Cómo resolver problemas relacionados con los juegos de azar en Industria y Comercio 9920
El límite de cuenta bancaria de 9920 significa que su cuenta tiene operaciones de alto riesgo debido a registros de transacciones anteriores, lo que resulta en un mayor nivel de riesgo de la cuenta. Para garantizar la seguridad de los fondos de la cuenta, el banco adopta un control temporal sobre su cuenta. En términos generales, se le notificará con antelación sobre tales situaciones mediante un mensaje de texto o una llamada telefónica. Si necesita aliviar el estado anormal, debe traer la tarjeta de identificación y la tarjeta bancaria del titular de la tarjeta y cooperar con el banco para completar la verificación de la información en el mostrador. Imprima los estados de cuenta durante 3 a 6 meses, principalmente para determinar si usted mismo usa la tarjeta, el propósito de la transferencia, etc., y quedará liberado del control una vez que se verifique la situación. El escenario se aclara y la normalidad vuelve inmediatamente. Hay una situación que no se puede resolver en el sitio, es decir, su cuenta ha sido marcada como una cuenta de riesgo que involucra juegos de azar y fraude. Esto requiere enviar el formulario de revisión de la cuenta de riesgo al Centro Antifraude para su revisión. En el Centro Antifraude, el banco tomará medidas en su cuenta. Espero que te ayude a resolver tus dudas. Si tiene consultas comerciales relacionadas con la banca, comuníquese con nosotros. Actualizado el 17 de julio. Recientemente, muchas personas han enviado mensajes privados sobre la realidad de algunas anomalías en las cuentas bancarias. Seleccioné algunas preguntas representativas y actualicé las respuestas aquí.
¿Qué comportamientos son comportamientos de riesgo? Según las primeras regulaciones, los siguientes comportamientos son relativamente fáciles de juzgar como cuentas de riesgo. Vea cuántos de ellos han ocurrido. (1) Los fondos se transfieren de manera centralizada y se transfieren de manera dispersa, especialmente cuando los fondos se envían a múltiples regiones y los remitentes parecen no estar relacionados (2) Los fondos se transfieren hacia adentro y hacia afuera de manera centralizada; cuando los fondos provienen de múltiples regiones, las personas parecen no estar relacionadas y la mayoría de ellas son transacciones únicas (3) Los fondos en la cuenta entran y salen rápidamente, y la naturaleza transitoria es obvia, especialmente cuando los fondos se transfieren a través de múltiples regiones. cuentas en muy poco tiempo (4) La cuenta no tiene saldo o el saldo es relativamente pequeño Debido a la baja proporción del volumen de transacciones (5) El número de transacciones de la cuenta ha aumentado significativamente en el corto plazo; son transacciones de fondos estructuradas con la intención de evitar transacciones límite; (7) Cobros interbancarios y transferencias interbancarias; (8) La cuenta tiene transacciones frecuentes o de gran monto que ocurren inmediatamente después de transacciones exploratorias; o transacciones de gran cantidad ocurren repentinamente en cuentas que no se han utilizado durante mucho tiempo (10) Las cuentas dejan de usarse repentinamente después de que ocurren transacciones frecuentes o de gran cantidad en un corto período de tiempo (11) Instituciones El fondo de la cuenta; las transacciones son obviamente inconsistentes con su alcance y escala de negocios; (12) La misma entidad realiza negocios de fondos en diferentes regiones dentro del país o dentro del país o en el extranjero dentro de un período de tiempo muy corto (13) Las cuentas de diferentes entidades utilizan el; misma dirección IP o MAC, especialmente la dirección IP. Involucrando áreas en el extranjero (14) Las transacciones de cuentas son en su mayoría transacciones sin ventanilla, como banca en línea y cajeros automáticos.
El dinero de la cuenta es mío. Puedo gastarlo como quiera y dárselo a quien quiera. ¿Por qué debería estar restringido? Esta pregunta es la más frecuente. respuesta. La cuenta contiene su propio dinero e ingresos económicos legítimos, que están protegidos por la ley. Es su derecho utilizarlos como quiera dentro del alcance legal, pero una vez que sus gastos sean ilegales, lo siento, las unidades correspondientes. Tendrá Si tiene derecho a restringir su cuenta, aquí hay un ejemplo simple: su dinero es un ingreso legal, pero hay cuentas ilegales en la cuenta de transacciones, entonces debe verificar su situación real. Después de todo, solo las cuentas ilegales. puede tener transacciones. Hay dos razones. La primera es que su propiedad legal está siendo infringida, por ejemplo, usted está siendo defraudado por delincuentes. La segunda es que si realiza transacciones con delincuentes, se sospecha que participa en actividades ilegales. Una vez que ocurre la situación anterior, en primer lugar, usted es la víctima y las unidades pertinentes tienen la obligación de mantener la seguridad de su propiedad. En segundo lugar, si infringe la ley, no hace falta decirlo.
