¿Cuáles son las responsabilidades legales al emitir un cheque sin fondos?
¿Cuáles son las responsabilidades legales al emitir un cheque sin fondos? Echemos un vistazo. Después de leer el siguiente contenido, definitivamente le resultará útil.
1. Responsabilidad legal por emisión de cheques sin fondos
La Ley de Títulos Negociables estipula que el monto del cheque emitido por el librador no excederá el monto real del depósito en poder del beneficiario, es decir. , no se emitirá un cheque en blanco. Esto requiere que el librador se asegure de que haya fondos suficientes en la cuenta de depósito del pagador para pagar el monto del cheque desde la fecha de emisión hasta el final del pago. Quien emita cheques sin fondos para defraudar bienes será penalmente responsable conforme a la ley. Si la conducta de emitir cheques sin fondos para defraudar bienes es menor y no constituye un delito, la Ley de Títulos Negociables estipula que se impondrán sanciones administrativas de conformidad con las normas nacionales pertinentes.
Las responsabilidades legales por la emisión de cheques sin fondos son las siguientes:
(1) Responsabilidad penal por la emisión de cheques sin fondos
Artículo 102 de la Ley de Títulos Negociables del El artículo 1 de la República Popular China estipula que "Cualquier persona que cometa cualquiera de los siguientes actos de fraude de facturas será considerado penalmente responsable de conformidad con la ley: emitir cheques en blanco o emitir intencionalmente cheques que sean incompatibles con los sellos reservados para defraudar la propiedad... ". Se trata de una cuestión relativa a la responsabilidad penal por cheques sin fondos según la Ley de Títulos Negociables de nuestro país. El artículo 194 de la Ley Penal de la República Popular China también establece disposiciones claras y específicas sobre el delito de fraude de instrumentos financieros causado por la emisión de cheques en blanco y sus sanciones penales.
Para quienes giren cheques sin fondos para defraudar la propiedad pública o privada, la legislación penal de nuestro país establece que podrán ser sancionados con pena privativa de libertad no mayor a cinco años o prisión preventiva, pudiendo además ser multados. no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes si la cantidad es enorme o concurren otras circunstancias graves; si la cantidad es especialmente elevada o existen otras circunstancias especialmente graves, la pena será de 10 años o cadena perpetua y una multa de 10 años; No menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes. Se puede imponer una multa de no más de 10.000 RMB o la confiscación de bienes.
(2) Responsabilidad civil por emisión de cheques sin fondos.
El acto de emitir cheques en blanco está expresamente prohibido por la Ley de Instrumentos Negociables de mi país. Por lo tanto, además de exigir al librador el pago de la cantidad y las tasas especificadas en los artículos 70 y 71 de la Ley de Instrumentos Negociables de la República Popular China, el tenedor también puede exigir al librador que soporte las pérdidas causadas por la emisión de un título en blanco. comprobar la responsabilidad por la indemnización. Además, el artículo 31 de las "Medidas de aplicación para la administración de letras" también otorga al tenedor el derecho de exigir al librador una compensación del 2% del importe del cheque por la emisión de un cheque en blanco.
(3) Responsabilidad administrativa en la emisión de cheques sin fondos
1, muy bueno
El artículo 31 de las "Medidas de Implementación para la Administración de Letras" de mi país estipula: "Emisión de cheques sin fondos Si un cheque en blanco o un cheque que no coincide con su firma reservada no tiene como objetivo defraudar dinero, el Banco Popular de China impondrá una multa del 5% del valor nominal pero no inferior a 1.000 yuanes. El titular tiene el derecho a exigir al librador que pague el importe del cheque una compensación del 2 % "Según las normas anteriores, si una empresa emite un cheque sin fondos, el Banco Popular de China puede imponer una multa del 5 % del importe del cheque sin fondos. no menos de 1.000 yuanes.
2. Pena de calificación
Según el artículo 125 de las “Medidas de Liquidación de Letras”: “El librador emite un cheque en blanco o un cheque cuya firma no concuerde con la del reservado. banco, o si se emite un cheque con una contraseña de pago incorrecta en un área donde se utilizan contraseñas de pago, el banco devolverá el cheque e impondrá una multa del 5% del valor nominal pero no menos de 1.000 yuanes; el derecho a exigir al librador que compense el monto del cheque. Por emisiones repetidas, los bancos deben dejar de emitir cheques. Además de multar a las empresas que emiten cheques sin fondos, los bancos también pueden descalificar a las empresas que emiten cheques sin fondos varias veces.
2. Procedimientos operativos de sanciones administrativas por cheques sin fondos
1. Investigación y recopilación de pruebas
(1) Si el banco descubre que el librador ha emitido un cheque sin fondos, debe completar inmediatamente el formulario de informe de preparación de un cheque sin fondos (en adelante, el formulario de informe), copiar el cheque y otra información suficiente para demostrar que el librador emitió un cheque sin fondos en violación de las regulaciones, firmarlo y adjuntarlo. al formulario de informe y enviarlo al Banco Popular de China a más tardar el día siguiente (extensión en días festivos) El Departamento de Gestión de Pagos y Liquidaciones de la sucursal local (en adelante, el Banco Popular de China).
(2) El Banco Popular de China verificará el informe dentro de los 3 días hábiles siguientes a la fecha de recepción y tomará una decisión sobre si impone sanciones administrativas.
