Regulaciones sobre límites de transferencias privadas del Banco Industrial y Comercial de China

El monto de la transacción única o acumulada de depósitos y retiros de efectivo, liquidación y ventas de divisas en efectivo, cambio de efectivo, remesas de efectivo, pago de facturas en efectivo, etc. es más de 50.000 yuanes. y el equivalente en moneda extranjera del día es Negocio de cobros y pagos en efectivo superior a USD 65.438+00.000.

Una transferencia de fondos entre la cuenta bancaria de un cliente no físico y otras cuentas bancarias se produce con un monto de transacción único o acumulado de más de 2 millones de yuanes el mismo día y una moneda extranjera equivalente de más de 200.000 dólares estadounidenses.

Los estándares de límite de transferencia diario del ICBC son los siguientes:

1. Restricciones de transferencia en los mostradores de salida. Cuando una persona transfiere dinero en el mostrador de una sucursal del ICBC, el límite máximo diario es de 100.000 yuanes.

2.Límite de transferencias en cajeros automáticos. Cuando los individuos transfieren fondos en cajeros automáticos, el límite máximo diario es de 50.000 yuanes.

3. No se ha abierto el límite de tarjetas con contraseña de banca electrónica. Si el usuario no activa activamente el servicio de transferencia de tarjeta de contraseña de banca electrónica del ICBC, el límite máximo diario es de 1.000 yuanes.

4. Abrir el límite de tarjeta de contraseña de banca electrónica. Si el usuario ha abierto el servicio de transferencia de tarjeta con contraseña de banca electrónica, el límite máximo diario es de 5.000 yuanes.

5. Abre el límite de la banca online u-shield. Si el usuario ha abierto el servicio de transferencia u-shield de banca en línea, el límite máximo diario es 6,5438+0 millones de yuanes. Los clientes que se registren por sí mismos en la banca electrónica pueden realizar pagos de consumo en el sitio web exclusivo designado por el Banco Industrial y Comercial de China. Si los clientes registrados automáticamente necesitan manejar servicios de pago por transferencia externa, deben activar el pago de verificación por SMS o solicitar medios de autenticación de identidad como U-shield y un dispositivo de cifrado electrónico.

Cuando un cliente firma un contrato de banca en línea, si la cuenta ICBC está autorizada para manejar pagos de transferencias bancarias en línea para otros clientes, solo se puede utilizar el U-Shield de segunda generación para la verificación del contrato. El monto máximo de pago único no excede los 5000 yuanes, el monto máximo de pago acumulado diario no excede los 5000 yuanes, el monto de pago máximo acumulado mensual no excede los 50 000 yuanes, el máximo de transacciones acumuladas diarias es 100 y el máximo de transacciones acumuladas mensuales es 100 (este límite

El límite total de pago diario para los clientes de U-Shield de segunda generación (incluido el U-Shield ordinario) a través de canales de banca electrónica es de 2 mil millones de yuanes; el límite total de pago diario para los clientes de criptógrafo electrónico a través Los canales de banca electrónica son 6,5438+0 millones de yuanes. No hay límite para las transferencias extrabursátiles de ICBC. Las restricciones sobre otros métodos de transferencia son las siguientes:

1. el número acumulado diario de transferencias dentro de la misma ciudad y diferentes lugares no deberá exceder de 5, y el monto máximo de transferencia acumulada diaria será de 50 000 RMB

2 para los clientes con tarjeta de contraseña de banca electrónica. autenticación por SMS activada, el monto de pago único es de 2000 yuanes y el monto de pago acumulado diario es de 5000 yuanes;

3. El monto de pago único de los clientes certificados con tarjeta de contraseña de banca electrónica es de 500 yuanes. y el monto de pago acumulado diario es de 1000 yuanes;

4. El límite de pago único inicial de u-shield de banca en línea es de 654,38+0 millones de yuanes y el límite acumulado diario de 6,5438+0 millones de yuanes. p>

Base legal:

Ley de Bancos Comerciales de la República Popular China (enmienda de 2015)

Emitidos por bancos comerciales, los préstamos deberán cumplir con la siguiente relación activo-pasivo. normas de gestión:

(1) El ratio de adecuación de capital no será inferior al 8%

(2) El ratio entre el saldo de los activos corrientes y el saldo de los pasivos corrientes no será ser inferior.

(3) La relación entre el saldo del préstamo y el saldo de capital de un banco comercial para el mismo prestatario no deberá exceder el 10%.

(4) El regulador bancario. autoridad del Consejo de Estado no excederá el 25% Otras disposiciones sobre la gestión de la relación activo-pasivo

Si la relación activo-pasivo de un banco comercial establecida antes de la implementación de esta ley no cumple con las disposiciones. del párrafo anterior, deberá cumplir con lo dispuesto en el párrafo anterior dentro de un plazo determinado. Las medidas serán formuladas por el Consejo de Estado.