¿Necesito el documento de identidad de la otra persona para pagar?
1. Transferencia:
Cuentas de transferencia (Transferaccounts) se refiere al método de liquidación de divisas en el que el banco no utiliza efectivo directamente, sino que transfiere el dinero de la cuenta de pago a la de cobro. cuenta a través del banco.
Se desarrolló gradualmente con el desarrollo de la industria bancaria. Cuando el volumen de liquidación es grande y la distancia espacial es larga, puede ser más seguro y rápido utilizar la liquidación por transferencia. En la sociedad moderna, la mayoría de las transacciones de productos básicos y pagos monetarios se realizan mediante liquidación de transferencias.
2065438+El 28 de marzo de 2009, se cancelará el requisito de pago de 24 horas y se implementará el pago en tiempo real.
2. Métodos de transferencia:
Existen muchos métodos de liquidación de transferencias, que se dividen principalmente en dos categorías: liquidación dentro de la ciudad y liquidación remota. La liquidación intraurbana incluye liquidación de cheques, liquidación de autorización de pago, liquidación de cobros y compromisos intraurbanos, liquidación de cobros sin compromiso, liquidación de cheques límite, etc. La liquidación fuera de sitio incluye la liquidación de cobro y compromiso fuera de sitio, la liquidación de cobro encomendado fuera de sitio, la liquidación de cambio, la liquidación de carta de crédito y la liquidación de límite.
3. Ámbito de aplicación:
La transferencia se utiliza ampliamente como método de liquidación bancaria. La liquidación de transferencias se puede realizar entre la misma ciudad y diferentes lugares, entre cuentas de empresa y cuentas de empresa, entre cuentas de empresa y cuentas personales, y entre cuentas personales y cuentas personales.
Cuarto, llegada retrasada:
En la mañana del 23 de septiembre de 2016, seis departamentos emitieron conjuntamente el "Aviso sobre prevención y lucha contra los delitos de fraude en redes de telecomunicaciones". El aviso indicaba que a partir del 23 de junio de 2016 y 1 de diciembre de 2016, si las personas transfieren dinero a cuentas en otros lugares a través de cajeros automáticos bancarios, los fondos llegarán a su cuenta 24 horas más tarde.
El Banco Popular de China emitió el "Aviso sobre el fortalecimiento de la gestión de pagos y liquidaciones para prevenir nuevos delitos ilegales en las redes de telecomunicaciones" para fortalecer integralmente el sistema de nombre real para cuentas, transacciones con tarjetas bancarias y gestión de transferencias. Se aclara que a partir del 1 de diciembre de 2016, las personas que transfieran dinero a través de cajeros automáticos pueden solicitar al banco emisor de la tarjeta la cancelación de la transferencia dentro de las 24 horas siguientes a que el banco emisor de la tarjeta acepte la transacción.
El Banco de China tiene dos métodos de envío de remesas:
Uno es el envío de remesas en línea: los procedimientos deben ser coherentes con el número de identificación y el número de cuenta. También puede ser para prevenir riesgos, de lo contrario la cuenta debe ser incorrecta y no la cuenta de otra persona.
El otro es el pago de divisas en el área de sucursales: solo debes proporcionar el nombre del beneficiario, el número de cuenta y el nombre del banco de remesas. Suele llegar en 1-3 días. Si no puede proporcionar su número de identificación, solicite al banco que lo remita al tipo de cambio de moneda extranjera. Necesitas pagar el envío.
La remesa es una remesa a plazo, que es un método de liquidación en el que el deudor o pagador deposita activamente el dinero en el banco y le confía al banco el uso de un determinado instrumento de pago para pagar una determinada cantidad al acreedor extranjero. o beneficiario. Importes devueltos entre bancos o entre regiones. Las remesas incluyen transferencias postales, transferencias bancarias y giros postales.
El beneficiario es el acreedor principal del pagaré. El beneficiario tiene derecho a exigir el pago al ordenante. En caso de impago, el beneficiario tiene derecho a recuperar el importe de la letra del librador y de otros deudores nombrados en la letra.
Espero que el contenido anterior pueda ayudarte. Si tiene alguna otra pregunta, consulte a un abogado profesional.
Base legal: Artículo 266 de la "Ley Penal de la República Popular China" Quien defraude la propiedad pública o privada, si el monto es relativamente grande, será condenado a pena privativa de libertad de no más de tres años, detención penal o vigilancia pública, y será multada, además o únicamente, si la cuantía es elevada o concurren otras circunstancias graves, será sancionada con pena privativa de libertad no menor de tres años ni mayor de diez años; , y también será multado si la cantidad es especialmente elevada o concurren otras circunstancias especialmente graves, será condenado a pena privativa de libertad no menor de diez años o cadena perpetua, y también será multado o se le confiscarán sus bienes; confiscado.