La pequeña empresa de préstamos envió mensajes de texto a todos los contactos de mi teléfono móvil diciendo que el préstamo estaba vencido.
Este comportamiento es ilegal y viola su privacidad. No debes enviar mensajes de texto a tus contactos del teléfono móvil, pero este comportamiento es como mucho una educación y no ha alcanzado el nivel de detención, por lo que te recomendamos que devuelvas el dinero. Cómo controlar los préstamos vencidos: 1. Revisión preliminar de las calificaciones del cliente por parte del puesto de revisión. Como primera línea de defensa contra los riesgos crediticios, el puesto de revisión debe prestar atención al proceso de aceptación y estar atento. Revisar los materiales de solicitud presentados por el solicitante para verificar que estén completos, completos y conformes, si las calificaciones del tema del solicitante cumplen con los requisitos comerciales relevantes de nuestro banco y si existe un mal historial crediticio, si el propósito del préstamo cumple con la política crediticia de nuestro banco y; si es específico, si el informe de investigación está completo, si el cálculo de los indicadores financieros clave es preciso, si los datos obtenidos están verificados de forma cruzada, si la tabla de calificación crediticia del cliente es razonable, si las sugerencias de quiromancia en el informe de investigación son razonables; verificar la información del prestatario por teléfono para garantizar que el garante del préstamo comprenda sus responsabilidades de garantía y si los miembros del equipo del préstamo de garantía conjunta comprenden sus responsabilidades solidarias. Los negocios no calificados se devolverán al oficial de préstamos, quien complementará los materiales correspondientes con base en las opiniones de revisión o se negará a prestar. dos. Revisión y aprobación de la información de préstamos por parte de los miembros del Comité de Revisión de Préstamos. Los miembros del comité de revisión de préstamos podrán ser los gerentes comerciales de sucursales de primer nivel, cargos directivos post-préstamo y líderes empresariales de instituciones comerciales con cierta experiencia. Como segunda línea de defensa contra los riesgos crediticios, la calidad del comité de revisión de préstamos afectará directamente el riesgo de préstamos vencidos y también está relacionada con la calidad de la investigación y revisión. Por lo tanto, los miembros del comité de revisión de préstamos deben comprender completamente de antemano la información del informe de investigación, comprender los principales riesgos y preguntar al oficial de préstamos sobre la información personal básica del solicitante del préstamo, el propósito del préstamo, la producción y operación, y el flujo de efectivo operativo. , capacidad de pago e información personal del operador. Crédito y otras cuestiones. Los oficiales de crédito deben resaltar los puntos clave y responder con sinceridad las preguntas planteadas por el comité de revisión de préstamos. El comité de revisión de préstamos implementa un sistema de veto de un voto. Sólo si todos los miembros del comité de revisión de préstamos aprueban por unanimidad, el prestamista puede aprobar el préstamo. Cada reunión de revisión de préstamos debe designar a una persona dedicada a registrar el contenido de la reunión de revisión de préstamos. Las preguntas planteadas por cada miembro de la reunión de revisión de préstamos y las respuestas del oficial de préstamos deben registrarse en detalle, y el formulario de registro de la reunión de revisión de préstamos. debe completarse. No debe haber ninguna condición de "seguir las mociones". 3. Inspección posterior al préstamo y trabajo de cobranza del préstamo Aunque la gestión posterior al préstamo es un eslabón de riesgo relativamente bajo en el proceso de préstamo, no se puede ignorar. Sólo si comprendemos esta última línea de defensa podremos realmente resistir los riesgos crediticios. La inspección posterior al préstamo es una parte importante de la gestión posterior al préstamo, incluida la inspección inicial posterior al préstamo, la inspección de rutina posterior al préstamo y la inspección especial posterior al préstamo. Los principales métodos utilizados incluyen llamadas telefónicas, entrevistas, inspecciones in situ, consultas sobre el sistema de informes crediticios del Banco Popular de China y verificación de números de cuentas de pago, etc.
2. ¿Es legal que una compañía de crédito utilice un automóvil como garantía para un préstamo y cobre tarifas de remolque si el préstamo está vencido y el automóvil es remolcado?
El préstamo del automóvil de 80.000 yuanes fue defraudado por Wuhan Renxin Investment Guarantee Company hasta convertirlo en 93.000 yuanes, y se firmó una gran pila de contratos en blanco y huellas dactilares. Se esperaba que lo devolviera cinco días después, pero el coche fue asaltado por cinco hombres grandes que se hacían pasar por empleados del banco. Aún se desconoce su paradero. Los requisitos para recoger el coche son: 5.000 yuanes por cada uno de los cinco ladrones de coches, una tarifa de remolque de 1,5 W y el 30% del precio total del contrato, excluidos los intereses, como indemnización por daños y perjuicios, que debe pagarse por adelantado. Veo muchas experiencias similares, saludos!
En tercer lugar, el coche hipotecario que compré fue robado por una pequeña empresa de préstamos. Llamé a la policía para que me ayudaran a recuperarlo y la otra parte ya fue condenada por robo. ¿Qué motivo tiene la policía para confiscar mi coche?
Este tipo de cosas suceden todo el tiempo en China. La clave es que la policía es laxa. Lógicamente no hay ningún motivo para no volver. Y como víctima, tienes que ocuparte de ello, de lo contrario, la gente se sentirá aún más incómoda. Si es una ciudad grande, llame a la línea directa del alcalde.
4. ¿Es ilegal que las pequeñas empresas de préstamos roben coches?
Es anormal hacer esto sin pasar por los procedimientos legales. Puedes pasar por procedimientos legales.