¿Por qué mi cuenta necesita ser revisada por el centro antifraude o la agencia de seguridad pública, mientras que las cuentas de otras personas se cancelan directamente? Esta pregunta es principalmente para algunas cuentas que actualmente se encuentran en el control de cuentas de riesgo. lista de la agencia de seguridad pública, por lo que las cuentas generalmente están marcadas como que involucran fraude y juego, y el nivel de riesgo es relativamente alto, por lo que deben ser revisadas por los órganos de seguridad pública. También hay cuentas que han sido incluidas en las cuentas involucradas en el caso, en este caso se debe acudir a la agencia de seguridad pública para conocer los motivos del caso y si se puede eliminar la sospecha de participación antes de que se puedan realizar operaciones posteriores. llevado a cabo. Los riesgos también se dividen en niveles. Los bancos con niveles bajos pueden ser liberados realizando su propia diligencia debida, mientras que los bancos con riesgos altos sólo pueden solicitar la participación de los órganos de seguridad pública en la revisión.
Actualizado el 17 de septiembre. De acuerdo con las solicitudes de amigos en mensajes privados, discutiremos brevemente algunas dudas comunes. Al mismo tiempo, ¡gracias por su apoyo!
Al hacer negocios de comercio exterior, ¡existen! Órdenes aduaneras, industriales, comerciales y fiscales, y el negocio es razonable. ¿Por qué debería congelarse mi cuenta? ¡Resulta que simplemente ignoré este enlace! Recientemente, muchos amigos que están haciendo negocios de comercio exterior han encontrado tales dudas. De hecho, están haciendo negocios con regularidad y pensaron que podrían solucionarlo si tuvieran todos los procedimientos. Problema, pero todos saben que esto es solo el comienzo del asunto. Este problema ha estado molestando al Sr. A. Cuando iba y venía entre el banco, las agencias antifraude y de congelación con todos los procedimientos, los resultados que obtuvo no lo sorprendieron. Al final, concluyeron unánimemente que el Sr. A. no había cometido ningún acto ilegal, pero la cuenta no se descongelará si hay una entrada de fondos ilegal. Dado que el negocio es razonable y conforme, ¿por qué hay una entrada ilegal de capital en su cuenta? El Sr. A estaba desconcertado y vino a consultarme después de escuchar su explicación del proceso, descubrí que el problema radica en el canal de pago. El Sr. A quiere retirar fondos rápidamente y garantizar la eficiencia del flujo de capital porque existen restricciones a la liquidación de divisas nacionales para evitar problemas innecesarios y porque las tarifas de retiro en plataformas de terceros son tan dolorosas como cortar carne y el umbral. para abrir cuentas en el extranjero ha aumentado, negociar con la otra parte y decidir no transferir divisas. Encontré una agencia recomendada por un amigo y me pareció relativamente confiable, así que confié en la agencia. Esto también lleva a la siguiente situación. El Sr. A sólo conoce a su socio de transacción, pero no sabe quién le enviará el dinero. Entonces, cuando fui a la oficina de seguridad pública para verificar la situación, la cantidad de fondos que se mostraba en el estado de cuenta era la misma que la del contrato, pero el remitente no cumplía con el contrato (no había ninguna conexión necesaria), por lo que me dieron un restauración que no se descongelaría. Mirando hacia atrás en la empresa de agencia, la empresa de agencia movilizará fondos para transferir fondos a la cuenta del Sr. A en función de la cuota de divisas que recibe. Otro problema surge en el medio, es decir, la mayoría de los fondos recibidos por la cuenta del Sr. A. En el caso de remesas desde cuentas desconocidas, tanto los órganos de seguridad pública como los bancos tomarán las medidas correspondientes contra las cuentas. Después de todo, el riesgo sigue siendo muy alto. Quiso la suerte que la cuenta finalmente se solucionara. La realidad también le enseñó una lección. El Sr. A también se dio cuenta de la naturaleza de su comportamiento y abandonó este comportamiento que parecía aprovecharse pero terminó en desventaja. Si anhelas pequeñas ganancias, sufrirás grandes pérdidas. Actualizado el 30 de octubre
