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La teoría de las etapas de la internacionalización empresarial cree que la internacionalización de las empresas es un proceso evolutivo "gradual" y "continuo"; como tipo único de empresas multinacionales, la internacionalización de los bancos también pasará por un proceso evolutivo de baja intensidad. Proceso de nivel alto. Al estudiar la internacionalización de HSBC, centrarse sólo en las últimas etapas de su expansión radical no puede reflejar plenamente su internacionalización y también debilita el papel de referencia de su experiencia de internacionalización. Este artículo recorre todo el proceso de HSBC desde su creación hasta la actualidad, explora la línea principal lógica de su evolución internacional con una actitud objetiva, revela las características de su etapa y espera servir como referencia para los bancos chinos en el proceso de internacionalización.
Características de las fases de internacionalización de HSBC
A diferencia de su antiguo rival Citibank, el crecimiento internacional de HSBC tiene sus propias características: la implementación de operaciones profesionales ha permitido a HSBC emprender un camino exitoso hacia expansión internacional. La historia del desarrollo internacional de HSBC se puede dividir aproximadamente en tres etapas (ver Tabla 1).
(1) La etapa inicial de la internacionalización
A mediados del siglo XIX, la Segunda Guerra del Opio abrió aún más el mercado de nuestro país y el comercio occidental con China se expandió rápidamente, lo que resultó en surgió un aumento en la demanda de financiación comercial. La carta fundacional de HSBC en ese momento enfatizó que: en términos de negocios, toma todas las necesidades financieras del comercio como su alcance principal incluye Hong Kong, mi país y su; Puertos circundantes en mi país continental y Japón, por lo que sus sucursales están estrechamente centradas en Se refiere a los puertos abiertos de mi país y entornos locales estrechamente relacionados con el comercio de mi país.
En términos de negocios transfronterizos, HSBC aprovecha el estatus especial de Hong Kong y considera a los empresarios chinos en el extranjero, la economía china en el extranjero y las remesas chinas en el extranjero como los pilares del desarrollo y el crecimiento. Un claro posicionamiento empresarial, una gran visión de mercado y diversos privilegios disfrutados en mi país han permitido a HSBC expandir con éxito su negocio centrándose en servir al comercio exterior de mi país en las décadas transcurridas desde su creación.
Sin embargo, la invasión japonesa de China a principios del siglo pasado trajo innumerables desastres a HSBC. En 1941, los negocios de HSBC en mi país casi se detuvieron y los principales líderes fueron detenidos por el ejército japonés. y murió en prisión. La sede se vio obligada a trasladarse a Londres. Después del final de la Segunda Guerra Mundial, HSBC logró un crecimiento restaurador a corto plazo en mi país, pero la posterior guerra civil en mi país obligó a HSBC a retirarse a Hong Kong.
Los bancos establecidos al mismo tiempo han colapsado. ¿Por qué HSBC creció y creció rápidamente? Además de los muchos privilegios que disfrutaba el capital extranjero en mi país semicolonial en aquella época, la razón principal era que Hong Kong era su sede y Shanghai era el centro de operaciones en mi país continental, y se adhirió al camino de combinar internacionalización y localización.
(2) De operaciones multinacionales a operaciones transnacionales
La mitad y finales del siglo pasado fue un período crítico para la internacionalización de HSBC de operaciones multinacionales a operaciones transnacionales, enfocándose sobre la expansión de Asia-Pacífico, América del Norte y Europa de la estrategia internacional del “taburete de tres patas”.
⒈Expanderse hacia Asia-Pacífico con base en Hong Kong. Durante la Segunda Guerra Mundial, HSBC se vio obligado a reducir su tamaño y retirarse del mercado chino, pero su estrategia establecida de tomar los servicios financieros comerciales como su negocio principal se mantuvo sin cambios. En 1962, el negocio de HSBC en la región de Asia y el Pacífico se expandió sin problemas, estableciendo 43 sucursales y oficinas en 10 países, y también se fusionó con dos bancos multinacionales de larga data: Benefit Bank y el Middle East Bank of England. La adquisición de los dos bancos por parte de HSBC elimina competidores, amplía su alcance y entra en una región completamente nueva: Oriente Medio.
Desde la implementación de la reforma y apertura, el mercado continental de mi país siempre ha recibido la atención de HSBC. En 1980, HSBC abrió una oficina en Beijing; en 1984, se establecieron una tras otra oficinas en Guangzhou, Shenzhen y otros lugares. Además de las inversiones totalmente nuevas, HSBC también ingresó rápidamente al mercado chino al adquirir participaciones en bancos nacionales.
HSBC desarrolla negocios internacionales, pero siempre ha tenido sus raíces en Hong Kong, nuestro país. A mediados del siglo pasado, Hong Kong pasó de ser un puerto de embarque a una ciudad industrializada. HSBC también se adaptó en consecuencia y trabajó estrechamente con los principales consorcios de Hong Kong para formar una poderosa fuerza que monopoliza la economía local. La destacada posición en el mercado local sienta las bases para el desarrollo internacional de HSBC. Sin embargo, HSBC en ese momento todavía era un banco regional.
