Cómo exponer esquemas de fraude en telecomunicaciones y provocar llamadas a la oficina para cometer fraude
Título original: Nueve nuevas rutinas, por favor mantén los ojos abiertos.
El "líder" te pidió que fueras a la oficina, pero ya has salido.
El fraude en las telecomunicaciones actual ya no es sólo un simple truco de enviarte un mensaje de texto para informarte que has ganado un premio, o que el "líder" te llame a la oficina. Un periodista del Beijing Morning Post hizo un balance de los "nueve trucos" del fraude en las telecomunicaciones para ayudar a los consumidores a abrir los ojos y ver más allá de la estafa. Lo más importante es que hoy en día, cuando las filtraciones de información personal son rampantes, debo tener una fibra sensible en mi corazón: no hay almuerzo gratis en el mundo.
Rutina 1
"Hay cambios anormales en los fondos de su cuenta".
El estafador primero roba la cuenta y la contraseña de inicio de sesión de banca en línea de la víctima, y luego luego compra metales preciosos, cambia la cuenta corriente a plazo fijo, etc., para crear la ilusión de que el dinero sale de la tarjeta bancaria. Luego, el servicio de atención al cliente falso llamó para confirmar si yo hice la transacción y acordó reembolsar al usuario, defraudando su confianza. Los estafadores volverán a crear la ilusión de que los fondos de la cuenta del usuario se devuelven mediante transacciones de fondos en la cuenta. Sin embargo, debido a las tarifas de transacción, el monto del reembolso generalmente es menor que el monto de la transacción interna anterior. A continuación, el estafador utilizará la banca en línea de la víctima para transferir dinero o activará una operación de pago rápido y seleccionará el código de verificación por SMS para la verificación, de modo que el teléfono móvil de la víctima recibirá un SMS con el código de verificación. Finalmente, el estafador pidió a la víctima que proporcionara inmediatamente el código de verificación recibido en su teléfono móvil con el argumento de un reembolso por tiempo limitado. Una vez que la víctima proporciona el código de verificación por SMS a la otra parte, la otra parte tiene éxito.
Cómo: Casi impecable. La forma más sencilla y eficaz es llamar inmediatamente al número oficial de atención al cliente del banco para verificarlo. No confíe en ninguna llamada no solicitada que diga ser de atención al cliente.
Rutina 2
"Es sospechoso de violar la ley."
"Es sospechoso de lavado de dinero", "Es sospechoso de fondos ilegales". aumento", "Los sobregiros de crédito son penalmente responsables" , todas estas son razones para hacerse pasar por fiscal y cometer fraude. Esta técnica no es nueva, pero debido a que es tan intimidante, las personas que no están familiarizadas con esta estafa pueden caer fácilmente en ella. Hoy en día, muchos estafadores utilizan software de cambio de números para disfrazarse de números oficiales de atención al cliente, pero si la víctima realmente vuelve a llamar, normalmente pueden detectar la estafa. Incluso existe una "versión mejorada": los estafadores utilizan el pretexto de regalar artículos para guiar a los usuarios a realizar pedidos por teléfono y enviarlos por correo contra reembolso. Si el usuario se niega a firmar para la entrega urgente o devolver la mercancía, el estafador amenazará al usuario con tono de fiscal y ley y cometerá fraude.
Cómo solucionarlo: no confíes fácilmente en las llamadas de extraños. Si alguien dice que es sospechoso de haber cometido un delito, primero debe llamar al 110 para preguntar. O pregúntale a tus familiares y amigos; normalmente podrás detectar la estafa rápidamente.
Rutina 3
"Tu vuelo XX ha sido cancelado."
La reserva de billetes de avión a través del teléfono móvil se ha convertido en una salida para el fraude online. Los estafadores mienten sobre motivos como cambiar boletos y reembolsarlos, llevar a las personas a sitios web de phishing, crear números falsos y caer en trampas de remesas. "Tencent 2065438 + Informe de big data contra el fraude en Internet contra las telecomunicaciones para el segundo trimestre de 2006" muestra que este tipo de fraude alcanza el 44% y se ha convertido en la corriente principal del fraude en Internet. Los estafadores pueden decir con precisión el nombre de la víctima y la información del vuelo y, a menudo, defraudan para obtener una compensación por cambiar la reserva.
Cómo solucionarlo: Los reembolsos, cambios y cambios de boletos se manejan a través de canales formales como sitios web de aerolíneas, teléfonos, salas de servicio y agencias de emisión de boletos. No confíes en ninguna llamada telefónica o mensaje de texto, incluso si son exactamente iguales a los míos.
Rutina 4
"Si el producto que compraste está agotado, puedes solicitar un reembolso."
