¿En qué año el Banco Popular de China otorgó oficialmente funciones contra el lavado de dinero?
La "Ley del Banco Popular de China" recientemente revisada del mismo año añadió las siguientes disposiciones: El artículo 4 de la "Ley del Banco Popular de China" estipula que el Banco Popular de China tiene la responsabilidad de "guiar y desplegar el trabajo contra el lavado de dinero en la industria financiera y es responsable de las responsabilidades contra el lavado de dinero". "Lavado de dinero" se refiere al acto de ocultar y ocultar por diversos medios la fuente y naturaleza de ingresos ilícitos, así como el producto de delitos relacionados con drogas, delitos organizados de carácter mafioso, delitos terroristas, delitos de contrabando u otros delitos, de modo que legalizarlos en forma. A principios de este año, el Banco Popular de China promulgó tres reglamentos departamentales "contra el lavado de dinero", incluidos los "Reglamentos contra el lavado de dinero para instituciones financieras" y las "Medidas administrativas para informar sobre grandes cantidades de RMB y transacciones de pago sospechosas". ".
El lavado de dinero en el sentido moderno se refiere al comportamiento de utilizar diversos medios para disfrazar y ocultar la fuente y la naturaleza de los fondos a través de instituciones financieras para darles una forma legal. [1] El "Diccionario de inversiones en valores inglés-chino" de Commercial Press explica el lavado de dinero como: poner fondos ilegales en procesos comerciales legales o cuentas bancarias para ocultar su fuente original y hacerlos legales. En pocas palabras, el lavado de dinero simplemente se refiere al “proceso de ocultar, disfrazar o invertir ganancias ilegales a través de actividades o construcciones legales”. El lavado de dinero en un sentido estricto se refiere al proceso de legalizar el producto del delito a través de diversos medios para ocultar su verdadera fuente y existencia. Estas actividades delictivas incluyen principalmente el tráfico de drogas, el contrabando, el fraude, la corrupción, el soborno y la evasión fiscal. El blanqueo de dinero en sentido amplio incluye el blanqueo de dinero en sentido estricto.
: 1. Lavado de fondos legales en dinero negro para fines ilegales, es decir, lavado de dinero, como el uso de préstamos bancarios para el contrabando mediante lavado de dinero.
2. en Otro fondo aparentemente legítimo se utiliza para lograr el propósito de malversación de fondos, es decir, lavado de dinero, como transferir activos estatales a cuentas personales mediante el lavado de dinero
3. a medida que las empresas con financiación extranjera pasan sus ganancias legítimas al extranjero.
Las leyes de los países modernos tienen diferentes interpretaciones sobre el blanqueo de capitales. El Comité de Supervisión Bancaria de Basilea, una autoridad en materia de lucha contra el blanqueo de dinero para instituciones financieras, describe el blanqueo de dinero desde la perspectiva de las transacciones financieras: los delincuentes y sus asociados utilizan el sistema financiero para pagar o transferir fondos de una cuenta a otra con el fin de ocultar la verdadera fuente y la propiedad real de los fondos; o utilizar los servicios de custodia de fondos proporcionados por el sistema financiero para depositar dinero, lo que a menudo se denomina "lavado de dinero". El delito de blanqueo de capitales puede nacer junto con la mayoría de los delitos y es un delito posterior a estos delitos. Desde una perspectiva judicial, el lavado de dinero se ha convertido en una "barrera criminal" que no sólo obstaculiza las actividades judiciales, sino que también incita a los delincuentes a envalentonarse y alentarlos a seguir cometiendo delitos. Desde la perspectiva del orden de gestión financiera, las actividades de lavado de dinero a menudo utilizan redes financieras legales para lavar grandes cantidades de dinero, lo que no solo viola el orden de gestión financiera, sino que también socava gravemente las reglas de competencia leal y libre competencia entre entidades económicas de mercado, por lo que causando normal Un orden económico estable ha traído ciertos impactos negativos. El blanqueo de capitales suele tener como objetivo ocultar el origen de los activos.