¿Cuáles son los 9 elementos para la identificación del cliente contra el lavado de dinero?
Los nueve elementos de la identificación contra el lavado de dinero son:
1. Nombre
2.
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4. Ocupación;
5. Dirección de residencia o lugar de trabajo;
6. 7. Documento de identidad o estatus Tipo de documentos acreditativos;
8. Número de identificación;
9.
1. La evolución del sistema de identificación de clientes
Hace mucho tiempo que la identificación de clientes no es una obligación legal de las entidades financieras de mi país. Las regulaciones relacionadas con la identificación de clientes se vieron por primera vez en el "Reglamento sobre el sistema de nombre real para cuentas de depósito personales" promulgado por el Consejo de Estado. El sistema de nombre real para depósitos personales estipulado en este reglamento es el prototipo del sistema de identificación de cliente. pero su ámbito de aplicación es limitado y todavía no puede considerarse una contramedida especial contra el blanqueo de dinero.
El Banco Popular de China emitió las "Reglas contra el lavado de dinero para instituciones financieras" (ahora abolidas) el 3 de enero de 2003, exigiendo a las instituciones financieras que establezcan un sistema de registro de identidad de clientes y revisen los depósitos, liquidaciones y otros servicios manejados por la institución. la identidad del cliente. La primera vez que se propuso explícitamente un sistema de identificación de clientes en la legislación de nuestro país fue la Ley Antilavado de Dinero de la República Popular China y la República Popular China, que fue aprobada por el Comité Permanente de la Asamblea Popular Nacional el 31 de octubre. , 2006. . La Ley contra el lavado de dinero de la República Popular China y la República Popular China establece oficialmente en la ley el sistema de identificación de clientes contra el lavado de dinero. El 21 de junio de 2007, el Banco Popular de China, la Comisión Reguladora Bancaria de China, la Comisión Reguladora de Valores de China y la Comisión Reguladora de Seguros de China emitieron conjuntamente las "Medidas para la preservación de la identificación del cliente y de la información de identidad del cliente y los registros de transacciones de empresas financieras". Instituciones”. La normativa departamental detalla el sistema de identificación de clientes.
II. Explicación jurídica del significado de identificación del cliente
(1) Interpretación de “identidad”
El sistema de identificación de clientes es la identificación de los clientes de las entidades financieras. Sin embargo, la Ley Antilavado de Dinero, los reglamentos administrativos, las reglas y otros documentos normativos de mi país no tienen ninguna explicación para "cliente", "identidad del cliente" e "identificación del cliente". Cabe señalar que el término "identificación del cliente" no puede abarcar todo el alcance de este sistema, lo que ha dado lugar a muchos malentendidos.
El malentendido sobre el sistema de identificación de clientes surge de la comprensión de la palabra china "identidad". El "Diccionario chino moderno" (séptima edición) tiene tres definiciones de la palabra "identidad": primero, se refiere al propio estatus, segundo, se refiere al gesto de mostrar un cierto estatus, y tercero, se refiere a ser respetado por otros estado ⑴. Ninguna de las tres interpretaciones de la palabra identidad en el Diccionario chino moderno puede explicar perfectamente el significado preciso de la palabra identidad en este sistema. La identidad en este sistema se refiere a la información que representa características individuales. Existen muchos tipos de información que describen características individuales, como el nombre, género, nacionalidad, ocupación, dirección, número de identidad civil, etc. de los clientes personas físicas.
La información de las características individuales se divide según si es distinguible y se puede dividir en información que puede distinguir a los individuos e información que no puede distinguir a los individuos. Según sea variable, se puede dividir en información fija e información variable. La información de identidad requerida como sistema jurídico debe incluir información que pueda distinguir a los individuos. La llamada información que puede distinguir a los individuos se refiere a la información que identifica la unicidad de un individuo, es decir, información que cada individuo posee y no es similar a otros. Información superpuesta. Información como nombre, género, nacionalidad y ocupación no se distingue y hay muchas personas con el mismo nombre, género, nacionalidad y ocupación. La información fija es información asociada con el nacimiento de una persona, incluido el sexo, el número de identificación, el origen étnico y otra información. La información variable se refiere a información como dirección, edad, bienes, ocupación, industria, etc. La información que puede distinguir a un individuo debe estar asociada con el individuo de por vida y permanecer sin cambios durante su vida. El número de identificación en la información fija es la información de identidad que puede distinguir al individuo.