodos proporcionan pistas para el trabajo de rectificación. Al mismo tiempo, fortaleceremos el intercambio de información sobre abuso de confianza, quejas y denuncias.
(4) Lucha contra la competencia desleal. Limpiar y estandarizar comportamientos de competencia desleal, como que las instituciones financieras de Internet proporcionen a los clientes rendimientos irrazonablemente altos y subsidios encubiertos. Los productos financieros de alto riesgo y alto rendimiento deben implementar estrictamente estándares de idoneidad para los inversionistas y fortalecer los requisitos de divulgación de información. Las instituciones financieras de Internet no pueden ofrecer a los clientes productos financieros de alto rendimiento a través de medios explícitos o implícitos de subsidio, subsidio cruzado o uso de fondos de otros clientes con sus propios fondos. Aprovechar plenamente el papel de las asociaciones industriales, los grupos de expertos sociales y las empresas típicas, organizar y establecer un comité de revisión de expertos, consultar con los departamentos relevantes para evaluar e identificar la competencia desleal en la industria financiera de Internet y transferir los resultados a los departamentos relevantes como un base para el castigo.
(5) Incrementar el soporte técnico. Utilice el pensamiento de Internet para hacer un buen trabajo en la supervisión financiera de Internet. Establecer un sistema de apoyo técnico para la supervisión financiera de Internet, aprovechar plenamente el papel de las plataformas de seguimiento y alerta temprana en la lucha contra la recaudación ilegal de fondos, investigar y comprender la situación general de las finanzas de Internet mediante inspecciones en línea, conexión de sitios web, análisis de datos y otras medidas técnicas. Medios, fortalecer la recopilación de datos y el análisis de la opinión pública, y brindar alerta temprana oportuna de riesgos, brindando servicios de protección de seguridad para las plataformas financieras de Internet.
(6) Fortalecer la educación sobre riesgos. Hacer pleno uso de diversos medios o proveedores para realizar publicidad y educación sobre la prevención y eliminación de riesgos financieros en Internet mediante la interpretación de políticas legales, análisis de casos típicos, educación sobre riesgos de inversión, etc., y mejorar la amplitud, pertinencia y eficacia de la publicidad y la educación. Fortalecer el seguimiento de la opinión pública, fortalecer la orientación de la opinión pública, guiar a los inversores para que reflejen razonable y legalmente sus demandas y prevenir y afrontar eficazmente los riesgos.
(7) Aprovechar plenamente el papel de la autodisciplina de la industria. Apoyar a la Asociación de la Industria de Préstamos en Línea de Beijing, la Asociación de la Industria de Finanzas de Internet de Zhongguancun y otras organizaciones industriales para investigar y formular estándares industriales y reglas de autorregulación relevantes, mejorar los mecanismos disciplinarios, llevar a cabo educación sobre riesgos, instar a las instituciones miembros a fortalecer el registro de productos, la divulgación de información y la financiación. custodia; establecer un sistema de análisis estadístico de datos de la industria, fortalecer el monitoreo de riesgos a través del análisis de datos y formar un mecanismo regulatorio a largo plazo que combine la supervisión legal y regulatoria con la gestión autorreguladora y cubra completamente el campo financiero de Internet.
En cuarto lugar, fortalecer el liderazgo organizacional e implementar las principales responsabilidades.
(1) ¿Establecer una organización de liderazgo municipal?
¿Según el "Aviso"? ¿Planificación departamental, organización territorial, compartimentación, responsabilidad compartida? Requisitos, se establecerá el Grupo Líder Municipal de Beijing para la Rectificación Especial de los Riesgos Financieros de Internet (en adelante, el Grupo Líder Municipal) para ser responsable de organizar e implementar la rectificación especial de los riesgos financieros de Internet de la ciudad.
