Interpretación Judicial sobre Obstrucción al Manejo de Tarjetas de Crédito

Artículo 6 de la Interpretación Judicial del Delito de Obstrucción a la Gestión de Tarjetas de Crédito: El titular de la tarjeta excede el límite establecido o sobregira dentro del plazo señalado con fines de posesión ilegal, y no devuelve la tarjeta por más de 3 meses después de haber sido reclamado dos veces por el banco emisor, debe ser determinado como "sobregiro doloso" según lo estipula el artículo 196 de la Ley Penal. Se considerará como "posesión ilícita al efecto" si se presenta alguna de las siguientes circunstancias, según lo estipulado en el segundo párrafo del artículo 196 de la Ley Penal: (1) Saber que no se tiene capacidad de pago y realizar un sobregiro importante que no se puede reembolsar; (2) despilfarrar sin querer fondos de sobregiro que no se pueden devolver (3) escapar después del sobregiro, cambiar la información de contacto y evadir el cobro bancario (4) escapar y transferir fondos, ocultar bienes y evadir el pago; ) Usar fondos de sobregiro para realizar actividades ilegales y criminales (6) Otros comportamientos de posesión ilegal de fondos y negarse a devolverlos. El sobregiro malicioso, si el monto es superior a 10.000 yuanes pero inferior a 100.000 yuanes, se considerará "cantidad relativamente grande" según lo estipulado en el artículo 196 del Código Penal si el monto es superior a 100.000 yuanes pero inferior a 1 millón; yuanes, se considerará una "cantidad grande" según el Código Penal. "Cantidad enorme" según lo estipulado en el artículo 196; si la cantidad es superior a 1 millón de yuanes, se considerará una "cantidad especialmente enorme" según lo estipulado en Artículo 196 de la Ley Penal. El monto del sobregiro malicioso se refiere al monto que el titular de la tarjeta se niega a devolver o al monto que aún no ha sido devuelto en las condiciones especificadas en el primer párrafo. Excluye interés compuesto, cargos por pagos atrasados, cargos por manejo y otros cargos cobrados por el banco emisor de la tarjeta. Los sobregiros maliciosos deben ser investigados por responsabilidad penal, pero si todos los sobregiros e intereses se reembolsan después de que el órgano de seguridad pública presente un caso y antes de que el tribunal popular emita un fallo, se les puede imponer un castigo más leve. estar exento de castigo. Si el monto del sobregiro malicioso es relativamente grande y todos los intereses del sobregiro se han reembolsado antes de que el órgano de seguridad pública presente el caso, y las circunstancias son obviamente menores, no se podrá perseguir la responsabilidad penal de conformidad con la ley. Artículo 177-1 de la "Ley Penal de la República Popular China" El delito de obstrucción de la gestión de tarjetas de crédito se produce en cualquiera de las siguientes circunstancias. Cualquier persona que obstruya la gestión de tarjetas de crédito será condenada a una pena de prisión fija de no más de tres. años o detención penal, y se le impondrá una multa simultánea o exclusiva de 10.000 yuanes. Una multa no inferior a 100.000 RMB pero no superior a 100.000 RMB si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, será condenado a pena de duración determinada; prisión de no menos de tres años pero no más de diez años, y también será multada con no menos de 20.000 RMB pero no más de 200.000 RMB: (1) Tener una tarjeta de crédito sabiendo que es falsa Poseer y transportar tarjetas de crédito en blanco , o tener y transportar a sabiendas tarjetas de crédito en blanco en grandes cantidades; (2) Posesión ilegal de tarjetas de crédito de otras personas en grandes cantidades; (3) Usar certificados de identidad falsos para obtener tarjetas de crédito de manera fraudulenta; (4) Vender, comprar o proporcionar a otros; con tarjetas de crédito falsificadas o obtenidas fraudulentamente con certificados de identidad falsos. El que hurte, soborne o proporcione ilegalmente datos de tarjetas de crédito ajenas será sancionado conforme a lo dispuesto en el párrafo anterior. Todo miembro del personal de un banco u otra institución financiera que se aproveche de su cargo para cometer el delito previsto en el párrafo 2 será severamente castigado.