El estafador primero comprende completamente la situación en línea de la víctima. información de compras y luego Describa con precisión la información de compras de la víctima para ganarse la confianza de la víctima y luego obtenga el número de tarjeta bancaria, la contraseña y el código de verificación por SMS de la víctima. A veces, los estafadores utilizan directamente el teléfono para obtener información relevante y, a veces, piden a las víctimas que abran sitios web de phishing y completen la información relevante manualmente. Cuando se filtraron al mismo tiempo el número de la tarjeta bancaria, la contraseña y el código de verificación, el estafador transfirió con éxito el dinero desde la cuenta bancaria en línea de la víctima.
Cómo solucionarlo: si encuentra transacciones anormales de productos o situaciones de falta de stock, primero debe consultar el número oficial de atención al cliente del sitio web de compras. No confíe en las personas que se llaman a sí mismas y afirman hacerlo. ser servicio al cliente. Las cuentas de compras en línea y las cuentas de pago deben tener contraseñas independientes. Las contraseñas deben ser lo suficientemente complejas y cambiarse periódicamente.
Rutina 5: "Recomendarle las diez mejores acciones alcistas"
Este tipo de estafa generalmente cobra margen o depósito de los usuarios con el fin de aprender a conocer las acciones y recomendarlas. Para aquellos que están deseosos de buscar ayuda, resulta especialmente eficaz para los nuevos inversores que se han convertido en inversores. De hecho, las compañías de valores formales generalmente no brindan servicios pagados de recomendación de acciones a los accionistas, ni cobran depósitos o depósitos de seguridad de los usuarios en este nombre. Suelen enviar fotografías o fotografías de la denominada licencia comercial de empresa, certificado industrial y comercial o código de organización. , basta con llamar al servicio de atención al cliente oficial de la sociedad de valores y preguntar.
Cómo solucionarlo: no crea en ninguna información sobre recomendaciones y selección de acciones, ya sea que provenga de sitios web, QQ, mensajes de texto o llamadas telefónicas. Esto se puede verificar llamando nuevamente al número oficial de atención al cliente.
Rutina 6: “Apple 6S gratis por 699 yuanes”
Recientemente, la policía de Hunan informó de un nuevo tipo de caso de fraude. Una banda de estafadores cometió fraude enviando teléfonos móviles o moldes de teléfonos móviles falsificados o dañados a las víctimas con el pretexto de "cobrar 699 yuanes en impuestos sobre la renta personal y regalar teléfonos móviles Apple 6S y tarjetas telefónicas de 700 yuanes". En dos meses, cientos de personas fueron defraudadas con cientos de miles de yuanes.
Cómo solucionarlo: estafa en nombre de una promoción aparentemente legítima, no se arriesgue, no habrá pastel en el cielo.
Rutina 7: "Por favor, reciba el subsidio por recién nacido a tiempo"
Los delincuentes utilizan el pretexto de recibir el subsidio por recién nacido para defraudar, porque pueden contar los detalles de la víctima y hacer creer al engañado. eso o no. Después de que el estafador obtiene la cuenta bancaria de la víctima, generalmente le pide que opere el cajero automático y siga las "directrices" de la otra parte para ingresar a la interfaz de operación en inglés. Debido a que las víctimas no pueden entender las indicaciones en inglés de los cajeros automáticos, a menudo confunden el procedimiento de transferencia con ingresar un código de verificación y terminan siendo engañadas.
Cómo solucionarlo: No creas en este tipo de llamadas o mensajes de texto, y mucho menos operen en un cajero automático.
Rutina 8: Cambiar la sim del teléfono móvil
La última estrategia de este tipo de fraude suele consistir en bombardear el teléfono móvil con cientos de mensajes de texto spam y llamadas acosadoras para tapar la información complementaria enviada por el servicio de atención al cliente 10086 al número de teléfono móvil mensaje de texto de recordatorio del servicio de la tarjeta; luego lleve la tarjeta de identificación temporal con la información de la víctima a la sala de negocios para solicitar una tarjeta de teléfono móvil, invalidando pasivamente la tarjeta de teléfono móvil del propietario. finalmente modifique el servicio al cliente móvil y las contraseñas de la tarjeta bancaria, y robe la aplicación móvil mediante códigos de verificación por SMS. Dinero vinculado a la tarjeta bancaria.
Cómo romper: es mejor utilizar contraseñas de sitios web de uso común y contraseñas de servicio al cliente que sean diferentes de las contraseñas clave de inicio de sesión comerciales, como las contraseñas bancarias, y no hacer clic en enlaces enviados por varios usuarios; números a voluntad. Si recibe una gran cantidad de llamadas telefónicas o mensajes de texto de acoso, no apague su teléfono. Debe utilizar un software de seguridad para teléfonos móviles para bloquear números acosadores y desvincular sus tarjetas bancarias de inmediato. Cuando utilice WiFi público, intente no iniciar sesión en la aplicación del banco en su teléfono ni utilizar su teléfono para transferir dinero.