El líder del equipo es el vicealcalde ejecutivo, y los líderes adjuntos del equipo son el subsecretario general del gobierno municipal y la Oficina de Finanzas Municipal, el Departamento de Gestión Empresarial del Banco Popular de China, la Oficina de Regulación Bancaria de Beijing, la Oficina de Valores de Beijing La Oficina Reguladora, la Oficina Reguladora de Seguros de Beijing, la Oficina Municipal de Mantenimiento de la Estabilidad y la Oficina Municipal de Vivienda y Asuntos Urbanos-Rurales son los principales camaradas responsables del Comité de Construcción y la Oficina Municipal de Industria y Comercio. Entre sus miembros se encuentran el Departamento de Propaganda del Comité Municipal del Partido, el Tribunal Superior Municipal, la Fiscalía Municipal, la Oficina de Gestión Integral de la Capital, la Comisión de Reforma y Desarrollo Municipal, la Comisión Municipal de Economía y Tecnología de la Información, la Dirección de Seguridad Pública Municipal, la Comisión de Hacienda Municipal. Oficina Municipal de Agricultura, Comité Municipal de Comercio, Oficina Municipal de Auditoría, Oficina Municipal de Asuntos Sociales, Oficina Municipal de Impuestos Locales, Oficina Municipal de Impuestos, Oficina Municipal de Prensa, Publicaciones, Radio, Cine y Televisión, Oficina Municipal de Asuntos Jurídicos del Gobierno, Oficina Municipal de Cartas y Llamadas, Oficina Municipal de Información, Dirección Municipal de Administración de Comunicaciones y diversos gobiernos distritales. El Grupo Líder Municipal tiene un grupo de expertos, que está compuesto por expertos, académicos y profesionales que han realizado investigaciones en profundidad sobre las finanzas de Internet desde asociaciones industriales, grupos de expertos de investigación y empresas financieras típicas de Internet. Dificultades descubiertas en los trabajos de rectificación especial. Consultar y analizar cuestiones.
(2) Establecer agencias especializadas.
La Oficina del Grupo Dirigente Municipal está ubicada en la Dirección de Finanzas Municipal y es responsable del trabajo diario del Grupo Dirigente Municipal. El director de la oficina es atendido por el principal camarada responsable de la Oficina de Finanzas Municipal, y el subdirector es atendido por los camaradas responsables del Departamento de Gestión Empresarial del Banco Popular de China, la Oficina de Regulación Bancaria de Beijing, la Oficina de Regulación de Valores de Beijing, La Oficina Reguladora de Seguros de Beijing, la Comisión Municipal de Vivienda y Desarrollo Urbano-Rural y la Oficina Municipal de Industria y Comercio. Los miembros principales del personal de la Unidad fueron trasladados a oficinas centralizadas.
(3) Implementación de responsabilidades territoriales
Cada distrito debe establecer un grupo de trabajo de rectificación especial para los riesgos financieros de Internet, con el líder a cargo del gobierno del distrito como líder del equipo, coordinando la esfuerzos de todas las partes, y establecer un liderazgo y responsabilidades fuertes. Un grupo de trabajo especial de rectificación con una coordinación clara y fluida, un trabajo sólido y medidas efectivas.
(4) Reforzar la coordinación y la cooperación.
Cada distrito, departamento y unidad debe comprender completamente el desarrollo de las actividades financieras de Internet en su región y campo. Bajo el liderazgo unificado del Grupo Líder Municipal, el Departamento de Gestión Empresarial del Banco Popular de China, la Oficina Reguladora Bancaria de Beijing, la Oficina Reguladora de Valores de Beijing, la Oficina Reguladora de Seguros de Beijing, la Comisión Municipal de Vivienda y Desarrollo Urbano-Rural, y La Dirección Municipal de Industria y Comercio, junto con la Dirección Municipal de Hacienda, se encargan de los trabajos de rectificación en diferentes zonas de la ciudad y realizan tareas de rectificación en diferentes campos. Para productos y negocios interconectados que necesitan integrar información comercial de proceso completo para identificar atributos esenciales del negocio, los departamentos relevantes deben establecer un mecanismo de intercambio de datos e identificación de la esencia comercial. Si hay algún desacuerdo, el grupo de liderazgo municipal estudiará e identificará el asunto y presentará opiniones de rectificación, y organizará fuerzas especiales para llevar a cabo la rectificación cuando sea necesario. Durante el proceso de rectificación, si el departamento principal realmente necesita obtener los datos de la cuenta de una institución pública, los departamentos y unidades pertinentes deben brindar el apoyo necesario a través de procedimientos legales.