(1).Si los hechos de la emisión de un cheque sin fondos son claros y las pruebas concluyentes, se impondrán sanciones administrativas. Las decisiones administrativas sancionadoras serán aprobadas por el responsable del departamento de gestión de pagos y liquidaciones autorizado por el presidente encargado. Después de que el Banco Popular de China adopte una decisión de sanción administrativa, preparará un Aviso de Opinión de Sanción Administrativa (en adelante, el "Aviso") y notificará al banco declarante junto con la decisión de sanción propuesta.
(2) Si los hechos de la emisión de un cheque sin fondos no están claros y la evidencia es insuficiente, se harán sugerencias de corrección y los materiales se devolverán al banco declarante.
2. Notificación
El banco deberá completar el cajón con la notificación dentro de los 5 días hábiles a partir de la fecha de recepción de la decisión de sanción propuesta y la notificación del Banco Popular de China. nombre, hechos ilícitos y otros contenidos relevantes, y enviarlo al librador. El informe debe enviarse al Banco Popular de China a más tardar al día siguiente (pospuesto en días festivos).
3. Decisión
(1) El Banco Popular de China no recibe la declaración o defensa del librador por escrito dentro de los cinco días hábiles siguientes a la fecha de entrega de la notificación, o la Banco Popular de China Si la declaración o defensa presentada por la parte no es aceptada después de la revisión, se preparará la "Decisión de Sanción Administrativa del Banco Popular de China" (en adelante, la "Decisión") y se notificará al banco.
Para que se tome una decisión de sanción administrativa importante, si el librador solicita una audiencia dentro de los 3 días posteriores a la recepción de la notificación, el Banco Popular de China organizará una audiencia.
(2) El banco deberá, dentro de los 5 días hábiles a partir de la fecha de recepción de la carta de decisión, completar en la decisión el nombre del librador, los hechos de la infracción, el monto de la multa, etc. carta y entregarla al cajón, y rellenar el recibo de entrega. El informe debe enviarse al Banco Popular de China a más tardar al día siguiente (pospuesto en días festivos).
4. Pago de multas
La agencia recaudadora de multas cobrará las multas de acuerdo con el monto de las multas determinado en la decisión. Para los libradores que no paguen las multas dentro del plazo, el Banco Popular de China puede imponer una multa adicional del 3% del monto de la multa diariamente, o completar el "Formulario de solicitud de ejecución del Banco Popular de China" y solicitar el Tribunal Popular para su ejecución.
La agencia de recaudación de multas entregará la totalidad de las multas cobradas al tesoro central en el acto, y la cuenta presupuestaria será "4350 otras multas e ingresos confiscados".
La agencia de cobranza deberá, dentro de los 3 días posteriores al final de cada trimestre, resumir las multas cobradas y pagadas a la tesorería central en el trimestre anterior, completar la "Tabla de resumen de ingresos de multas por cheques sin fondos" y enviarlo al Ministerio de Finanzas que tomó la decisión de sanción administrativa. A la Oficina del Defensor del Pueblo Financiero y a la sucursal del Banco Popular de China.
Las sucursales del Banco Popular de China deben conciliar mensualmente el cobro de las multas con la agencia de cobro encargada. Si la multa no se paga a la agencia recaudadora designada, se condenará al pago a la unidad o individuo sancionado y se le impondrá una multa.
5. Pago de gastos de gestión.
(1) Cobro de gastos de gestión. La ley exige que el departamento financiero pague tarifas de cobro a las agencias de cobro que cobran multas por cheques sin fondos. La Oficina del Comisionado Financiero, dentro de los 20 días hábiles posteriores al final de cada año, pagará al tesoro central el 0,5% del total de las multas por cheques sin fondos cobradas por las instituciones financieras en el año anterior, emitirá un formulario de reembolso de ingresos y lo devolverá al agencia de cobro en el acto.
(2) Asistencia en gastos de gestión de ejecución. La tarifa de asistencia en la ejecución se refiere a la tarifa pagada por el banco del librado para descubrir e informar actos ilegales de cheques sin fondos y ayudar al Banco Popular de China en el manejo de sanciones administrativas. Las sucursales del Banco Popular de China pagarán el 10% de cada monto de multa al banco que informó el comportamiento del cheque sin fondos como tarifa de asistencia para la ejecución, y la tarifa máxima de asistencia para la ejecución no excederá los 654,38 millones de yuanes. Las sucursales del Banco Popular de China pagarán la tasa de asistencia de ejecución pagadera el año anterior al banco declarante dentro de los 20 días hábiles posteriores al final de cada año.
6. Gestión de datos
La información sobre sanciones por cheques sin fondos deberá vincularse especialmente de acuerdo con las exigencias de la gestión de archivos contables y conservarse durante cinco años.
Todas las sucursales, departamentos de gestión empresarial y sucursales centrales en las ciudades provinciales (capitales) del Banco Popular de China deben consultar los "Procedimientos operativos para sanciones administrativas por cheques sin fondos" para formular los procedimientos operativos para las sanciones. dentro de sus respectivas jurisdicciones.
Lo anterior es el contenido relevante sobre la responsabilidad legal por emitir cheques sin fondos. Estipula que el Banco Popular de China impondrá una multa del 5% del valor nominal pero no menos de 1.000 yuanes a un cheque emitido sin fondos o que no coincida con su firma reservada. El propósito es no defraudar. propiedad.