¿Qué agencias tienen derecho a congelar? Cuando se trata de congelar, la mayoría de la gente siempre siente que son las agencias de seguridad pública. . A muchos de mis amigos les dijeron que el banco la había congelado cuando se comunicaron con el banco donde abrieron su cuenta. Entonces, ¿cuál es el concepto de autoridad autorizada? Una autoridad autorizada es un departamento o unidad que tiene derecho a congelar cuentas. De conformidad con la "Ley de Procedimiento Civil", la "Ley de Procedimiento Administrativo", la "Ley de Procedimiento Penal", la "Ley de Gestión de Recaudación de Impuestos", la "Ley de Aduanas" y otras leyes pertinentes de mi país, combinadas con la "Consulta, Congelamiento y Deducción de Instituciones Financieras" de mi país " emitido por el Banco Popular de China Según el "Reglamento sobre la gestión del trabajo de planificación", los tribunales populares, las fiscalías populares, los órganos de seguridad pública, las autoridades fiscales y las aduanas tienen derecho a investigar y congelar los depósitos de entidades o individuos. . De acuerdo con las disposiciones de las leyes y reglamentos administrativos pertinentes, los organismos con derecho a realizar consultas incluyen: organismos de auditoría, organismos administrativos industriales y comerciales, organismos de supervisión técnica, organismos de gestión de precios, organismos nacionales de supervisión, etc. Las únicas entidades con facultad para realizar deducciones son los tribunales populares, las autoridades fiscales y las aduanas. Este problema también preocupaba al propietario de la tienda Taobao, Da Zhang. La tienda Tmall de Da Zhang estaba funcionando de manera próspera y logró la libertad financiera temprano. Bien joven y prometedor. Las cosas que le molestaban recientemente también le molestaban. Ya era medianoche cuando me encontró y yo acababa de regresar de socializar. Dazhang dijo que su cuenta fue congelada sin ningún motivo y que fue un congelamiento judicial, lo que lo preocupó un poco. Dazhang dijo que antes de fundar Tmall, estuvo involucrado en la moneda virtual por un tiempo. Se puso al día con la locura de Bitcoin y ganó su riqueza actual. Dije que su cuenta actual no es la misma cuenta que la cuenta de moneda virtual anterior y no se verá afectada por las cosas anteriores. Debe pensar detenidamente si hay algo más. Después de pensarlo, Da Zhang nunca ha hecho nada ilegal o disciplinario, solo que esto es un poco gris y dudoso. Porque invirtió de dos a tres mil dólares en Bitcoin, y cuando salió, alcanzó la primera ola de veinte mil dólares y tenía miedo de ser confiscado o multado. Lo consolé diciéndole que las cosas no estaban tan mal como pensaba y que no sucedería lo que esperaba. Como no hay juegos de azar en línea ni nada parecido, el problema sólo puede estar en otra parte. Lo primero que pensé fue que podría haber un problema fiscal. Le pregunté a Dazhang si había alguna evasión fiscal y Dazhang dijo que no existía tal cosa en absoluto.
Porque después de un dividendo de Bitcoin, tuve mucho cuidado de cumplir con la ley y no quería que mi buena vida se arruinara por un poco de inteligencia. Finalmente, le pregunté si recientemente le debía dinero a alguien y no lo había devuelto y la otra parte lo demandó. Dijo que no, que tenía fondos suficientes. Nunca ha habido incumplimiento de pago. Sin embargo, también mencionó un tema clave, y es que ha estado pasando por un divorcio en los últimos seis meses porque la división de los hijos y la propiedad no se ha resuelto sin problemas. Le pedí que se pusiera en contacto con su esposa y le preguntara si había solicitado medidas de preservación ante el tribunal. Si se realiza la preservación, que negocien por su cuenta y que su esposa tome la iniciativa de cancelarla. Luego de finalmente comunicarse, se determinó que era la preservación de la propiedad lo que solicitó su esposa. Debido a que no contestó el teléfono durante el día, no recibió el aviso. La norma en el sistema bancario es el congelamiento judicial. Estuvo nervioso durante mucho tiempo. La forma en que se maneje el asunto es un asunto que deben negociar entre ellos. El congelamiento judicial no es algo que sólo puedan hacer los órganos de seguridad pública, los tribunales, las fiscalías y otras unidades autorizadas. No sólo se aplica a quienes han participado en delitos ilegales. También es posible el congelamiento en disputas civiles.