¿Por qué Buffett recomienda los fondos indexados?

Según el análisis de Buffett, podemos resumir sus 10 criterios para elegir fondos indexados:

1. Elija fondos indexados amplios, no fondos indexados limitados.

2. Elija fondos indexados totalmente replicados en lugar de fondos indexados mejorados.

3. Elija fondos indexados tradicionales en lugar de fondos indexados innovadores.

4. Elija fondos indexados tradicionales en lugar de ETF.

5. Si solo compra un fondo, dé prioridad a los fondos indexados equilibrados.

6. Asignar principalmente fondos de índices bursátiles nacionales y asignar adecuadamente fondos de índices bursátiles internacionales.

7. Elija fondos indexados abiertos en lugar de fondos indexados cerrados.

8. Elija fondos indexados con pequeños errores de seguimiento en lugar de fondos indexados con grandes errores de seguimiento.

9. Elija fondos indexados grandes en lugar de fondos indexados pequeños.

10. Elija fondos indexados antiguos en lugar de fondos indexados nuevos.

¿Cómo vender fondos indexados? Buffett enfatizó que la inversión en fondos indexados debería ser lo más a largo plazo posible. Las compras y ventas frecuentes conducirán a menores rendimientos, pero Buffett nunca dijo que no vendería incluso si muriera. Muchas compañías de fondos y bancos siempre dicen a los inversores que compren esto o aquello, pero rara vez instruyen a los clientes sobre cómo vender. Al igual que con el cultivo de hortalizas, si puedes plantarlas, debes poder cosecharlas. Si no puedes cosecharlas, pueden pudrirse en el suelo o ser robadas.

Las inversiones en fondos indexados no deben llegar a extremos y deben responderse con flexibilidad según las circunstancias personales y los cambios del mercado. En términos generales, se deben respetar tres principios básicos:

Primero, no seas demasiado impaciente: los planos cortos no son tan buenos como los planos largos. Las compras y ventas frecuentes a corto plazo dan como resultado mayores costos y menores rendimientos. Inversión a largo plazo, siéntate y observa el flujo y reflujo. Mientras la economía siga creciendo, el mercado de valores seguirá subiendo. Como dijo Buffett: gana más dinero con el trasero que con la cabeza.

En segundo lugar, no seas demasiado codicioso: obtén ganancias cuando llegue el momento de hacerlo. Una vez que lo compras, lo conservas y no lo vendes hasta que mueras. Puedes morir si no lo vendes. El índice compuesto de Shanghai se desplomó de 6.124 puntos a 1.664 puntos en un año, lo que le hizo tirar hacia atrás el dinero que ganó e incluso perder su principal. Esta es la lección más importante. Has ganado dinero, pero el mercado de valores está demasiado sobrevalorado, por lo que tienes que vender cuando llega el momento de vender.

En tercer lugar, no seas demasiado testarudo: detén la pérdida cuando llegue el momento de parar. A muchas personas les gusta huir cuando ganan dinero y simplemente embolsarse algunas pequeñas ganancias. Si pierde dinero, no lo vende. Como resultado, se vuelve más y más profundo, y cuanto más pierde, más tiempo lo conserva. De hecho, si el mercado de valores es obviamente demasiado alto, el stop loss debe detenerse rápidamente; de ​​lo contrario, solo se hará cada vez más profundo.