Rutina 9: “La amante está embarazada y necesita urgentemente dinero para un aborto”
Este es un tipo de fraude que lleva activo mucho tiempo, pero recientemente, apareció un estafador. que estaba embarazada y necesitaba urgentemente dinero para un aborto fue engañada. Más de 80 personas mayores. El estafador aprovechó al máximo la preocupación del anciano por su hijo y engañó a la víctima para que le transfiriera dinero. Este es un método relativamente nuevo y los estafadores renuevan y mejoran constantemente su engaño.
Cómo solucionarlo: no confíes fácilmente en las llamadas de extraños, especialmente si necesitas realizar un pago por un asunto urgente.
■Profundidad
654,38+0,6 millones de personas se distribuyen en la cadena de la industria negra.
Decenas de tareas se entrelazan.
El fraude en las telecomunicaciones ocurre todos los días y los estafadores renuevan constantemente sus guiones. Pei Zhiyong, experto jefe antifraude de 360, dijo que el fraude en las telecomunicaciones ha formado ahora una cadena de industria negra desde la captura y venta de información personal hasta el fraude y la interrupción. Lo sorprendente es que esta cadena se está volviendo cada vez más industrializada y especializada, la división del trabajo es cada vez más detallada, constantemente surgen nuevos roles y veinte o treinta "empleos" se entrelazan.
Los datos de la plataforma 360 Lie.com muestran que la escala de la industria del fraude de información de mi país supera los 115.200 millones de yuanes y hay más de 1,6 millones de estafadores. El fraude en telecomunicaciones ha tenido éxito muchas veces. Los expertos en seguridad de 360 creen que la gran cantidad de fraudes en telecomunicaciones, las numerosas filtraciones de información, una cadena industrial completa y la formación sistemática de los empleados se han convertido en factores clave.
Se entiende que la cadena de la industria del fraude se divide en al menos cuatro eslabones principales: adquisición de información ascendente, ventas intermedias al por mayor, fraude público y, finalmente, compartir y vender los bienes robados.
Entre estos cuatro enlaces, se encuentran editores de phishing, desarrolladores de caballos de Troya, piratas informáticos de bibliotecas, minoristas de phishing, distribuidores de nombres de dominio, mayoristas de cartas, distribuidores de tarjetas bancarias, distribuidores de tarjetas telefónicas, distribuidores de tarjetas de identificación, administradores de fraude telefónico, agentes de SMS y técnicos de promoción en línea. , contabilidad financiera, ponis de cajeros automáticos, intermediarios que distribuyen bienes robados y otros trabajos, llevando a las víctimas a la trampa paso a paso.
Por lo general, los enlaces ascendentes de adquisición de información y ventas mayoristas realizan diversos preparativos, brindan soporte técnico y venden información personal. No participan en la ejecución de fraudes específicos y son muy ocultos. Sin embargo, proporcionan herramientas criminales para el fraude en telecomunicaciones y no son menos dañinos que las bandas de estafadores. Realizar fraude es el vínculo que más expone al público. Aparecen con identidades falsas, como fiscales, conocidos, líderes, servicio al cliente, etc., y tienen habilidades de comunicación y relaciones públicas extremadamente sólidas. Compartir bienes robados. Una vez que el fraude tiene éxito, entrará en la etapa de dividir y vender los bienes robados. A veces, la pandilla hacía arreglos para que Xiao Ma retirara dinero de un cajero automático y luego transfiriera el dinero robado a un intermediario, quien luego lo distribuiría entre los miembros de la pandilla. A veces, las pandillas piden a los contadores financieros que distribuyan el dinero robado en varias cuentas bancarias en línea, lo que dificulta que la policía resuelva el caso y que los bancos congelen las cuentas.
Pei Zhiyong señaló que a finales del año pasado había alrededor de 15 tipos de estos trabajos, pero según la información disponible actualmente, todavía están surgiendo nuevos "empleos". Por ejemplo, este año hay formadores docentes. Algunos de ellos son responsables de desarrollar estafas, otros son responsables de investigar las vulnerabilidades comerciales, algunos son responsables de editar guiones de estafas y algunos realizan análisis psicológicos, diseñando específicamente estafas basadas en las debilidades humanas y las demandas de diferentes grupos. Los eslabones de estas cadenas negras son invisibles entre sí, lo que también dificulta la resolución del caso.