¿Cuál es el sistema regulatorio financiero de mi país?

El sistema regulatorio "cuatro en uno" 1. Supervisión del banco central. La supervisión del Banco Popular de China es el núcleo del moderno sistema de supervisión financiera de mi país. Su contenido incluye: (1) un sistema organizativo de supervisión conjunta con responsabilidades claras en todos los niveles y departamentos dentro del Banco Popular de China y un sistema vertical y horizontal. integración (2) procesos continuos y bien conectados (3) Un sistema de información de supervisión financiera con contenido confiable, transmisión oportuna, compartido por todos los departamentos y objetivos claros (4) Un sistema con alerta temprana avanzada, procesamiento rápido, sensible y; eficaz (5) Un sistema de indicadores de supervisión financiera con la prevención de riesgos como eje central. En la actualidad, todas las sucursales del Banco Popular de China deben establecer y mejorar un sistema de supervisión de tres niveles de sucursales, subsucursales centrales y subsucursales de acuerdo con las condiciones en sus respectivas jurisdicciones, e implementar un sistema de trabajo de "liderazgo unificado". ", supervisión jerárquica, implementación departamental y responsabilidades individuales"; establecer un sistema de supervisión financiera Un sistema de trabajo de supervisión conjunta con responsabilidades claras y vinculación departamental como función principal de los departamentos funcionales y complementado por otros departamentos funcionales; es necesario explorar el establecimiento de un grupo de coordinación de liderazgo de supervisión financiera y un sistema de reuniones de coordinación de trabajo para promover la coordinación entre departamentos y formar una sinergia de supervisión Establecer un mecanismo de nueva supervisión para los departamentos y el personal regulatorios establecer un sistema de evaluación del desempeño regulatorio; y mejorar aún más el sistema de informes sociales para el personal regulador. Establecer y mejorar un proceso de operación regulatoria sistemático, continuo y ordenado en todo el proceso para realizar la estandarización, sistematización y electrónica de la supervisión financiera. Establecer un sistema científico de indicadores de alerta temprana de riesgos y una base de datos de supervisión financiera, y aprovechar plenamente el papel básico de la supervisión externa en la alerta temprana de riesgos. Establecer un sistema de método de supervisión que unifique la supervisión externa y la supervisión interna para lograr continuidad, planificación y avance en la supervisión financiera. 2. Autocontrol (autodisciplina). A medida que el grado de mercantilización financiera continúa aumentando, los requisitos para los mecanismos de control interno de las instituciones financieras se han vuelto más estrictos. En esta etapa, debemos centrarnos en: Primero, establecer racionalmente instituciones de control interno. Cada institución financiera debe establecer un departamento de auditoría interna o departamento de auditoría que sea compatible con el desarrollo comercial del sistema y debe ser relativamente independiente, distante y autorizado. Puede optar por establecer oficinas de supervisión interregionales, centros de auditoría u oficinas de comisionados especiales dentro del sistema para eliminar o reducir las limitaciones de comportamiento de la unidad inspeccionada sobre el departamento de inspección y su personal. El segundo es enriquecer y mejorar los mecanismos de control interno. Las instituciones financieras establecen redes de sistemas de control interno y centros de procesamiento de datos relativamente centralizados. Por un lado, pueden mejorar las condiciones de monitoreo externo de los controles internos y utilizar la red del sistema para observar cambios en los indicadores financieros, de activos y otros indicadores comerciales de cada operación. agencia, por otro lado, pueden prevenir o reducir eficazmente la aparición de irregularidades como ajustes arbitrarios y cambios en las cuentas a nivel de base. El tercero es modificar y mejorar el sistema de control interno. El establecimiento y mejora del sistema de control interno es un proceso dinámico. Cada institución financiera debe modificar y mejorar continuamente el sistema de control interno de manera oportuna de acuerdo con el desarrollo de su negocio y los cambios ambientales para adaptarse dinámicamente a las necesidades de control de riesgos de su desarrollo comercial. e innovación financiera. En la actualidad, es necesario establecer lo antes posible un sistema de seguimiento del control interno y un sistema de archivo para las instituciones financieras, establecer un sistema de rendición de cuentas para los bancos superiores de las instituciones con problemas de control interno y violaciones financieras, establecer un sistema de evaluación de calificaciones y notificación para altos directivos de las instituciones financieras, y establecer una persona responsable de las violaciones del sistema de recomendación de castigos. El mecanismo de autodisciplina de las instituciones financieras es una parte importante del moderno sistema de supervisión financiera de mi país. 3. Autodisciplina de la industria. A juzgar por la práctica de construir sistemas de autorregulación para instituciones financieras en todo el mundo, las asociaciones (o asociaciones) de la industria financiera se forman y desarrollan espontáneamente para satisfacer las necesidades de protección, coordinación y supervisión de la industria en la industria financiera. Con base en la situación actual del desarrollo de la industria financiera de mi país, se recomienda: En primer lugar, con el estímulo y la orientación de las autoridades reguladoras y el apoyo de la opinión pública, establecer una asociación de la industria financiera de forma espontánea y voluntaria. Se pueden establecer diferentes asociaciones de la industria financiera según los diferentes tipos de instituciones financieras y diferentes regiones, y se recomienda formar un mecanismo de contacto de las asociaciones nacionales de la industria financiera sobre esta base. El segundo es otorgar a la asociación de la industria financiera las funciones de protección de la industria, coordinación de la industria, supervisión de la industria, cooperación e intercambio de la industria, etc. La autodisciplina de la industria es un complemento útil al moderno sistema regulatorio financiero de mi país. 4. Supervisión social. Las actividades financieras involucran todos los aspectos de la vida social y económica. Por lo tanto, los factores que inducen riesgos financieros son multifacéticos y complejos. Fortalecer la supervisión financiera y prevenir riesgos financieros es imposible sin la participación de todos los aspectos de la sociedad. Un sistema conjunto de supervisión y prevención social con los gobiernos locales en todos los niveles como núcleo, incluidos los tribunales populares, los departamentos de seguridad pública, los departamentos de administración industrial y comercial, los departamentos financieros, los departamentos de noticias y publicidad, las empresas de contabilidad o auditoría y otras agencias intermediarias sociales. así como el público en general, constituyen el entorno externo para una supervisión bancaria eficaz.

Un sistema conjunto de supervisión y prevención con amplia participación de toda la sociedad es la garantía ambiental para el establecimiento de un sistema de supervisión financiera moderno.