verbo (abreviatura de verbo) disposición de los trabajos de restauración
(1) Investigación exhaustiva para conocer el resultado final (2065438+ antes de finales de junio de 2006). Todos los distritos, departamentos y unidades pertinentes deberán utilizar de manera integral investigaciones in situ, recuperación de big data y otros medios para realizar un inventario de la situación en esta región y campo con base en el contenido de la rectificación y las responsabilidades de supervisión. Aprovechar plenamente el papel de la ciudad como plataforma de seguimiento y alerta temprana para prevenir y combatir la recaudación ilegal de fondos, fortalecer la recopilación y comparación cruzada de información y acelerar la construcción de un sistema de gestión de información de datos financieros en Internet. Todos los distritos deben aprovechar la movilización general de recursos y la cercanía a las bases, hacer pleno uso de la aplicación de regulación financiera de Internet y otros medios para investigar los riesgos financieros de Internet en áreas clave, como los edificios de oficinas, los departamentos industriales y comerciales deben proporcionar directorios y directorios industriales y; información de registro comercial de varias empresas de Internet lo antes posible; la Oficina de Finanzas Municipal debe proporcionar un directorio de empresas financieras de Internet en diversos campos junto con los departamentos pertinentes. Antes de finales de mayo, se llevará a cabo la primera ronda de encuestas de situación; antes de finales de junio, las empresas dedicadas a servicios financieros por Internet que no fueron incluidas en la primera ronda de encuestas serán clasificadas y comparadas sistemáticamente, y se realizarán registros complementarios; y se realizarán encuestas periféricas.
(2) Aclarar los puntos clave y realizar una verificación en profundidad (antes de finales de septiembre de 2016). Para las empresas de alto riesgo identificadas después de una investigación exhaustiva, se llevarán a cabo investigaciones in situ a través de instituciones profesionales como bufetes de abogados y firmas de contabilidad para establecer archivos de riesgo financiero corporativo. Todos los gobiernos de distrito deben cooperar entre sí y hacer un buen trabajo en trabajos relevantes.
(3) Implementar políticas clasificadas y supervisar la rectificación (que se completará antes de finales de 2016). Para las instituciones que violan las regulaciones descubiertas durante la limpieza y rectificación, se deben presentar opiniones de rectificación de manera oportuna y se debe fortalecer la supervisión y rectificación. ¿seguir? ¿Una empresa, una política? En principio, deberían estudiarse y formularse diferentes opiniones de rectificación para problemas específicos. Para violaciones menores, se requiere rectificación dentro de un plazo; aquellos que se nieguen a rectificar o violen las reglas serán resueltamente cerrados o prohibidos de acuerdo con la ley y los reglamentos si son sospechosos de haber cometido delitos y se les entregarán las pistas pertinentes; a los órganos de seguridad pública deben, basándose en las pistas verificadas o entregadas de los delitos sospechosos, investigar el asunto de conformidad con la ley.
(4) Resumir y mejorar el sistema (2065438+ antes de finales de marzo de 2007). Las unidades miembros del Grupo Líder Municipal informan periódicamente los materiales de trabajo relevantes (incluido el estado actual de la industria bajo investigación, datos relevantes, riesgos, problemas pendientes, medidas de trabajo, etc.) a la Oficina del Grupo Líder Municipal, que es responsable de periódicamente resumir y elaborar un informe de trabajo sobre la rectificación especial de los riesgos financieros de Internet de la ciudad. Todos los departamentos de gestión financiera deben aprovechar esta rectificación especial como una oportunidad para resumir la experiencia de manera oportuna y brindar apoyo a los departamentos nacionales pertinentes en la formulación de normas y regulaciones en el campo de las finanzas por Internet; al mismo tiempo, deben fortalecer el monitoreo normalizado de riesgos; de las actividades financieras de Internet en función de las condiciones reales, y establecer un mecanismo centralizado de finanzas de Internet a largo plazo para la gestión de riesgos financieros de Internet que integre la supervisión, la gestión y el control de riesgos financieros y una gobernanza social integral.
Todos los distritos, departamentos y unidades deben conceder gran importancia a la rectificación especial de los riesgos financieros de Internet e integrar eficazmente sus pensamientos y acciones en los acuerdos de toma de decisiones del Comité Central del Partido y del Consejo de Estado y cumplir con los requisitos de trabajo del comité municipal del partido y del gobierno municipal, y defender la seguridad y estabilidad de la capital, perfeccionar la división de responsabilidades, aclarar el enfoque de la rectificación, fortalecer la coordinación y la cooperación, llevar a cabo concienzudamente una rectificación especial y fomentar eficazmente y proteger la innovación financiera verdaderamente valiosa en Internet, y promover el desarrollo sostenido y saludable de la economía y la sociedad de la capital. Divulgar activamente los modelos y experiencias avanzados en el trabajo especial de rectificación, al mismo tiempo, se deben corregir rápidamente problemas como el incumplimiento de los deberes, la falta de iniciativa y la evasión, y se debe tomar en serio a quienes causan efectos y consecuencias adversos; responsable.