2. Entra en Norteamérica. Después de establecerse en Asia, HSBC comenzó a ingresar a América del Norte. Las razones son: en primer lugar, HSBC ya ocupaba alrededor del 60% del mercado bancario de Hong Kong y su espacio de desarrollo era limitado. Un gran banco internacional importante En términos de estrategia, HSBC naturalmente se negó a quedarse atrás; en tercer lugar, Hong Kong regresó a mi país en 1997. HSBC no estaba seguro del impacto de tal cambio y quería prepararse temprano.
HSBC seleccionó en primer lugar a Ocean Milan Bank porque conocía sus antecedentes; en segundo lugar, Ocean Milan Bank atravesaba dificultades financieras en ese momento y necesitaba urgentemente una inyección de capital externo. Además, debido a que la internacionalización de HSBC aún se encuentra en la etapa de operaciones multinacionales, su método de gestión es tener menos interferencia con las instituciones extranjeras, lo que le permite tener derechos de operación independientes y brindar a Ocean Milan Bank una relativa tranquilidad. Al adquirir Ocean Milan Bank, puede servir como cabeza de puente para la expansión en América del Norte.
Al mismo tiempo que ingresaba a Estados Unidos, HSBC Canadá también se fundó en Vancouver en 1981. El banco adquirió el Bank of British Columbia en 1986, y en 1987 llevó a cabo las operaciones del Ocean Milan Bank. en Canadá y logró una base sólida en Canadá.
⒊Ampliar la región europea. La primera opción de HSBC para fusiones y adquisiciones en Europa es el Royal Bank of Scotland (RBS).
En 1981, HSBC inició una batalla con Standard Chartered Bank para adquirir RBS. Aunque la adquisición finalmente fue rechazada por el gobierno británico, en los años siguientes, HSBC completó la adquisición de James Campbell Company, con una historia de más de 100 años establecida en Gran Bretaña. un punto de apoyo confiable. En 1987, HSBC gastó una enorme suma de 383 millones de libras para comprar una participación del 14,9% en el Banco de Milán y completó la adquisición total en 1992. Después de adquirir Milán, HSBC se convirtió en una de las instituciones financieras más grandes del mundo y su estrategia internacional de "taburete de tres patas" básicamente se hizo realidad. En 1991, HSBC Holdings Group se fundó y cotizó en Londres y Hong Kong al mismo tiempo. De 1992 a 1994, HSBC fusionó aún más sus negocios de banca comercial, valores y gestión de activos e implementó operaciones financieras mixtas.
En 1997, la crisis financiera se extendió por el Sudeste Asiático. Aunque HSBC también enfrentó grandes dificultades, el Grupo HSBC, que estaba presente en 79 países de todo el mundo, capeó la crisis financiera asiática con seguridad. Si bien el negocio de HSBC en Asia ha sufrido reveses, sus operaciones en otras partes del mundo han compensado las pérdidas.
Bajo la dirección de la estrategia internacional del "taburete de tres patas", HSBC ha implementado una rápida expansión en el extranjero en tan solo unas pocas décadas en esta etapa. En términos de selección de ubicación, tenemos un diseño equilibrado en las tres regiones principales en términos del modo de entrada del mercado objetivo, las nuevas construcciones y las fusiones y adquisiciones se llevan a cabo simultáneamente en términos de talentos, un mecanismo de capacitación internacional único; Se han formado oficiales de asuntos exteriores. En términos de gestión, se destaca la transición de la gestión descentralizada de puntos de venta en varios países al inicio de esta etapa a la unificación empresarial regional y la gestión de sedes regionales. Más importante aún, HSBC comenzó a centrarse en integrar recursos entre sus instituciones afiliadas en las principales regiones.
(3) Etapa de Operación de Globalización
Para 1998, el Grupo HSBC había completado inicialmente su trazado global, sin embargo, debido a que su modelo de gestión se limitaba al concepto de centralismo regional, a pesar de su carácter. gran escala de operaciones, pero no formó una sinergia empresarial global. En este sentido, HSBC revisó su enfoque tradicional y comenzó a centrarse en la colaboración e integración entre instituciones de varios países y regiones, y entre sucursales y oficinas centrales.
En 1998, HSBC anunció que el nombre global de todo el grupo se simplificaría y unificaría a "HSBC" más el logotipo hexagonal rojo y blanco del grupo para debilitar su imagen regional. En 2002, HSBC lanzó además "El Banco Local del Mundo" (El Banco Local del Mundo) como lema de la marca HSBC y se ha vuelto global. "Global Finance" enfatiza que HSBC puede proporcionar un paquete global de servicios financieros; "Local Wisdom" refleja la connotación localizada de HSBC. Bajo la dirección de su estrategia comercial global, HSBC gastó enormes sumas de dinero para adquirir American Liberty Group y Shipra Holdings en 1999. En 2000, HSBC gastó 11 mil millones de euros para adquirir el banco comercial francés (CCF). En 2002, HSBC adquirió la mayor empresa independiente de financiación al consumo de Estados Unidos (HI) mediante un intercambio de acciones.
