En términos de préstamos para vivienda, recibí un mensaje de texto del banco recordándome la conversión de los puntos de referencia de precios de préstamos personales existentes. ¿Quieres cambiar?

La conversión de la hipoteca no es obligatoria y los prestatarios pueden elegir la tasa de interés fija original o convertirla a una tasa de interés LPR según sus necesidades. El alcance de esta conversión por lotes incluye 65438 préstamos personales para vivienda a tasa flotante emitidos antes del 1 de octubre de 2020, firmados pero no emitidos con referencia a la tasa de interés de referencia del préstamo (incluidos préstamos personales para vivienda comercial, excluidos los préstamos para vivienda personal del fondo de previsión y los préstamos subsidiados del fondo de previsión). ).

El método de valoración de la tasa de interés acordado en el contrato original se convierte en un precio de referencia basado en la LPR del período correspondiente. Desde el punto de conversión hasta la primera fecha de revisión (exclusiva), el nivel de la tasa de interés de ejecución es igual al último nivel de la tasa de interés de ejecución del contrato original.

Esto lo estipula el estado. En teoría, la fecha debería cambiarse del 1 de marzo al 31 de agosto, pero no hay ningún cambio obligatorio. En cuanto a si es adecuado o no, depende de las diferentes circunstancias de cada persona. En general, los préstamos con un descuento del 30% al 20% se pueden cambiar a un tipo de interés fijo. Si la tasa de interés original es alta, elija una tasa de interés flotante.