Principios a seguir en la identificación del cliente
Los principios a seguir en la identificación del cliente: autenticidad, validez e integridad.
1. Autenticidad.
Los factores relacionados, como los propósitos de las transacciones del cliente y la información de identidad, deben identificarse de manera rápida y precisa. Todos los clientes deben seguir estrictamente las regulaciones del sistema emitidas por los departamentos nacionales pertinentes y utilizar el nombre y el nombre de identificación correctos. La autenticidad de la identidad debe verificarse oportunamente con departamentos administrativos como los de industria y comercio y seguridad pública.
2.
En primer lugar, los documentos de identidad proporcionados por los clientes deben ser legales para su comercialización, al mismo tiempo deben ser modificados y ajustados oportunamente de acuerdo con las leyes y reglamentos emitidos por el estado. así como las necesidades empresariales y de gestión, con el fin de identificar mejor a los clientes.
3.
Al identificar a un cliente, es necesario garantizar la integridad de la información de identidad y la integridad de los registros de transacciones del cliente, lo que es útil para posteriores supervisión y gestión e investigaciones de lavado de dinero.
Términos específicos del sistema de identificación de clientes
Las instituciones financieras establecerán relaciones comerciales con los clientes o brindarán a los clientes servicios financieros únicos, como remesas de efectivo, intercambios de efectivo y canjes de facturas mencionados anteriormente. una cantidad específica Al hacerlo, se debe exigir al cliente que presente un documento de identidad verdadero y válido u otro documento de identidad para su verificación y registro.
Si un cliente es atendido por otra persona, la institución financiera deberá verificar y registrar los documentos de identidad u otros documentos de identificación del agente y del mandante al mismo tiempo.
Al establecer seguros personales, fideicomisos y otras relaciones comerciales con clientes, si el beneficiario del contrato no es el propio cliente, la institución financiera también deberá verificar y registrar el documento de identidad del beneficiario u otro documento de identidad. Las instituciones financieras no pueden brindar servicios ni realizar transacciones con clientes no identificados, y no pueden abrir cuentas anónimas o cuentas seudónimas para clientes.