Además de expandirse en Europa y Estados Unidos, en el mercado chino, HSBC compró el 8% del capital del Bank of Shanghai en 2001, en 2002 HSBC Insurance compró y amplió su capital en Ping An; Compañía de Seguros de mi país. En 2003 y 2004, HSBC realizó grandes inversiones para convertirse en inversores estratégicos del Fujian Industrial Bank y del Bank of Communications, respectivamente.
Además de invertir en puntos económicos críticos, a principios de 1997, HSBC adquirió instituciones financieras en Corea del Sur en Asia, Brasil y Argentina en América del Sur, y Malta en Europa, fortaleciendo aún más la posición de HSBC en los mercados emergentes. Para aumentar su proporción de negocios en América Latina, HSBC completó la adquisición del Grupo Financiero Bital de México a finales de 2001.
Esta etapa es la etapa de operación global del desarrollo internacional de HSBC. HSBC ha llevado a cabo fusiones y adquisiciones masivas y una expansión diversificada en el mercado financiero internacional, y ha logrado buenos resultados operativos. En 2008, la crisis de las hipotecas de alto riesgo en Estados Unidos desencadenó una crisis financiera global. Los bancos de inversión de Wall Street se vieron abrumados y quebraron y se transformaron. Gigantes financieros internacionales como Citibank, Bank of America y RBS estaban al borde de la quiebra. Aunque HSBC también sufrió un duro golpe, una vez más sobrevivió a la crisis apoyándose en sus operaciones internacionales estables y su prevención de riesgos flexible.
Resumen de experiencia e inspiración
(1) La clara orientación empresarial ha permitido a HSBC internacionalizarse nada más fundarse
Y el camino de expansión internacional de la mayoría Bancos occidentales Por otra parte, cuando se fundó, los servicios financieros de comercio exterior de mi país eran su negocio principal, y su estrategia de seguimiento del comercio hizo que HSBC se embarcara rápidamente en el camino hacia la internacionalización. Si se observa la tendencia de desarrollo de los bancos multinacionales, la operación mixta y el desarrollo integral son los objetivos finales; en la etapa inicial de la internacionalización, la operación profesional puede ser una opción más confiable. La elección entre el desarrollo profesional o la operación mixta a gran escala. basarse en si puede formar sus propias ventajas principales es el criterio.
(2) La estrategia de internacionalización consistente es su característica distintiva de la internacionalización
En el transcurso de los más de 140 años de crecimiento de HSBC, no importa cómo cambie el entorno externo y cómo se tome la decisión. -Los creadores se actualizan, durante este período ha experimentado reveses y fracasos, e incluso vaciló, pero nunca ha cambiado su rumbo general de internacionalización. Por el contrario, los bancos de mi país tienen estrategias de internacionalización poco claras, carecen de planes a largo plazo para operaciones transfronterizas, carecen de pruebas y análisis de viabilidad suficientes para las inversiones en el extranjero y tienen características destacadas de reacción oligopólica y efecto de rebaño, de hecho, el grado de internacionalización; de los bancos nacionales es bajo, lejos de satisfacer las necesidades del desarrollo económico orientado a las exportaciones de mi país, y la estrategia de internacionalización poco clara es un problema importante.
(3) Un mecanismo maduro de selección, capacitación y utilización del talento de gestión internacional es la garantía de la motivación
Para fortalecer el equipo de talento internacional, HSBC ha resumido un mecanismo internacional que funciona bien sistema de selección de talentos y mecanismo de formación. Entre ellos, el más representativo es el sistema "Oficial de Asuntos Internacionales" dentro de HSBC. Los miembros del equipo del Oficial de Asuntos Internacionales no sólo son generalistas financieros, sino que también han sido capacitados para trabajar en muchos países y regiones, y están familiarizados con la cultura local. , idioma y costumbres se han convertido en la cuna de los altos ejecutivos de HSBC. Sin embargo, los bancos nacionales tienen deficiencias notables en este sentido debido a la falta de un sistema completo para cultivar talentos internacionales, una visión internacional insuficiente y, en consecuencia, falta de resistencia para la expansión en el extranjero.
(4) El liderazgo de las industrias locales es la base y el requisito previo para la internacionalización bancaria.
Desde HSBC hasta HSBC Holdings, siempre ha sido un líder de la industria en Hong Kong. Precisamente porque ocupa la gran mayoría de la cuota de mercado en Hong Kong y tiene un desarrollo limitado, HSBC planea expandirse en el extranjero. También es precisamente porque su sólida posición en el mercado local ha mejorado su capacidad para resistir los riesgos de la expansión en el extranjero.
Una mirada retrospectiva al mercado interno