Cualquiera que le induzca a aprovechar las lagunas jurídicas es un mentiroso: el ICBC interceptó con éxito un caso de fraude en la red de telecomunicaciones
Como dice el refrán, los estafadores están esperando en la "puerta trasera", esperando que la gente caiga en su trampa. Esta afirmación es cierta. Afortunadamente, el personal más inteligente del banco impidió que los estafadores tuvieran éxito.
Recientemente, la sucursal de Kezhou del Banco Industrial y Comercial de China se encontró con un caso de fraude de telecomunicaciones de este tipo.
Un día, Bu, cliente de ICBC, llevó su tarjeta bancaria al mostrador de la sucursal de ICBC Kezhou Wenhua Road para manejar el negocio de remesas. Cuando el cajero le preguntó sobre el propósito de la remesa y si conocía al beneficiario, Bu dijo. : Cara confusa. El cajero inmediatamente sintió que algo andaba mal y, después de repetidas preguntas, el cliente dijo que recientemente le faltaba dinero y quería un préstamo, pero como no tenía un trabajo fijo y su puntaje crediticio no era muy bueno, no pudo obtener un préstamo. préstamo del banco como deseaba.
"Vi información publicada por un 'especialista en crédito' en el grupo WeChat, que decía que se puede obtener un préstamo sin una referencia crediticia". Bu dijo que después de agregar a la otra parte como amigo, el " especialista en crédito" Le dijeron claramente que puede solicitar un préstamo de 50.000 a 200.000 RMB sin una verificación de crédito, pero primero debe pagar casi 10.000 RMB en tarifas de solicitud de tarjeta, tarifas de activación y otras tarifas vencidas.
Al escuchar esto, el cajero inmediatamente juzgó que se trataba de un caso de fraude de telecomunicaciones y lo informó de inmediato al gerente del vestíbulo de turno. El gerente de turno en el vestíbulo disuadió pacientemente al cliente, le informó de las características del fraude de préstamos en línea y le advirtió que lo más probable era que hubiera sido estafado y que no siguiera los requisitos de la otra parte. En ese momento, el cliente de repente se dio cuenta de que inmediatamente canceló la remesa, eliminó al amigo de WeChat "especialista en préstamos" y puso la llamada fraudulenta en la lista negra para interceptación. La sucursal de ICBC Kezhou Wenhua Road interceptó con éxito este caso de fraude de telecomunicaciones.
Con el rápido desarrollo de las finanzas en Internet, los casos de fraude en redes de telecomunicaciones surgen uno tras otro con varios métodos. En los últimos años, los delincuentes han difundido URL de phishing a través de teléfonos móviles, llamadas telefónicas, mensajes de texto, WeChat, QQ, etc., han engañado a los usuarios de teléfonos móviles para que obtengan información personal y, en última instancia, roben dinero mediante mensajes masivos de mensajes falsos sobre cómo ganar premios y canje de puntos; han publicado información falsa a través de Internet, una gran cantidad de préstamos sin intereses, préstamos sin garantía y otra información. Cuando el prestamista los contacte, utilizarán varias excusas para pedirle dinero antes de prestar, como tarifas de gestión, depósitos, tarifas de activación, etc., o le pedirán al prestamista que envíe algo de dinero primero para demostrar su capacidad. pagar, etc. Atraer a los prestamistas para que se dejen engañar.
Como última línea de defensa contra el fraude financiero, ICBC continúa fortaleciendo la publicidad antifraude e integra el trabajo de prevención de riesgos en el día a día del negocio. Además de preguntar y recordar a los clientes cuándo se realizan remesas y transferencias, ICBC también. Los medios tecnológicos ayudan a los clientes a filtrar diversos tipos de información fraudulenta y les ayudan a emitir juicios sobre la autenticidad de información desconocida en su vida diaria.
Se entiende que ICBC ha lanzado ICBC Rongan e-Trust (Versión de Bienestar Público). Este sistema es un software antifraude de bienestar público lanzado por ICBC para grupos de clientes que utilizan big data y tecnología de la información. se utiliza para consultar y revisar el crédito social y otra información de riesgo que puede divulgarse de conformidad con la ley, y para proporcionar alertas tempranas sobre transacciones riesgosas para la mayoría de los grupos de clientes. El personal de la sucursal de Xinjiang del Banco Industrial y Comercial de China recuerda al público en general que antes de realizar transferencias y remesas, puede verificar de forma independiente la autenticidad de la cuenta de la otra parte a través del software ICBC ICBC e-Link Zhongrong An e-Xin ( Edición Bienestar Público) para evitar ser engañados y mejorar la concienciación preventiva. Además, el sistema también viene con funciones como "verificar viejos renegados", que pueden ayudar a los clientes a saber lo que están haciendo.
Aquí, la sucursal de ICBC en Xinjiang recuerda a los clientes que los tipos de fraude en redes de telecomunicaciones son diversos y los métodos están ocultos, lo que da como resultado grupos de víctimas que involucran a todos los ámbitos de la vida y una gran cantidad de dinero en juego. Por lo tanto, todos deben recordar los siguientes puntos:
(1) No confíe en la información sobre préstamos bajo el lema "bajo interés, monto alto, pago rápido" y recuerde que no hay almuerzo gratis en el mundo.
p>(2) Cuando necesite solicitar un préstamo, intente solicitarlo a través de bancos y otras instituciones financieras formales nacionales para reducir el riesgo del préstamo;
(3) Al solicitar un préstamo, se requiere el pago anticipado de intereses y un seguro. Si no cumple con las regulaciones del préstamo, debe estar especialmente atento cuando la otra parte requiera cualquier forma de pago de fondos por adelantado;
(4) Informe de inmediato. Puede llamar al número de servicio al cliente en el sitio web oficial, a la estación de policía local o al 110 para informar el asunto al departamento de autoridades correspondiente para su verificación o informe.