¿Qué modelo de financiación está explorando Shandong para ayudar al desarrollo de las pequeñas y microempresas?
Muchas instituciones financieras en Shandong han explorado el modelo de servicio financiero "Internet +" y han proporcionado productos financieros a través de múltiples canales basados en las necesidades financieras diferenciadas de las pequeñas y microempresas de la provincia. En la actualidad, todo el proceso de financiación de las pequeñas y microempresas de la provincia se puede realizar en línea y sólo se necesitan unas pocas decenas de segundos para lograr "préstamos a la vista".
Se informa que, bajo el liderazgo del gobierno provincial de Shandong, la red de servicios del gobierno provincial ha establecido un puerto comercial para recolectar las necesidades de financiamiento corporativo para superar los cuellos de botella de conexión de red interna y externa entre el banco y la empresa. Atracar y lograr el acoplamiento en línea. Las empresas pueden publicar sus necesidades de financiación con un clic sin salir de casa, y más de 15.000 sucursales bancarias de la provincia pueden consultarlas online y establecer conexiones independientes.
“Los préstamos bancarios tradicionales tienen umbrales altos, procedimientos complejos y aprobaciones lentas. Además, la empresa carece de terrenos e inmuebles hipotecables, lo que dificulta la obtención de garantías de las grandes y medianas empresas, y de las empresas. La presión de liquidez es grande ". Sistema Nanjing Chuangruifeng El responsable de Integration Co., Ltd. dijo que, beneficiándose del negocio de "préstamos de datos en línea", la empresa ha acumulado 278 préstamos de la sucursal de Shandong del Banco Agrícola de China, por un total de 278 préstamos. 54,34 millones de yuanes, lo que representa más del 50% del monto total de financiación.
Personal de un banco del sur de China. (Foto de archivo) Foto de Yang Fei
Con la implementación en profundidad de la estrategia de revitalización rural, el mercado de vehículos agrícolas ha prosperado gradualmente. Sin embargo, factores como la gran cantidad de fondos de inventario y el lento retorno de los fondos. y el alto funcionamiento de la cadena de capital han restringido el desarrollo empresarial de las pequeñas y microempresas. "Aunque nuestra empresa tiene un buen historial de pedidos con Wuzheng Group, con una cuenta de flujo de capital acumulado de casi 100 millones de yuanes, es difícil incluir este tipo de historial crediticio en la puntuación de los préstamos bancarios tradicionales", dijo la persona a cargo. Changtong Agriculture Machinery Co., Ltd. en Xianyang, provincia de Shaanxi Lihua dijo que es distribuidora del Grupo Shandong Rizhao Wuzheng y que durante mucho tiempo ha tenido dificultades financieras.
Con la ayuda de la sucursal Rizhao del Banco Agrícola de China, el Grupo Rizhao Wuzheng lanzó el negocio de préstamos de "préstamo de datos en línea". "Me tomó menos de cinco minutos presentar la solicitud por primera vez y recibí un préstamo de 688.000 yuanes, y la tasa de interés era casi un 10% más baja que la de los préstamos ordinarios para pequeñas y medianas empresas", cree Shao Lihua. +" el modelo de servicios financieros también ayuda a las empresas centrales a estabilizar sus cadenas de suministro y fortalecer su relación con ellas. Vínculos entre empresas upstream y downstream.
China Construction Eighth Engineering Group No. 2 Company tiene más de 300 proveedores upstream, de los cuales más de 70 tienen necesidades de financiación. El Departamento de Ventas de la sucursal de Jinan del Banco Agrícola de China innovó y optimizó sus productos, utilizando un modelo de factoring inverso para satisfacer las necesidades financieras de los proveedores upstream, y se convirtió en el primer negocio de factoring inverso del "préstamo de red de datos" del Banco Agrícola. Banco de China en el país.
Fuente: ifeng.com